开展舆情风险排查报告

开展舆情风险排查报告（精选5篇）

开展舆情风险排查报告 篇1

报 告

根据总行“关于进一步做好“两会”和3.15期间舆情工作的通知”，我行领导高度重视，充分认识到舆情风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，按照总行相关要求，结合我行实际，积极做好舆情风险的研判、排查及提升应对能力，力求工作做实、做细、做全，确保舆情风险排查工作取得实效。现将情况汇报如下：

根据排查工作要求，对服务质量、收费、“七不准”规定落实情况、小微企业融资、操作风险及案件、员工涉及民间借贷、理财、信用卡、房贷、不良贷款、代理代销业务以及新产品业务的风险问题等当前舆情热点提示，我行此次舆情风险排查工作重点也围绕了以下五个方面：

（一）案件和违规问题。近几年来，在行领导的正确带领下，认真贯彻执行总行的各项规章制度，认真将各类违法违规案件通报传达到每位员工，以血的教训教育每位员工警钟长鸣、遵纪守法，珍惜自己的职业生涯与职工操守，规划好人生道路，树立正确的人生观、价值观、世界观；同时定期不定期找员工谈话，了解掌握员工的思想动态，引导员工积极向上。通过排查，我行员工未涉及任何重大案件，未涉及民间借贷，也未在媒体上发生过不良、违规现象。

（二）服务质量、收费等问题。对于服务质量，我行自

成立以来一直为客户提供优质、真诚的服务，我行的口号就是要凭借宽敞亮丽的硬件，打响**银行在**城的服务品牌，三年来，已获得客户的认可，表扬与各种荣誉不断，但也有二次客户投诉事件（2013年），通过登门致歉与解释，取得客户的谅解，并继续成为我行的忠诚客户。一线人员高度重视服务质量，一经发现问题，绝不拖延，迅速报告解决，尽量就地消融，尽量避免此类事件的发生。同是也在大堂处布臵了支行与总行的投诉电话、意见簿，按季随机抽查一定量的客户对我行的客户经理及临柜服务人员进行多方位的评价，加强了监督机制。

对于收费问题，我支行已严格按照总行制定的收费标准收费，并在大堂醒目处进行各类收费项目的公示，也有收费小册子可以让客户带走细读，不存在乱收费现象。

（三）信贷及中间业务方面问题。严格按照总行制定的信贷政策执行，开展“普惠金融”工程进街道、社区宣传，将阳光信贷政策上墙公布，将客户经理姓名、管辖区域、联系方式及在岗状态上墙公布，将银监会“七不准”规定在营业大厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督；在信贷投放上，按照支农支小支实主线和城乡居民、个体工商户、中小微企业为主的信贷投放序列倾力支持，不增加企业负担，努力缓解小微企业融资难的问题。我行现有不良贷款**万元，正在努力消化中，其中今年新增**万元，属于企业经营

不善所致，已诉讼至法院，预计今年能够全部清收。历年不良贷款**万元，均已诉讼至法院，会有部分损失。经总行审计，发生的不良贷款中，我行员工均不存在违法违规行为。

在信用卡发放、房屋按揭贷款中，积极相应国家出台的各项信贷政策，严格按规操作，严抓贷款审查过程，杜绝滥放滥发，切实防范操作风险。

在理财产品、代理代销及新产品业务营销中，我行总是先行安排学习文件，吃透文件精神及操作风险点，向客户做好充分解释与揭示风险，按规定流程操作，未发生风险事件。

（四）员工管理问题。此次员工排查问题由综合办负责，进一步明确职责分工，提高全行员工舆情风险意识，共排查员工24人，其中正副行长2人，劳务派遣工2人。对相关人员积极通过各种渠道收集相关资料，对各种行为进行排查。通过排查发现，所有员工都没有通过网站论坛发帖、博客等散布各种对我行不利的消息，都具有较高的防范声誉风险意识，都能在生活作风、工作作风、学习作风上严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”，极力维护我行网点、窗口、员工的形象，提升我行的综合竞争力，为各项业务的发展奠定坚实的基础。

此次舆情风险排查工作能够顺利的开展，主要有以下几个方面的原因。

一是领导重视。为确保舆情风险排查到位，明确了行长

主抓，分管副行长具体抓，综合办公室实施，各部门配合落实的工作机制，特别强调各部室要本着自己对自己负责的精神做好排查工作。

二是方式灵活。通过网络搜索，个别谈话，集体讨论，与媒体、公安取得联系，调阅录像等方式，围绕案件和违规问题、服务质量和收费问题、信贷及中间业务问题、员工管理问题四大重点进行了细致排查，努力使排查工作做实、做细、做全、做好，确保排查不留死角，不留隐患。

三是加强防范。针对排查出来的客户投诉事件、中间业务收费、年后犯罪分子伺机作案机率增加等可能引发的舆情风险，坚持由办公室做好舆情监测工作，并重申舆情风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时向行领导及总行进行汇报，积极采取多方面、多渠道处臵，确保第一时间化解，防止舆情发酵和扩大。同时加强与当地公检法机关、主流媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。强化内控案防管理，严禁员工参与民间借贷，严禁员工充当资金掮客行为，确保员工合法合规操作，避免因员工违法违规而引发媒体关注。

在今后的舆情风险管理中，将引入舆情风险教育长效机制，充分发挥现有的会议、网络、文件等载体，通过正面典型与警示教育相结合，有计划、有步骤的提高全行员工对舆情风险的认识，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风

险理念,主动、有效地防范舆情风险，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位，进一步做好舆情风险排查工作,加强员工管理,为我行各项业务改革和发展营造良好的舆论环境。

**银行**支行

开展舆情风险排查报告 篇2

一、针对排查工作“必要性”强的特点, 强化组织领导, 围绕“内容”抓动员非常关键

寻甸支行针对大排查工作“必要性”强的特点, 一方面强化组织领导, 制定了详细的实施方案, 在一一列举出全员岗位风险、6项重点业务岗位风险等排查内容的基础上, 确定了“警示教育和动员部署”、“梳理风险和深入排查”、“建立防控措施和落实整改”三个阶段的工作重点;另一方面, 围绕“内容”抓动员, 为全程开展好大排查工作奠定坚实的思想和方法基础。特别值得一提的是, 在抓动员上通过“三个以”达到了非常好的效果:

一是“以高立意”抓动员, 提高认同感。坚持“思想为先, 认同至上”。在动员工作中, 紧紧围绕“讲形势增信心、讲案件明危害、讲剖析明差距、讲意义明关爱”的“四讲四明”活动, 把干部职工的思想统一到正确认识当前内控形势, 保持警醒上来, 强化对岗位风险的敏感度和认知度, 以此强化责任心和紧迫感, 自觉从保持安全稳定的高度, 理解进而认同此次活动开展的必要性和重要性, 为积极投入大排查活动打牢思想基础。在此基础上, 开展了“强化内控意识, 弘扬内控文化”动员, 广泛宣传, 层层发动, 全面部署, 明确活动的目的、内容、任务和要求, 把学习制度、落实规定、合规操作、防范案件、杜绝事故, 作为使命任务、作为关心爱护、作为自我需要, 自觉坚持站在保持安全稳定的高度, 理解内控、实践内控、支持内控, 支行上下形成了学制度、讲制度、守规矩、抓落实的良好氛围。

二是“以严要求”抓动员, 提高责任感。坚持“工作未动, 责任先行”。将隐患排查治理责任层层严细分解, 形成了“‘一把手’总负责, 分管领导负总责, 专业领导负专责, 业务人员负其责”的格局;支行在排查工作中, “一把手”挂帅, 大事大抓, 及时成立了领导小组, 建立了活动办公室, 制定了详细的《实施方案》;注重痕迹管理, 规范了有关记录, 建立了信息反馈机制, 保障整个活动规范、有序的展开;区分“自控、互换、监控”责任人, 突出了组织此项活动的责任追究问题, 共排查梳理出相关责任人27人次。

三是“以实化抓手”抓动员, 提高紧迫感。坚持“专管群治, 全员管理”;坚持用“放大镜”找问题, 用“显微镜”查不足, 用“整容镜”抓整改, 通过各有抓手、各有侧重, 突出用“数字”说话, 采取“挂账”管理、“挂牌”整改、“挂号”督办, 逐项落实, 层层递进的排查整改办法, 促使大排查工作严抓细查, 催生各级的紧迫感, 以“具体”谋落实、见成效。如在“全员岗位风险排查”中, 共列举风险点304项, 梳理防范措施247项;在“6项重点业务规范操作排查”中, 共列举风险点398项, 梳理防范措施356项。再如排查期间, 能立即整改的问题1项, 立即进行了整改;一时难以整改的问题6项, 列入工作计划, 逐步整改到位;无法独立整改的问题2项, 提出可行的方案措施, 上报有关建议。

二、针对排查工作“系统性”强的特点, 强化规范管理, 围绕“责任”抓排查非常必要

风险隐患排查工作涉及面广, 为分清责任、充分发挥人人参与的巨大合力, 寻甸支行实施了“五步循环”抓排查的方法, 对排查工作统一进行了规范, 区分了责任, 整改任务定岗定位, 明确到人。

一是对照法规查“制度”, 看制度建立是否完善。按照具体到类、细化到岗、对应到人的方法, 将法规分类型、分层次精确定位到每个岗位和个人, 确保不漏一条规定、不留一处盲点。

二是对照制度查“行为”, 看操作行为是否规范。按照“对照新制度查老习惯、对照新规定查老做法、对照新技术查老方法”的跟进性原则, 重点查找操作行为中是否存在按照习惯和经验办事, 对不规范行为见怪不怪、对新要求不以为然、对潜在风险不能有效识别等问题。

三是对照问题查“原因”, 看原因查找是否准确。按照“看上级、查本级、抓下级”的层级性原则, 对存在的问题进行结构化分析, 进行准确定位和界定, 对查找的问题进行辨证思考, 力求做到问题具体、思考深入、原因找准。

四是对照分工查“责任”, 看责任分解是否到位。按照“环环相扣、层层相关、人人有责”的系统性原则, 重点查找各个层级是否各有所归、各谋其事、各负其责、各享其果和各受其罚。看分工是否科学、责任是否合理、落实能否到位, 如:纪检和内审, 是否体现了再监督的特点, 是否促进业务部门更好地发挥现有内控检查机制的作用。

五是对照责任查“机制”, 看长效机制是否有效。为反思机制建设的有效性, “对反复出现的问题, 从规律上找原因;对普遍出现的问题, 从制度上找原因。”, 人事并举, 将重心放在管理与监督部门, 不断加强机制建设的效能。

三、针对防范工作“实践性”强的特点, 强化监督检查, 围绕“长效”抓防线非常重要

在具体实践中, 对风险隐患排查工作发现的问题及时采取相应的整改和完善措施之后, 最重要的就是今后的落实, 因此, 强化监督检查, 围绕“长效”抓防线就显得非常重要。为此, 寻甸支行强化了“三个自控防线”的建设。

一是建立“自控防线”。建立了对业务岗位的制约和后续监督形成的自控防线。主要包括:一是直接业务人员形成的防线, 即对受理业务的真实性、合规性、准确性进行初步审查和具体处理的业务人员防线;二是复核把关人员形成的防线, 即在业务流程过程中, 对业务的真实性、合规性、准确性进一步复核、审查和把关的人员防线。在大排查工作中发现“自控”层的问题9项。

二是建好“互控防线”。注重建好通过相关部门和相关岗位之间监督制约形成的互控防线。主要包括:一是业务管理部门负责人形成的防线, 即业务管理职能的部门负责人履行监督检查职责形成的作中发现“互控”层的问题9项。

三是建强“监控防线”。不断强化监督部门对各业务部门、各业务岗位全方位监督的监控防线。主要包括:纪检监察和内审形成的防线, 即纪检监察和内审部门对本单位内部控制、案件防范等监督机制运行情况进行再监督。在大排查工作中发现“监控”层的问题9项。

四、针对防范工作“经常性”强的特点, 强化总结创新, 围绕“长效”抓经验非常有意义

内控风险和案件隐患防范工作, 是一项长期的动态性工作, 任何人都没有老本可吃, 需要不断强化管理的规范性和落实的经常性, 不断做好经常性的思想和管理工作。为此, 寻甸支行把“强化总结创新, 围绕‘长效’抓经验”作为后续的重要工作, 并形成了四方面的共识。

一是要注重在机制建设上求动力, 构建推动制度长效落实的责任网络。将用好现有制度平台作为重点, 克服“层层叠加, 立土规矩”的做法, 通过突出机制建设, 增强制度落实的推动力。首先, 要结合“一岗双责”制度, 构建明确的责任落实机制, 强化抓制度实施的主管意识。借鉴党风廉政建设“一岗双责”制的经验, 将抓制度实施也纳入“一岗双责”范围, 构建了有效的责任落实机制;其次, 要结合“三道防线”制度, 构建科学的责任界定机制, 强化各负其责的落实意识。支行以“三道防线”构建了界线分明的责任界定机制, 确保板子能打准, 形成了各级主动抓落实的强劲动力;第三, 要结合“行政问责”制度, 构建有效的责任追究机制, 强化我将负责的危机意识。充分用好《中国人民银行工作人员违反规章制度行为处理暂行规定》和《中国人民银行昆明中心支行行员履职问责暂行办法》等制度, 高悬惩罚压力, 层层传导压力, 催生了落实制度的强大推动力。

二是要注重在方法先进上求科学, 建立重要风险点防范的规范化控制体系。以ISO9001质量管理体系为借鉴, 以体系化、标准化的方法保障制度有效落实。首先, 是注重分类定位, 建立了一套制度信息台账, 解决了制度信息运用不到位问题。按类别、时间、变更等多种信息, 区分支行、科室和业务岗位三级, 分别建立了逐级汇总、相互衔接的《制度台账》, 并能及时更新补充, 形成了制度自动分发、自动承接、定期更新的运行机制, 有效克服了“制度存档、查阅麻烦;制度变更, 线索不清;新手上岗, 制度不明”等障碍;其次, 注重精简集成, 建立了一套风险控制清单, 解决了制度细节多执行常有疏漏的问题。注重对制度信息进行挖掘和开发, 通过“查找风险点, 指出隐患表现;提取要点, 向业务岗位聚焦;形成控制措施, 规范业务管理”, 从147件制度中提取要点, 聚焦于业务, 进行集成应用, 建立了一套《寻甸县支行业务风险点规范化控制指引》, 增强了制度落实的科学性;第三, 注重理念先行, 汇集了一套内控文化资料, 解决了内控文化建设先进性滞后的问题。为缩小支行在内控观念先进性建设上的差距, 收集整理了, 代表先进内控文化前进方向的理论资料, 组织宣讲, 及时提高了认识, 有力保障了各项内控制度的建设和执行。

三是要注重在能力提高上求实效, 促进管理上的“三力”建设全面提高。始终将推动活动效果, 不断向领导力、执行力、监督力“三过程, 培养干部的调研力和创新力;用不断面对困难、困惑和困局的现实, 锻炼干部的思考力和驾驭力;用学习教育、弘扬先进文化的过程, 提高干部的文化力和亲和力;用对照检查、整改提高的任务, 增强干部的统筹力和落实力。另一方面, 活动促使领导干部掌握法规, 获取新知、转变观念, 培养了良好的学风、求实的作风、过硬的政风, 增强了干部队伍的凝聚力;第三, 坚持做好一人一事的思想教育、一人一事的安全管理、一人一事的预防犯罪工作, 在点滴成效中提高干部的具体领导能力。其次, 注重多法并举, 发挥整体效能, 向提升执行力转化。支行重点做了四项工作:一是以责任到位催生执行力。通过结合“一岗双责”、“三道防线”和“行政问责”, 在机制上确保责任到位, 催生了执行力;二是以骨干勤政带动执行力。支行注重培养和调动党员骨干、青年骨干和业务骨干“三支骨干”力量, 发挥他们先锋带头、年轻热情、专业成熟的优势, 带动全行执行力大幅提升;三是以考评激励推动执行力。坚持每月至少有1次检查讲评, 及时总结经验、树立典型、激励后进, 有效推动了执行力;四是用工作成效检验执行力。坚持以活动是否有效转化为:提高业务建设水平、提升内控管理质量、提高案件防范能力, 来检验活动成果, 保证了执行力强在末端, 取得实效。在今年的各项内、外检查和走访调查中, 各项工作所表现出来的执行力, 均得到了相关部门和人员, 较以往更好的评价;第三, 注重提高标准, 强化“四种”能力, 向提升监督力转化。着重强化了以下“四种”能力:一是用严格的标准强化监督的预知力。重点纠正了过去存在的“大概、可能、差不多、基本上”等标准低、印象式的监督。坚持用内容的标准化、制度的高标准、行为的严要求, 来排查风险点, 强化了对风险的预知力;二是用坚固的防线强化监督的控制力。将“三道防线”的核心精神, 融入《寻甸县支行业务风险点规范化控制指引》的系统集成过程中, 突出有效管控, 强化了监督的控制力;三是用严明的纪律强化监督的影响力。坚持对检查发现的隐患和不作为、不以为然的人和事, 做到不放任、不手软, 监督到位、严肃对待, 切实解决、不留隐患, 制度的刚性得到了坚决执行, 产生了“制度至上”的深刻影响;四是用革新的要求强化监督的创新力。为有效克服按照习惯和经验办事, 对不规范行为见怪不怪、对新要求不以为然、对潜在风险不能有效识别等问题, 坚持强化同步跟进机制, 做到业务发展一步, 监督就跟进一步, 保持了监督工作常抓常新、不断创新的良好状态。

开展舆情风险排查报告 篇3

为有效应对当前复杂、多变的经济金融形势，创造良好的经营管理环境，防范化解各类风险隐患，特别是各类案件隐患，根据省行《关于开展系统性、区域性重大风险隐患排查的通知》要求，支行和县邮政局于6月11日共同召开了会议传达了上述文件精神，决定共同组成检查小组，开展了重大风险隐患的排查工作，现将排查结果汇报如下：

（一）对个人业务部

一、排查的方法

排查小组于6月18日对个人业务进行了风险隐患排查，采取了现场检查和非现场检查两种相结合的方式进行，分别对支行三个网点进行了现场检查，其中含一类网点一个，二类网点两个，覆盖了三网点所有当班人员。非现场检查分别调取了网点凭条进行了排查，共排查储蓄及汇兑业务合计1114笔。经排查各网点基本按照各规章制度开展业务，未发现重大风险隐患。主要检查了在以下几个方面：

1、储蓄业务和汇兑业务方面，严格执行了《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》、《中国邮政储蓄银行汇兑业务制度》等各项业务规章制度，严格明确了各岗位岗位人员职责，遵循了集团公司关于业务准入方面的相关规定，严格按照大额交易和可疑交易操作流程进行了业务操作，严格执行了实名制规定，严格执行了交接班制度，无重大违规及风险隐患。

2、储蓄存款业务规范经营情况，严格按照《关于开展邮政金融不规范经营专项整治活动的通知》(中国邮政„2012‟90号)及相关文件要求，排查的机构和人员无高息揽存或变相高息揽存等违规营销行为，无擅自提高利率行为；无变相提高利率行为；无任何名义向客户返现金、送礼品或购物卡行为；无将存款单独作为理财产品销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售等违规营销行为。

3、个人人民币业务相关服务价格执行情况，严格按照了《关于开展邮政金融不规范经营专项整治活动的通知》(中国邮政„2012‟90号)、《关于公示邮政金融服务收费项目的通知》（中国邮政„2012‟105号）、《关于印发<邮政储蓄个人人民币业务服务收费标准补充规定>的通知》（邮银发„2012‟521号）、《关于邮政储蓄个人人民币业务服务收费有关问题的紧急通知》（邮银发„2012‟534号）等相关文件要求，排查机构和人员无存在超出总行规定收费项目收取相关费用情况，网点收费项目公示完整、清晰且无其他相关的违规收费行为。

4、理财业务、代理保险业务操作和合规风险排查情况，理财业务和代理保险业务均经过了上级银行部门的业务授权和转授权，严格执行了《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》、《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，建立了理财业务和代理保险业务投诉应急处理机制，严格执行了代理保险业务、理财业务销售人员资质准入的制度，网点均有符合监管规定取得业务资质的从业人员进行销售工作，网点对用户进行了风险揭示工作，无误导销售行为。

二、排查发现的风险隐患

在排查也发现部分网点在处理业务有未严格按规定处理业务的现象：

1、政务区支行现场检查时未提供代发交接登记簿，检查结束后又找到但未装订，淮滨路支行的代发交接登记簿也未装订均为单张纸。

2、部分网点上报的理财单据不全。

3、邮政代理的网点因人员配备不足，所有支局长令牌均由县邮政局金融服务中心刘甫代管，网点三级权限支局长权限无法落实现场授权。

三、重大风险隐患原因分析

上述检查发现的风险隐患均属于操作合规风险。其中，代发交接登记簿未装订体现出网点营业员工作不够认真；理财单据缺少，体现网点柜员对理财业务风险防范意识淡漠，工作不踏实；邮政代理支局长令牌由一人代管系历史原因造成。

四、已采取的措施

代发交接登记簿未装订问题已现场对网点提出整改要求，要求其认真登记代发清单及存折交接登记，并装订成册。对网点理财业务单据不全已下发差错通知单，责令其整改。对邮政代理网点支局长令牌由一人代管，已督促县邮政局增加网点人员，切实执行三级权限管理制度。

五、下一步工作计划

在下一步工作中县支行将继续贯彻各项业务规章制度，遵循业务操作流程，按照省、市行内控强化年工作要求，切实围绕“建、学、考、做、查、改、罚”等几个方面开展工作，有效防范和化解邮政金融风险。

（二）信贷业务部

1、内部人员参与民间借贷情况：本次排查通过与信贷从业人员进行面谈，了解从业人员的家庭关系、社会关系。对信贷从业人员的从业行为进行排查，未发现有违规行为。

2、信贷业务流程与行为规范性：我支行在办理信贷业务时能够严格按照业务流程办理，未发现与此相关的操作性风险。

3、高风险行业贷款发放情况：对于近期暴露的钢贸行业风险问题，我支行专门对该行业贷款发放及回收情况进行排查，县支行现有2笔涉及钢贸行业的贷款，该两笔贷款借款人均从事钢材零售，通过电话回访与信贷人员现场检查，该两笔贷款借款人现经营正常，没有发生逾期行为。而对于其他行业我支行尚未发现风险集中、逾期率明显增长的现象。

4、重大信用风险隐患：截止2012年6月17日，我支行个人商务贷款逾期率为0，抵押物情况良好，没有发生抵押物毁损、价值降低等情况。小额贷款逾期逾期率为2.37%，其中十天以上逾期贷款有44笔，金额101.47万元，逾期率为1.57%，逾期率较高，对此，我支行综合借款人的还款能力和还款意愿，对逾期贷款进行逐个排查，结果显示逾期十天以下的借款人大部分是由于资金出现暂时性周转困难，但不影响贷款回收，预计近期内将存入资金；而逾期十天以上的借款人催收难度相对较大，例如陆某由于经营出现困难，造成还款压力，但借款人还款意愿较好，表示在其资金回笼时将第一时间还款。除已移交的29笔贷款外，剩余的14笔贷款都有不同程度的贷款转借和挪用现象，我支行正采取措施，积极催收，必要时将采取资产移交、法律诉讼等措施。

对于有潜在信用风险的客户我支行严格按照贷款五级分类的标准对其进行分类，将6笔系统显示为正常类贷款手工调整为关注类贷款，并采取积极的措施，加强贷后管理，重点关注借款人的经营情况变化。目前该6笔贷款还款正常。

5、贷款合规性排查，通过抽查档案、核实审查岗电话记录、调阅现场检查报告等多种方式进行排查，我部门的贷款合规性存在以下问题：

①个别贷款合同填写不严谨，例如借款人董从娟，商户保证贷款，还款方式（合同、审批表、放款单）不一致，合同中为阶段性等额本息，审批表、放款单均为等额本息。

②信贷员未严格按照时限要求进行贷后检查，有少数贷款档案中未见贷后首期检查报告、贷款资金使用凭证、贷款支用报告书或相应影像资料、纸质资料等贷后检查的资料。以上存在的问题可以看出，我支行信贷业务发展还存在一定的问题，对于以上存在的问题，我行信贷部将采取积极有效的措施进行落实整改，不断完善提高本行贷款水平。促进我行信贷业务的平稳、快速、健康发展。

（三）公司业务部

一、票据贴现业务。

票据贴现业务是我行新开的一项业务，我部门能够认真按照票据贴现业务管理办法和操作规程规定做好票据的营销、交接、保管，在业务营销之初始阶段公司业务客户经理即严格按照相关制度规定严把入口关，确保贴现申请人主体资格合法、涉及的贴现业务具有真实的贸易背景，并具有真实有效的购销合同及增值税发票等，切实从源头上防范风险，为我行票据业务的健康发展奠定基础。

二、同业业务开展情况。

1、县支行无在他行开立同业账户情况。

2、他行在我行开立同业账户情况。目前为止，仅有一家机构即县农村信用合作联社于2012年4月份在我行开立了同业存款账户,由于种种原因该社尚未在我行存入任何款项，也未签订同业存款协议。通过这次重大风险隐患排查工作的开展，使我部门人员在资金安全管理和风险防患意识上得到了显著增强，同时也有效的防范化解了业务条线上的各项风险隐患，为我行的进一步发展提供了保障。

（四）综合管理部

一、资产保全的排查

按照文件要求，我部门重点从内部人员参与民间借贷情况、违规或违法放贷情况、重点业务合同法律风险隐患等方面入手，对有可能存在风险隐患的贷款展开了自查工作，现将自查情况汇报如下：

1、内部人员参与民间借贷情况：本次排查通过与我部门人员进行面谈，了解从业人员的家庭关系、社会关系。对我部门从业人员的从业行为进行排查，未发现有违规行为。

2、重点业务合同法律风险排查：根据本次风险排查方案要求，对我行零售信贷业务合同，进行了分类抽查，审查合同签订的完整性与一致性。通过抽查业务合同来看，填制基本能按照规范原则认真填写，合同的相关法律要素较为完整，合同填写没有发现涂改修改的现象。但个别合同内空白处有遗漏未划销情况，有一户丁某借款合同用途与现在实际情况不相符，现该笔贷款现逾期30天以上，经过与信贷员访谈及实地走访了解，借款人因经营不善现在给他人网吧从事网管工作，贷款被其转借给亲戚从事工程建设所用，但欠款人未对我行信贷人员进行告之，也未申请提前归还贷款，因其前九期还款基本正常，导致我信贷员未能及时发现贷款风险。

根据以上排查情况，我行工作人员能够认真遵守行规行纪要求，诚信自律、严格遵守法律法规，没有人员发生违规违纪情况。对业务的合同基本能够做到按规定填写，但有个别地方存在疏忽大意的现象。以上存在的问题可以看出，我支行对业务合同的填写还存在一定的问题，对于以上存在的问题，我部门将配合信贷部门采取积极有效的措施进行落实整改，在信贷员中强化合同规范填制的必要性，不断完善提高本行贷款各方面的合法合规要求。促进我行信贷业务的平稳、快速、健康发展。

二、会计结算班排查

1、存放同业账户管理情况：

根据省行银行账户管理要求，我行储蓄系统原在工商银行县支行开立的账户已于2011年撤销，储蓄业务系统、中间业务系统、汇兑业务系统现无存放同业账户，仅因资金调拨、超额准备金及财政性存款等需求。账户由市行会计结算部每月与人行进行账户变动明细及余额核对，因我行暂无财政性存款，财政存款账户自开立起暂未发生任何账务往来。

开展舆情风险排查报告 篇4

为最大程度保障人民群众生命财产安全，确保我县安全生产工作有序推进。根据《**》文件工作要求，结合农村削坡建房风险排查整治工作，摸清底数，建立台账，作出整治的计划，按目标任务完成排查整治工作。

（一）全面排查、建立台账。

**委托第三方专业机构对各镇（街）2020年1月1日前已建成并入住使用的农村削坡建房进行风险排查，并认定风险等级，建立农村削坡建房风险点整治工作台账，锁定既有存量，我县农村削坡建房风险点隐患共**户，其中极高风险**户、高风险**户、中风险**户、低风险**户。

（二）制定方案、落实责任。制定我县农村削坡建房风险排查整治工作方案，明确落实各镇（街）村工作责任，落实整改措施、明确整治，从2020年开始，按三年时间完成整治风险点工作任务。

（三）分类整治，有序推进。

按照风险等级，精准施策，分类处理，有序开展农村削坡建房风险隐患的整治。通过实

施削坡减载、边坡防护、挖砌排水沟等能消除或降低风险点，在镇（街）职能部门指导下，委托专业技术施工队伍治理工程，对中低一般风险的、引导村民采取削坡减载、坡面防护、挖排水沟、筑挡土墙等技术措施自行治理、降低风险。

（四）加强宣传，提高意识。加大宣传力度，印发宣传单，普及农村削坡建房整治知识。在极高风险和高风险点拉警戒线，竖立警示牌，警示牌上明确削坡危险等级。完成整治时间，避险责任人等内容。今年以来还印发宣传单**多份，组织发放宣传**个场次。

开展舆情风险排查报告 篇5

一、宣传动员，统一思想

深入贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，认真落实政法综治工作要求，安排部署重大矛盾风险排查化解活动，强化政治担当、责任担当，落实综治领导责任制，集中时间、集中力量排查整治影响安全稳定的各类风险隐患，从严从实从细促进保稳定、护安全、促和谐各项工作措施落实。组织各部室及子公司召开专题会议切实领会了开展社会矛盾风险隐患大排查大整治活动的必要性和重要性,确保人人入脑入心,真正触及思想深处,统一思想认识,明确主要工作任务。

坚决防止发生影响国家安全和社会稳定的重大政治事件，坚决防止发生重大暴力恐怖事件，坚决防止发生重大群体性事件，坚决防止发生重大公共安全事件（事故），坚决防止重点人员和危险物品。

二、全面深入排查,强化矛盾风险排查落实力度

（一）坚持统筹推进原则。

建立健全常态化的初信初访初案分析制、预警制和调查机制,面对矛盾纠纷,要追本溯源,按照“分级负责、归口办理,谁主管谁负责、谁管理谁处理”的原则,落实“管好自己的人、看好自己的门、办好自己的事”的责任负责制,分兵把口、各负其责。对于涉及稳定的风险矛盾问题必须做深、做细、做实,着力抓小、抓早、抓苗头,努力把矛盾化解在部门,解决在萌芽状态。各部室及子公司要围绕专项行动总体要求、工作目标，明确责任，统一行动，实行上下联动、左右配合、区域协同、整体防控，打好合成仗、整体仗、主动仗。

（二）坚持同步落实原则。

牢牢把握当前影响社会稳定的风险点，将日常排查与集中排查、定期排查与滚动排查结合起来，坚持边排查边整治，边预警边化解，全面落实打防管控措施，提前消除不稳定苗头隐患。每月一次的定期排查,重大节目及活动的重点排查,敏感时期及有关政策出台前的超前排查,共性问题的联合排查,突出问题的专项排查,对每一个环节,不留空白、不留死角,真正做到底数清、情况明。针对突出问题，及时组织专项整治，做到局面不改、人员不撤、工作不停。

（三）深入推进整治化解。各部室及子公司要将排查出的风险、隐患、问题全部列入整治范围，建立风险隐患台帐，逐一分析研究，逐一落实责任人，逐一明确整治期限。同时，对排查发现的各类风险隐患，要在汇总梳理的基础上，确定一批重点问题、重点区域，作为重点风险隐患，按照责任分工，逐案明确包案领导，逐案组成工作专班，攻坚整治。对于一时难以解决、整改难度较大的，将列为处级重大风险隐患，由包片领导作为包点领导，组织专题研究，落实具体化解稳控责任和措施，确保整改到位。

（四）加强督导检查。

排查行动期间，监察督查室要对重点领域组织开展督导检查，指导督促各部室、子公司扎实推进各项工作。对重点风患要深入现场、进驻乱点开展整治。将适时组织暗访督查组采取“四不两直”（不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待，直奔基层、直插现场）方式，对排查整治工作进行不间断、滚动式检查督导。

（五）强化应急处置。

建立了快速反应机制,完善了工作预案,对节日期间涉及到影响集团的方面进行深入排查整治,确保一旦发生问题工作预案能迅速启动并得到有效处理,避免造成引发大范围矛盾点的产生。“明者远见于未萌,智者避危于无形”，要善于通过矛盾问题的细微迹象发现潜在危害,见微知著,明察秋毫,提前排查整改,防微杜渐。立足有备无患、未雨绸缪,增强前瞻性和预见性,宁愿把事态估计得严重一些,对策措施考虑得周全一些,从而做好应对最坏情况的各项准备，防患于未然。

三、完善巩固排查整治成果及下一步工作方向

集团通过开展全面深入的大排查大整治及化解工作,没有发现需关注的重点人群、重点人员及重点事项。下一步我们将通过自己摸索、单位互联等途径借鉴好的做法和经并严格按照上级工作要求,继续在本公司内部深入开展矛盾纠纷排查整治化解活动，继续全面排查和分析可能出现的社会矛盾纠纷,进一步加强各部门之间的密切配合,落实责任,紧紧围绕矛盾纠纷化解处理为中心工作,真正把矛盾纠纷化解在基层,化解在萌芽状态。