云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题

2024-07-03

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题（通用7篇）

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇1

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国基金监管的目标包括__。A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展

2、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。A．债权债务；信托；所有权 B．所有权；债权债务；所有权 C．所有权；债权债务；信托 D．债权债务；所有权；信托

4、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。A．销售服务费

B．基金份额持有人大会费用 C．基金的赎回费用

D．基金的证券交易费用

5、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．上市首日无涨跌幅限制

C．申报价格最小变动单位为0.01元 D．买入申报数量为1000份或其整数值

6、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A．“了解你的产品” B．“了解你的客户” C．“了解你的职责” D．“了解你的目标”

7、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____ A：1年以内

B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上

8、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

9、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权 B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

10、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____ A：动机 B：感觉 C：人生阶段 D：社会阶层

11、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。A．份额申购、金额赎回 B．金额申购、份额赎回 C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回

12、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派 B．总经理任命 C．董事会聘任 D．股东大会选举

13、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。A：中国证监会

B：中国证券业协会基金业委员会 C：证券交易所

D：国家工商管理局

14、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B．对证券投资业绩进行预测 C．违规承诺收益或者承担损失

D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

15、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。A．3% B．5% C．10% D．12%

16、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是__。A．信托公司 B．证券公司 C．商业银行 D．基金公司

17、证券市场中介机构主要包括__。A．证券公司

B．证券登记结算机构 C．证券服务机构 D．证券交易所

18、下列说法正确的是__。

A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费

B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任

19、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____ A：投资标的划分

B：基金的组织形式不同 C：投资目标划分

D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

20、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

21、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

22、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。A．处理投资者申请出现差错 B．接受投资者全权委托 C．对投资者作出盈亏承诺

D．审核投资者开户证件、资料时不严

23、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具为主

C．以偏进取的平衡资产配置为主 D．以偏保守的平衡资产配置为主

24、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

25、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金托管人应当履行的职责包括__。A．安全保管基金财产

B．开设基金财产的资金账户和证券账户

C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D．依法募集基金

2、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。A．投资原则和目标 B．资产配置

C．投资计划和策略 D．投资权限

3、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

4、__份额净值保持在1元不变。A．股票基金 B．债券基金

C．货币市场基金 D．混合基金

5、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。A．ETF B．货币基金 C．LOF D．封闭式基金

6、以下混合基金中投资风险最低的是____ A：偏股型基金 B：灵活配置型基金 C：偏债型基金

D：股债平衡型基金

7、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

8、基金行业对外开放程度不断提高的表现有__。A．合资基金管理公司数量不断增加 B．基金管理公司业务走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D．个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

9、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告 B．基金合同草案

C．基金托管协议草案 D．招募说明书草案

10、影响股票价格变动的最主要因素包括__。A．宏观经济与宏观经济政策因素 B．人为操纵因素 C．行业与部门因素 D．公司经营状况

11、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

12、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的基金财产

C．按照规定要求召开基金份额持有人大会

D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

13、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

14、____将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A：贝塔值 B：持股集中度

C：行业投资集中度 D：持股数量

15、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。A．前端收费模式 B．后端收费模式 C．全额收费模式 D．净额收费模式

16、基金合同当事人包括__。A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

17、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。A：流动性强，风险相对较小 B：流动性强，风险相对较大 C：流动性差.风险相对较小 D：流动性差，风险相对较大 18、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

19、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据____的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A：《中华人民共和国证券法》 B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

20、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会

21、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。A．风险控制的组织体系 B．风险控制的决策体系 C．风险控制的内控体系 D．风险控制的制度体系

22、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场

23、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露

D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失

24、债券的票面要素包括__。A．票面价值 B．到期期限 C．票面利率 D．发行者名称

25、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。A．引导投资者到基金管理公司

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇2

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品 D．股权结构化理财产品

2、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。

A．书面代销协议 B．书面委托协议 C．书面交易协定 D．书面合作协议

3、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元

4、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

5、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。A．季度对账单 B．基金账户卡 C．基金通讯 D．理财月刊

6、下列职权中，应该由股东会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程 D：制定公司的具体规章

7、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。A．资金清算 B．服务对象 C．服务内容 D．服务程序

8、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。A．记名股票或无记名股票 B．无记名股票 C．记名股票 D．优先股票

9、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

10、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制

B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制 C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生 D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

11、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．过往业绩 B．从业经验 C．投资理念 D．操作风格

12、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

13、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A．客观 B．全面 C．准确

D．提供业绩信息的原始出处

14、下列属于我国基金交易费用的有__。A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费

15、下列基金类型中投资风险最高的是__。A．债券型基金 B．货币市场基金 C．股票型基金 D．混合型基金

16、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____ A：风险控制制度 B：员工自律

C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

17、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

18、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。A．认购权证和认沽权证 B．价内权证和价外权证 C．美式权证和欧式权证 D．认股权证和备兑权证

19、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。A．基金托管人 B．证券交易所

C．基金份额持有人 D．基金管理人

20、基金会计报表至少应包括__。A．现金流量表 B．资产负债表 C．利润表

D．所有者权益(基金净值)变动表

21、银行理财产品相比于基金__。A．可作为自身负债的一种受益凭证

B．可以给投资者带来较为确定的利息收入 C．流动性较差

D．信息披露程度较低

22、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

23、前台业务系统应具备的功能包括__。A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C．交易功能 D．为基金投资人提供服务的功能

24、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值

25、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收__。A．营业税 B．企业所得税 C．印花税 D．增值税

1、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A．询价 B．协商定价 C．网上竞价

D．资产核算定价

2、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生

C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

3、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。A．监事会 B．股东大会 C．董事会

D．公司职工代表大会

4、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

5、监管的首要原则是____ A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则

D：监管与自律并重原则

6、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

7、下列属于股指期货功能的有__。A．系统风险规避功能 B．资产配置功能 C．跨期交易功能 D．价格发现功能

8、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓

9、基金半报告披露的__等信息值得关注。A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细

B．基金持有人结构 C．基金净值表现 D．重大事项揭示

10、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金

11、下列可以从基金财产中列支的费用有__。A．基金管理人的管理费 B．基金托管人的托管费 C．基金份额持有人大会费用

D．基金合同生效后的信息披露费用

12、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金

D：信托投资单位

13、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D．对监管对象给予公正的待遇

14、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

15、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式 B．负债形式 C．融资形式 D．资产形式

16、通常，处于__的投资人多属于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成长期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

17、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天

D：每3个连续交易日的任一天

18、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。

A．零息债券 B．附息债券

C．息票累积债券 D．浮动利率债券

19、下列属于基金运作费的有__。A．信息披露费 B．持有人大会费 C．分红手续费

D．银行汇划手续费

20、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。A．ETF B．货币基金 C．LOF D．封闭式基金

21、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

22、债券的有价证券属性主要表现为__。A．债券可赎回

B．债券是投资者投入资金的量化表现 C．持有债券可按期取得利息

D．债券与其代表的权利联系在一起

23、下面那个不是基金当事人____ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司

24、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。A．客户因为市场变化而退出基金投资市场 B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买 C．客户不满意销售机构的服务而转移购买

D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买

25、下列关于基金分类标准的说法，正确的有__。A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇3

（六）考试

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

2、基金托管人一般由____聘请。A：基金发起人 B：基金托管人

C：基金持有人大会 D：证券交易所

3、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网 B．传真 C．手机短信

D．电话服务中心

4、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越 B．基金业监管的法律体系日益完善 C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

5、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性

6、封闭式基金的交易原则是__。A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先

7、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。A．诚信状况 B．经营管理能力 C．投资管理能力 D．内部控制情况

8、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括__。

A．完善销售人员招聘程序

B．建立科学合理的销售绩效评价体系 C．建立健全基金销售人员管理档案 D．建立员工培训制度

9、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。A：资产配置

B：股票投资组合管理 C：债券投资组合管理 D：基金绩效衡量

10、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费 D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

11、买入返售金融资产收入属于____ A：利息收入 B：投资收人 C：其他收入

D：公允价值变动损益

12、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息

B．企业债券差价收入 C．买卖股票差价收入 D．储蓄存款利息

13、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

14、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模 B：投资方式上 C：投资目标 D：投资组合

15、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。A．仓位

B．基金管理费用 C．复制误差 D．久期

16、基金管理公司的主要业务包括__。A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务 C．基金运营

D．受托资产管理

17、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

18、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的__。A．货币凭证 B．法律凭证 C．书面凭证 D．资本凭证

19、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

20、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回

21、基金定期定额投资计划的优点有__。A．免去投资者多次申购的烦琐手续 B．风险控制效应 C．成本效应 D．复利效应

22、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。A．零息债券 B．附息债券

C．息票累计债券 D．浮动利率债券

23、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

24、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

25、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

1、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商

2、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

3、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

4、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略

5、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A．资本证券 B．资产证券 C．商品证券 D．货币证券

6、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。A．企业年金管理 B．特定客户资产管理 C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

7、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

8、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。A．美式权证 B．欧式权证 C．认沽权证

D．百慕大式权证

9、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。A．指数型基金 B．收入型基金 C．增长型基金 D．平衡型基金

10、基金管理人的主要职责包括__。A．投资管理 B．基金估值 C．基金营销 D．会计核算

11、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金资产净值公告 B．基金报告 C．基金托管协议 D．基金招募说明书

12、对基金营销反应弱的客户更加重视__。A．基金产品的未来收益 B．新产品、新服务

C．销售机构的营销和服务 D．基金产品的外在表现形式

13、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金

14、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．3000万 B．5000万 C．1亿 D．2亿

15、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权 B．收入请求权 C．货币索取权 D．商品所有权

16、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指____ A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

17、目前，我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。A．银行 B．证券公司

C．专业基金销售公司 D．证券咨询机构

18、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

19、下列属于证券交易所职责的有__。

A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施

B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则 D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告

20、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。A．提示基金销售机构改正 B．出具监管警示函

C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用

D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查

21、开放式基金份额认购的收费模式包括__。A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式

22、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A．价格原因 B．产品原因 C．技术原因 D．服务原因

23、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。A．以股票投资为主的基金 B．以债券投资为主的基金 C．以浮动收益投资为主的基金 D．以固定收益投资为主的基金

24、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

25、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权 B．金融期货 C．金融互换

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇4

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于__。A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代

2、根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债自发行之日起__后方可转换为公司股票。A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月

3、在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。A．国有企业债券和集体企业债券 B．中央企业债券和地方企业债券 C．外资企业债券和内资企业债券 D．工业企业债券和商业企业债券

4、股票投资风格分类体系的标准不包括（）。A．公司规模 B．股票价格行为 C．公司成长性

D．股票的风险特征

5、中小企业板上市公司因连续120个交易日内公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于300万股而被深圳证券交易所实行退市风险警示的，在其后__个交易日内的累计成交量低于300万股，深圳证券交易所将终止其股票上市。A．80 B．100 C．120 D．150

6、完全负相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为15%，证券 B的标准差为20%，期望收益率为12%，那么证券组合25%A+75%B的标准差为__。A．0 B．5% C．10% D．20%

7、职业道德总是鲜明地表达职业义务、职业责任以及职业行为上的道德准则，这一点体现了职业道德__。A．鲜明的职业性 B．形式的多样性 C．效果的联动性 D．调节的有限性

8、根据相关规定要求，每一机构投资者持有的单一券种买断式回购未到期数量累计不得超过该券种发行量的__。A．10% B．20% C．50% D．70%

9、资本充足率不低于__是企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%

10、申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于__人民币。A．200万元 B．300万元 C．400万元 D．500万元

11、证券公司的证券自营账户应当自开户之日起__个交易日内报证券交易所备案。A．1 B．2 C．3 D．5

12、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括（）。

A．发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDII基金份额可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D．QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

13、大多数技术指标都是既可以应用到个股，又可以应用到大盘指数。__只能用于研判证券市场整体形势，而不能应用于个股，这是由它的计算公式的特殊性决定的。A．PSY B．ADL C．BIAS D．WMS

14、扬基债券的面值货币单位为__。A．美元 B．日元 C．发行国货币 D．国际货币单位

15、结合资产管理计划说明书中的主要内容为__。A．信息披露 B．收益分配 C．投资理念 D．投资策略

16、证券市场监管的核心任务是__，也是规范证券市场的根本目的。A．加强法制建设 B．规范市场

C．保护投资者利益 D．打击违法犯罪

17、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的__，供委托人使用。A．买卖成交报告单 B．交割单

C．指定交易协议书 D．证券买卖委托书

18、下列说法正确的是__。

A．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降

B．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润减少，引起股价下降

C．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润增加，引起股价上升

D．通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润增加，引起股价下降

19、契约型基金投资者实际上是（）。A．经营人 B．监管人 C．受益人 D．受托人

20、有限责任公司由__的股东共同出资设立(国有独资的有限责任公司除外)。A．30个以下 B．50个以下 C．30个以上 D．50个以上

21、中小企业板上市公司因连续120个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于300万股而被深圳证券交易所实行退市风险警示的，在其后__个交易日内的累计成交量低于300万股，深圳证券交易所将终止其股票上市。A．80 B．100 C．120 D．150

22、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括__。A．存券银行 B．评级公司 C．托管银行

D．中央存托公司

23、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A．相对较大 B．相对较小 C．相同

D．无法比较

24、下列属于选择性货币政策工具的是__。A．法定存款准备金率 B．再贴现政策 C．公开市场业务 D．直接信用控制

25、上市公司申请发行新股，要求现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉的履行职务，最近__个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近__个月内未受到过证券交易所的公开谴责。__ A．36；12 B．36；36 C．12；12 D．12；16

1、某证券公司持有一种国债，面值500万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额4000万元。买入股票50万股，均价为每股20元；申购新股600万股，价格每股6元。该公司应付资金总额是（）万元。A．1000 B．3600 C．4600 D．4000

2、柜台自营买卖是指证券公司在__以自己的名义与客户之间进行的证券自营买卖。

A．银行柜台 B．证券交易所 C．证券交易系统 D．其营业柜台

3、开放式基金非交易过户是指因__等将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．申购 B．继承 C．赎回

D．司法强制执行

4、证券公司经营__，注册资本最低限额为人民币5000万元。A．证券经纪 B．证券投资咨询

C．与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务 D．证券资产管理

5、股东大会就发行证券事项做出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

6、关于黄金分割线的论述正确的有__。A．黄金分割线是水平的直线 B．它是特殊的支撑线或压力线 C．只注重时间而不注重位置 D．只注重位置而不注重时间 E．时间位置都注重

7、关于证券经纪业务，下列叙述正确的有__。

A．又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务

B．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

C．在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

D．对于大宗交易，证券公司及其从业人员可在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割

8、如果市场不是有效的，基金管理人会__。A．买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票 B．买入价值低估的股票和价值高估的股票 C．卖出价值低估的股票和价值高估的股票

D．卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票

9、可转换公司债券发行后，累计公司债券余额不得超过最近1期末净资产额的（）。A．20% B．30% C．40% D．50%

10、以下不属于证券投资基金特点的是__。A．稳定市场 B．集合投资 C．分散风险 D．专业理财

11、有下列__情形之一的，收购人可以向中国证监会提出免于以要约方式增持股份的申请。

A．收购人与出让人能够证明本次转让未导致上市公司的实际控制人发生变化 B．上市公司面临严重财务困难，收购人提出的挽救公司的重组方案取得该公司股东大会批准，且收购人承诺3年内不转让其在该公司中所拥有的权益 C．经上市公司股东大会非关联股东批准，收购人取得上市公司向其发行的新股，导致其在该公司拥有权益的股份超过该公司已发行股份的50%，收购人承诺3年内不转让其拥有权益的股份，且公司股东大会同意收购人免于发出要约 D．在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的50%的，继续增加其在该公司拥有的权益不影响该公司的上市地位

12、证券要具有极高的流动性，下列各项不是其必须满足的条件的是__。A．很容易变现

B．变现的交易成本极小 C．本金保持相对稳定 D．变现的机会成本小

13、基金份额持有人享有的基本权利有__。A．基金份额的转让权 B．基金收益的享有权 C．基金投资管理的决定权

D．一定程度上对基金经营决策的参与权

14、我国基金托管人应当履行的职责有__。A．安全保管基金财产

B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

15、以下关于可转换债券的叙述，正确的是__。A．可转换债券是将债券转换成发行人优先股的证券 B．可转换债券具有债权和收益权的双重性质

C．可转换债券持有者可在任一时间将债券转换成股票 D．可转换债券可将债券持有到期收回本金和利息

16、无记名国债属于__。A．记账式债券 B．实物债券 C．凭证式债券 D．以上都不是

17、企业融资结构选择的目的不包括（）。A．企业融资规模最大

B．外部市场对企业经营决策的约束最小 C．企业市场价值最大 D．企业融资成本最低

18、根据《公司债券发行试点办法》，发行人违反本办法规定，存在不履行信息披露义务，或者不按照约定召集债券持有人会议，损害债券持有人权益等行为的，中国证监会可以______；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取______、认定为不适当人选等行政监管措施，记入诚信档案并公布。（）A．责令整改；记过处分 B．责令整改；监管谈话 C．吊销营业执照；记过处分 D．吊销营业执照；监管谈话

19、控股股东不履行认购股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股份的数量未达到拟配售股份数量的（）的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已认购的股东。A．40% B．50% C．60% D．70%

20、我国《上海证券交易所交易规则》规定：A股、债券交易的申报价格最小变动单位为__元人民币。A．0.01 B．0.1 C．1 D．5

21、__的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。A．公司制 B．股份制 C．政府制 D．会员制

22、下列尚未公开的事项中，属于内幕信息的是__。A．公司的经营方针和经营范围的重大变化 B．涉及公司的重大诉讼

C．公司的董事、1/4以上的监事或者经理发生变动 D．公司债务担保的重大变更

23、下面各种策略中，交易成本最低的是__。A．买入并持有策略 B．恒定混合策略

C．恒定比例投资组合保险策略 D．投资组合保险策略

24、下列关于开放式基金的卖出价的说法中正确的是（）。A．在资产净值的基础上减一定的手续费 B．以资产净值确定

C．在资产总值的基础上加一定的手续费 D．以资产总值确定

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇5

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、美国称证券投资基金为__。A．信托产品 B．共同基金

C．证券投资信托基金 D．单位信托基金

2、以下不属于债券收益的是__。A．利息收入 B．权益分红 C．资本损益 D．再投资收益

3、以下属于货币证券的有__。A．商业汇票 B．商业本票 C．银行汇票 D．金融债券

4、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

5、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

6、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金

7、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡

8、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。A．浮亏

B．先浮亏后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮亏

9、公司发行股票所筹集的资本属于____ A：借入资本 B：自有资本 C：国有资本 D：个人资本

10、以下关于契约型基金的表述正确的是____ A：基金经理层是基金最高权力机构 B：基金董事会是基金的最高权力机构 C：基金依据基金契约或合同而设立 D：基金依据托管协议而设立

11、__是稳健型投资者可选择的基金产品。A．债券型基金 B．混合型基金 C．货币市场基金 D．股票型基金

12、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网 B．传真 C．手机短信

D．电话服务中心

13、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务 B．出具警示函 C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

14、与基金半报告相比，基金报告具有的特点有__。A．基金报告中只需要披露当期的数据和指标

B．基金报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金报告甲需披露内部监察报告

D．基金报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格

16、根据投资目标的不同，基金可以分为__。A．契约型基金与公司型基金

B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动(指数)型基金

D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)

17、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市

D．独立的投资顾问

18、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失 B．报中国证监会备案 C．预测收益率 D．明确提示风险

19、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务

C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关 D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务

20、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式 C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用

21、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户

22、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。

A．书面代销协议 B．书面委托协议 C．书面交易协定 D．书面合作协议

23、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

24、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D．可以自行打折销售基金

25、开放式基金非交易过户主要包括__。A．继承 B．捐赠 C．赎回

D．司法强制执行

1、基金分红的大小会受到下列__的影响。A．基金分红政策 B．已实现收益 C．留存收益

D．基金的贝塔值

2、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导 B．内幕交易 C．不公平交易 D．投资损失

3、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度 B．有利于防止利益冲突与利益输送 C．在我国具有自愿性的特点 D．有利于提高证券市场的效率

4、基金销售监管的首要目标是__。A．保护基金投资者的合法权益 B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明 D．推动基金业的规范发展

5、下列关于基金报告的说法，正确的有__。A．应当经过审计

B．信息披露内容包括最近3个会计的主要会计数据和财务指标 C．信息披露内容无须披露内部监察报告 D．信息披露内容包括基金投资组合报告

6、以下哪种基金不收取申购和赎回费____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金

D：货币市场基金

7、基金信息披露的作用主要体现在__。A．有利于投资的价值判断 B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送 D．有利于提高证券市场的效率

8、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市场环境 D：对流动性的要求

9、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者提供担保

B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资

D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)

10、开放式基金非交易过户的情况不包括__。A．继承 B．捐赠

C．申购和赎回 D．司法强制执行

11、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

12、以下不属于开放式基金的费用的是____ A：管理费、托管费 B：印花税

C：认(申)购费、赎回费 D：持续销售服务费

13、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

A：算术平均收益率 B：平均收益率

C：时间加权收益率 D：几何平均收益率

14、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来

15、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

16、通常，股票分割会导致股价__。A．上涨 B．下降 C．不变

D．上下波动

17、基金托管人是__权益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份额持有人 D．证券公司

18、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

19、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

20、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

21、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。A．公司债券风险大，收益低 B．公司债券风险小，收益高 C．政府债券风险大，收益高 D．政府债券风险小，收益稳定

22、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异

C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会

23、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓

24、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序

25、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A：证券投资政策 B：证券投资分析

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇6

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。A．国家有权机关依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投资人自己申请

2、证券的__是指证券收益的不确定性。A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性

3、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。A．缘故法 B．介绍法

C．陌生拜访法 D．公众宣传法

4、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。A．基金托管人的资金运作能力 B．基金管理人的投资管理能力 C．基金代销机构的宣传能力 D．基金管理人的风险控制能力

5、基金合同生效不足__个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A．2 B．3 C．6 D．9

6、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派 B．总经理任命 C．董事会聘任 D．股东大会选举

7、基金账户能够用于__的认购及交易。A．股票 B．基金 C．国债 D．权证

8、契约型基金投资者享有基金的__。A．份额所有权 B．投资决策权 C．资产管理权 D．资产保管权

9、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A．证券市场基础知识 B．证券投资基金 C．证券交易

D．证券投资基金销售基础知识

10、我国基金市场的监管主体是__，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。A．中国证券业协会 B．证券交易所 C．中国证监会 D．中国银监会

11、__是基金会计核算主体。A．证券投资基金 B．基金管理公司 C．托管银行

D．基金代销机构总部

12、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A：基金管理公司 B：托管银行

C：基金估值工作小组 D：基金注册登记机构

13、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金

14、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

15、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____ A：印花税 B：企业所得税 C：营业税

D：个人所得税

16、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标 B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金年度报告甲需披露内部监察报告

D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

17、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息

B．企业债券差价收入 C．买卖股票差价收入 D．储蓄存款利息

18、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

19、以下属于基金销售操作风险的有__。A．向他人提供基金未公开的信息

B．投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 C．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 D．资金清算交收失误引起的风险

20、关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是__。A．采用金额申购、份额赎回的方式 B．采用份额申购、份额赎回的方式

C．申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 D．申请提交后不得撤销

21、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A：发行方案 B：基金契约 C：托管协议 D：招募说明书

22、ETF具有__的特点。A．保本基金 B．指数基金 C．主动型基金 D．基金中的基金

23、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

24、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金

C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控

25、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

1、基金信息披露费来源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金资产 D．投资者缴纳

2、监管的首要原则是____ A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则

D：监管与自律并重原则

3、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。A．最高价 B．最低价 C．开盘价 D．收盘价

4、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A．保守型 B．稳健型 C．积极型 D．成长型

5、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

6、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

7、基金公司营销能力考察要点包括__。A．公司信息披露情况 B．公司营销体系和人员情况 C．公司基金托管和代销渠道情况 D．公司投资和研究架构情况

8、我国基金销售监管的原则有__。A．依法监管原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则 D．审慎监管原则

9、下列关于股票性质的表述正确的有__。A．股票属于物权证券 B．股票是要式证券 C．股票是证权证券 D．股票属于债权证券

10、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。A．应当经过审计

B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标 C．信息披露内容无须披露内部监察报告 D．信息披露内容包括基金投资组合报告

11、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。A．净值收益率 B．折价率 C．市场走势

D．潜在分红能力

12、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A．询价 B．协商定价 C．网上竞价

D．资产核算定价

13、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A：基金销售机构 B：注册登记机构

C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司

14、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是__。A．短久期、低信用的债券基金 B．短久期、高信用的债券基金 C．长久期、低信用的债券基金 D．长久期、高信用的债券基金

15、下列属于基金市场营销内容的有__。A．目标市场与投资者的确定 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理

16、基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任 C．依法处分基金财产 D．严守基金商业秘密

17、我国基金管理费按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

18、债券不能收回投资的情况有__。A．债务人清算后没有剩余余额 B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

19、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。A：10 B：20 C：30 D：40

20、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制

21、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．账面价值 B．资产价值 C．实际价值 D．清算资金

22、个别证券特有的风险是____ A：操作风险 B：系统性风险 C：非系统性风险 D：管理运作风险

23、基金托管人应当履行的职责包括__。A．安全保管基金财产

B．开设基金财产的资金账户和证券账户

C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D．依法募集基金

24、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。A．对资产配置的动态调整 B．其重要性在于市场上存在着系统性风险 C．它是长期的、稳定的配置策略 D．它一般不受短期市场波动的影响

25、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税

云南省2015年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试题篇7

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券

2.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

3.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A．员工自律

B．部门各级主管的检查监督

C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D．独立董事的检查、监督、控制和指导

4.某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。A．股票基金 B．债券基金 C．货币市场基金 D．混合基金

5.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

6.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。

A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算 C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则 D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销 7.我国股票价格指数不包括__。A．沪深300指数 B．香港恒生指数 C．日经指数

D．金融时报指数

8.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。A．基金资产净值 B．投资组合报告 C．份额净值

D．份额累计净值

9.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。A．家庭规模 B．社会阶层

C．家庭生命周期 D．交通通信条件

10.基金产品的风险等级一般不包括__。A．高风险等级 B．中风险等级 C．低风险等级 D．无风险等级

11.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A．10 B．15 C．20 D．30 12.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。A．期权交易 B．回购交易 C．现券买卖 D．信用交易

13.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3 B．5 C．6 D．10 14.假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 15.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务

16.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

17.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行

18.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》 D．《证券投资基金销售基础知识》

19.基金报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告 B．审计报告 C．投资组合报告 D．托管人报告

20.关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担 B．设立基金管理公司必须经国务院批准

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责 D．基金管理人是基金的募集者和管理者

21.根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

22.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

23.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。A．基金的强制信息披露制度 B．基金从业人员较高的专业水平C．基金管理人员较高的道德水准 D．基金管理人设立了内部流程控制

24.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

25.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服务 26.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60% B．70% C．80% D．90% 27.下列机构可以参与证券投资的有__。A．证券经营机构 B．商业银行 C．保险公司

D．证券投资基金

28.下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．广泛性

29.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。A．金融证券 B．货币证券 C．商品证券 D．资本证券

30.关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 31.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费

32.股票基金持股集中度是指__。

33.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品

D．挂钩不同标的资产的理财产品 34.足额向__支付基金收益。A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人

D．基金份额持有人

35.基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则

36.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。