石材付款方式研究（通用4篇）
石材付款方式研究 篇1
第一节 文书资料管理
公司档案是公司的历史财富，也是公司决策和改进现实工作的重要依据，为使其管理科学化、规范化，特制定本制度。
第一条：公司行政人员负责档案资料的归档督促和日常管理工作 第二条：公司各部门在工作活动中开成的各种有保存价值的档案资料，都要按照本制度的规定在总经办备份。第三条 归档范围
（1）公司印发的公文
（2）公司的各种规章制度、实施细则、程序文件（3）公司与其他单位签订的合同、协议书等文件正本（4）公司重要会议资料、包括会议通知、决议、总结、重要发言、会议纪要等
（5）上级机关发来的与公司有关的决定、决议、指示、条例、规定、计划等文件资料
（6）公司对外的正式发文及有关单位来往的文书及传真（7）公司重要的技术资料、供应商档案资料、客户资料等（8）公司管理人员任免的文件资料以及关于员工奖励、处分的文件资料
（9）公司的历史沿革、大事记及反映公司重要活动的剪报、照片、录间、录像等
（10）公司及产品的获奖证书原件（11）公司保密制度中规定的保密范围材料归档管理
第四条：重要资料承办人应及时将办理完毕或经批准的文件资料、收集齐全，加以整理，送交档案管理人员归档。
第五条：一项工作由几个部门参与办理，在工作活动中形成的重要文件资料，由此项工作的负责人收集并交总经办归档保管。第六条：档案管理人员的职责：
1、掌握公司文件资料的归档范围，收集保管公司重要的文件资料
2、认真执行定期归档制度。对公司的重要文件资料平时分类收集，每年12月底应将归档文件资料进行整理，凡在年底执行完毕的，在年度末全部归档，按合同号一次保存；本年度末执行完的合同，转下一年度继续执行。
3、公司人员查阅和借用文件资料时，应根据公司文档保密级别由公司不同部门签字确认后方可借阅。第七条：归档的方法
1、采取分年度、分类别，按客户档案、公司内部档案、项目档案三种不同保管期限进行分类立卷归档。
2、归档的文件材料种数、份数以及每份文件的页数均应齐全完整。
3、不同年度的文件一般不得放在一起立卷，但跨年度的请示与批复，放在批复年立卷；没有批复的，放在请示年立卷；跨年度的文件或合同放在针对的第一年立卷；跨年度的总结放在针对的最后一年立卷，少数普通文电如果与绝密文电有密切联系，也可随同绝密文电立卷。
4、由各部门所作方案、资料及其他相关须存档材料，各部门整理后交于总经办。
5、总经办对所交资料核实后，登记并归类存档。第八条：保存的期限
1、永久保存：
（1）公司章程；（2）股东名册；（3）股东会纪录；（4）财务报表；（5）相关政府核准文件；（6）不动产所有权及其他债权凭证；（7）其他经核定永久保存的文书；（8）各种规章由总经办永久保存，使用部门视其有效期间予以保存。
2、10年保存：
（1）预算、决算书；（2）会计凭证；（3）项目计划资料、报告书；（4）志愿书、违约书；（5）往来公文、重要信函；（6）期满或解除的合同；（7）其他经核定须保存10年的文书。
3、5年保存：
（1）期满或解除的一般合约；（2）其他经核定须保存5年的文书。
4、1年保存：无效后的文书或资料无长期保存必要的。
第九条：档案文件的借阅
1、借阅流程
（1）文书档案，以就地查阅为主，各部门人员需要借用或抄录、复印档案时，须经总经办主管签字后方能办理借阅手续。
（2）资料档案的借阅，包括项目资料（策划报告、调研报告、图纸等）可直接到总经办办理借阅手续。（3）档案的借阅要严格遵守保密制度。
（二）借阅归还文档时应注意事项
1、在借阅或归还文档时，必须严格履行借阅手续，借阅文档需按公司保密制度执行，借阅双方当面对所借材料进行详细检查、核查。
2、借阅的文档应加以爱护、保管，不得随意转借、抄录、复印、涂改、勾画或撕页，不准污损、剪裁、抽换或拆换，如违反上述规定，视情节严重报公司领导处理。
3、调动、离职人员，应和总经办联系及时办理清退调阅手续。
4、外单位需借阅或抄录、复印我公司档案时，必须持有单位介绍信，并经我公司总经理签批后方能使用，借期不能超过三天，借阅人对所借档案要当面核实，不得转借。
第二节 合同文本管理制度
第一条 合同拟定
合同由相关业务人员负责草拟，部门经理校核，总经理审批。第二条 合同签订
公司需要对外签约时，须先将合同交由总经理批准后，由业务经办人到管理部门处填写《印章使用表》，并写明使用合同的内容，方可盖章，否则不予办理。第三条
合同的管理
1、签约后的合同原件统一交总经办，由总经办负责保管，复印件由签约单位保管。
2、合同按年限分类存档。每一年度的合同，归入本年度合同文档。
3、期满合同保管期限为10年。普通合同如广告合同、租房合同等的保管期限为5年。第四条 合同的查阅
1、合同不准借走带出公司。
2、查阅一般合同原本，须经总经办准批，重要合同或涉及到预算费用的合同等须经总经理准批。
第三节 印信管理制度
第一条 目的
为加强对公司印章的刻制，保管及使用、改正与废止的管理，严格控制印章的使用范围，特制定本制度。
第二条 使用范围
凡是以公司名义、权利与义务发出的有关文件合同者，均应遵守此制度，以本制度执行。
第三条 职责
1、印信具有法定性、权威性、效用性。公司印章由公司财务部负责保管及使用。
2、公司印章不得私自带出，如有特殊情况需带出使用的，需到管理部门登记填写行政章使用登记表，由总经理签批，管理人员须随同前往。
第四条 程序 1、种类
（1）公司印鉴：公司的公章，是按照国家的规定，由有关部门正式批准制作，或由上级机构颁发印章，代表公司的法定名称和权利。
（2）部门专用章：如合同章、财务章、工程章。公司为履行某一专项职责或某一专项权利的印章，具有特殊的使用范围。
2、印章刻制、改刻
公司印章的刻制由指定部门经理负责，经总经理签批后办理：需持有公司证明，在持有公安部门颁发的特种行业营业执照的刻章单位制作。同时，需要更换或废止的印章应由负责保管人迅速将印章交还公司指定的管理部门。
3、印信保管
（1）重要印章由总经理或指定部门经理负责保管，财务用章由财务部负责保管。
（2）本制度的制定下发和修改、废止，由总经理决定。（3）印章的保管必须有健全的制度和严格的纪律。所有印章，必须由指定部门经理或财务人员负责保管，未经领导批准，不得擅自委托他人代管。保管人员接到印章后，必须进行登记。登记具体项目包括印章名称、颁发部门、收到枚数、日期、领取人和保管人姓名、启用时间等，各项必须登记清楚。（4）印章的保管必须完全可靠。所有的印章应置于牢固的柜里，特别重要的印章，应放在保险柜里，并随时锁好柜子，以免发生意外。
（5）保持印章清晰。保管人员对所保管的印章，应经常检查，保持印章的清晰。
（6）如果发现印章有异常现象或丢失，应该保护现场，并及时报告领导，迅速查明情况，妥善处理。
4、印信使用：要建立用印登记制度。所有用印，都要进行详细的登记记录，（登记的项目主要：有用印时间、用印编号、用印部门、用印事由、批准人、经办人、盖印人姓名）经总经理签字后方可盖章。
销售收款管理流程
一、目的
规范公司销售收款，加速应收款的回笼，规避财务管理风险。
二、使用范围
适用于公司所有项目的销售收费管理.三、销售流程
1、签订认购协议
销售部或销售代理公司与客户谈好认购协议，交客户签字盖章，销售部、财务部审核无误，财务部收取房款后加盖“合同专用章”，签初认购协议书，如有优惠、折扣情况，需核对优惠审批会签単，并将优惠审批会签単存档。销售部或销售代理公司与客户办理收款通知书（收款通知书中应注明购买的房号、姓名、销售面积、销售单价、成交总价、定金比例、付款方式等内容），收款通知书要经销售部项目经理、财务主管、出纳签字。
2、签订购房合同
销售部或销售代理公司收集客户签约所需材料，收回认购协议，与客户签正式合同，经部门负责人审核后，交客户签字盖章后，送财务部审核登记。
3、收款
（1）签订认购协议后客户交纳定金，签订购房合同后客户交纳房款，财务部负责收款，并编制收款日报表。
（1-1）签订认购协议后客户交纳定金销售部与客户签署房产认购书后，由公司财务部人员负责收取定金、审验成交价格、合同房款及认购协议书、收款通知书，审核无误后，在购房协议书上加盖合同章，为客户开具收据，同时做好销控。编制收款日报表。
（1-2）签订购房合同后客户交纳房款
（1-3）现金收款必须保证准确及安全，所有现金收入必须经点钞机复检过方可 收下，送存银行时将出现假钞必须由当班销售收银负责赔偿。
（1-4）POS机收款持卡人须为购房者本人，如由其他人代为刷卡，POS机交易単中必须有购房者、刷卡人两个人的签字。必要时要求持卡人写份承诺书多，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码的信用卡刷卡需验证持卡人身份证件（留存复印件），POS机交易单第一联和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，第二联交客户。
(2)票据（支票、汇票、本票）收款
1）销售收银人员对客户交付的支票、汇票、本票等票据须认真进行审核，重点査看出票日期、金额、收款单位名称、用途是否填写无误，没有填全这些要素的，需销售收银人员当场补齐。所有票据的出票方和购房者名称不符的，必须由原出票方出具委托书原件，未提交委托书的可暂时先给客户开具收据，待补齐后再进行更换发票。
2）支票付款的必须当场填写保证书，如遇票据退票，及时与客户联系，同时告知置业顾问进行催收，客户来取退票时，要求他们补齐退票房款，并交回原发票（收据），同时用红字发票冲回，重新按实际交款方式开具新发票。
3）销售收银人员应及时将收到的票据原件通过票据传送人员交给财务部出纳，并将票据复印件、委托书原件、保证书原件和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐。
（3）按揭收款
按揭收款中，由按揭银行直接交付财务部。销售收银员应于收到按揭进帐单的当天开具发票，并录入销售系统，特殊情况不得晚于次日。所有按揭进帐清单（即按揭贷款借方凭证）应和发票（收据）记帐联粘贴在一起交财务部入帐，按揭进帐汇总単（即特种转帐贷方传票）单独摆放，如只有按揭进帐单而无汇总単的，需在按揭进帐清单上注明。
（4）尾款客户交尾款时应核对应收款，出现不符及时通知财务部核对，确认后再行操作。
（5）退房款：合法销售情况下，原则上调换不退，如有特殊情况，确实需要退已收房款，经销售负责人批准后，销售部办理退房审批会签中，经公司、总部领导审批后办理已收房款退款手续。
（6）开票
（6-1）发票领取：每当收银前台库存仅剩1本时，请速与财务部联系，预约领取。一般一次可以领取2本，特殊情况可另行处理。空白发票、收据要求放置在保管箱内并妥善保管，若有遗失、损毁要立即与财务部联系。
（6-2）发票管理：收银前台要建立发票、收据领用登记薄，填写领用存情况，并要与交接人签名并签署交接日期。发票领用存日报表要在每月6号前上报财务部。已用完的发票必须在2个工作日内一并交到财务部。
（6-3）发票装订：严格按税务局的要求装订发票。封面内容要填写清楚完整，并将销售软件打印的票据清单与已用发票核对后装订在每本发票的最后一页。
（6-4）支票退票客户重新付款时，需先冲回原发票（收据）后再按新付款方式重新开票
（6-5）发票（收据）各栏内容必须填写齐全，包括交款人姓名、楼号、付款方式、支票号码等相关辅助信息，并且必须在当日输入系统，核对正确无误。
四：销售管理
1、财务部、销售部建立销售台帐。日常帐必须日结日清，即当天收款和开具发票必须当天登记，并核对相符（包括税控系统），每月结束再对系统发票汇总数与税控系统的发票汇总数核对一致，2、每日清帐，以便登记每日的交接単，明确职责。
3、每日收取的现金必须及时存入银行，并将收取的票据和每日存入银行的现金逐笔登记《领取现金及票据登记簿》由取款人签字确认。
工程款支付管理流程
一、目的
规范工程款支付流程，明确各相关方在工程付款各环节审核（批）的责任，确保工程款的正确支付，杜绝错付、超付，以确保工程质量和进度，控制工程成本。
二、适用范围
适用于公司工程预付款、进度款、结算款、设备款、保修金、工程尾款、零星工程款的支付
三、工程预付款、进度款和结算款支付流程
（一）工程预付款支付流程
1、施工单位提交预付款《工程款支付申请表》给预算专员，施工单位项目经理要签字确认；
2、预算办根据合同约定的预付比例审核预付款，签署预付款《工程款支付申请表》然后交给财务部；
3、财务部再次复核后，交给总经理和董事长审批，然后将审核审批通过的《工程款支付申请表》交给出纳安排付款。
（二）工程进度款支付流程：
1、施工单位先向工程部提交进度款《工程款支付申请表》，要求附上已完工程的预算书，一式叁份（工程部、预算办、财务部各一份），施工单位项目经理要签字。
2、工程部审核当月完成的项目及相关工程量，审核完毕由工程部经理签字后交给预算专员。
3、预算专员审核已完成工程量，并审核工程预算价，确定当月完成工程造价，根据合同约定，审批工程款，然后预算专员签字确认。（注：预算办要求提供电子版预算书时，施工单位要积极配合。）
4、预算专员将进度款《工程款支付申请表》上交财务部审核。
5、财务部审核无误后，将进度款《工程款支付申请表》交由总经理和董事长审批。
6、施工单位根据审核审批通过的进度款《工程款支付申请表》中的金额开具当地建安发票，发票需按进度款《工程款支付申请表》中的工程项目分别填开。
7、施工单位将审核审批通过的进度款《工程款支付申请表》以及相同金额的建安发票上交到财务部，财务部再次复核《工程款支付申请表》的金额是否与发票金额一致，以及核对发票的各项内容后，交到出纳处办理该款项的转付。
8、其他注意事项：
（1）施工单位要提供开户信息并加盖公章，开户信息内容有：单位名称、合同编号、开户名称、税号、账号、开户行。
（2）工程预算书要按单位工程分开，设备基础的土建工程与房屋的土建工程要分开。
（三）工程结算款支付流程：
1、施工单位向工程部提交《工程款支付申请表》（必须经施工单位项目经理签字并加盖印章）
2、现场工程师核实本次请款的实际完成工程数量及工程质量，并签署《工程款支付申请表》
3、工程部经理核实工程质量和数量并签署《工程款支付申请表》
4、工程完工后，由施工单位向预算专员提交电子版的结算书，同时提供相应的设计变更、与工程造价相关工作联系单、工程签证单等。
5、预算专员根据图纸及设计变更、工作联系单、工程签证单等进行审核，经双方共同确认后，由预算专员出一份结算书，并复核已付款、扣款和本次付款金额与工程进度、合同的一致性后，确定实际应结算的金额，然后签署《工程款支付申请表》。
6、分部工程进度验收结算应有《工程质量竣工验收记录》和《工程验收合格证书》，单位工程竣工结算款支付时还应具备《工程竣工报验表》、《工程竣工报告》、《工期核定报告》。
7、预算专员将结算款《工程款支付申请表》及相关的审核上交财务部审核。
8、财务部再次复核已付款、扣款和本次付款金额与工程进度、合同的一致性后，确定实际应结算的金额，审核无误后将结算款《工程款支付申请表》交由总经理和董事长审批。
9、施工单位根据已通过审核审批的《工程款支付申请表》开具建安发票。发票金额为本次完成工程造价金额（不含甲供材）扣减已开票金额。开具的发票必须有税务局的签章以及施工单位的发票专用章。
10、如果工程结算涉及甲供材的，预算办需按定额中所耗用的量，以及财务提供的单价计算所用甲供材金额，并提供给施工单位，由施工单位开具建安发票时将甲供材税金一并开具。
11、施工单位将审核审批通过的结算款《工程款支付申请表》以及相同金额的建安发票上交到财务部，财务部再次复核《工程款支付申请表》的金额是否与发票金额一致，以及核对发票的各项内容后，交到出纳处办理该款项的转付。
四、其他付款审核要点
1、工程预付款审核：预付款=合同金额×预付%
2、工程进度款审核：由施工单位编制上报，工程部技术经理签署意见的已完工程进度报表，经预算经理审核，双方确认，并核对有关合同条款无误。
3、工程进度款=合同金额×已审核进度%；检验是否超付：合同金额-合同金额×已审进度%-已付金额<合同金额×（1-下浮%）×（1-保修金%）
4、工程结算款审核：根据预算部已审核工程结算。
工程结算款=结算总价-下浮价-保修金（或扣留金额）-预付款-进度款-甲供料款-扣款。
5、保修的审核：在合同规定之保修期满后，经使用部门核实无质量问题时方可办理。
保修金=（结算价-下浮价）×保修%-扣款
6、设备款的审核：材料设备款的支付，主办人必须附上相应送料单、入库单、施工单位领用单及材料设备发票，再根据合同审核支付，工程结束后，按实结算，若发生新增加材料设备，必须经设计单位签认后给予结算。
设备采购合同付款方式 篇2
选择一
（1）设备安装调试合格并通过甲方验收后，乙方提交合同总价100%金额的发票及合同总价95%金额的收据，甲方支付合同总价的95%即XXX元。
（2）质保期满X年后，乙方提交合同总价5%金额的收据，甲方支付合同总价的5%即XXX元。
选择二
（1）合同生效后，乙方提交合同总价10%金额的发票及银行履约保函，甲方支付合同总价的10%即XXX元。
（2）乙方将设备运送至甲方指定地点并经甲方验收合格后，乙方提交合同总价40%金额的发票，甲方支付合同总价的40%即XXX元。
（3）设备安装调试合格并通过甲方验收后，乙方提交合同总价50%金额的发票及合同总价45%金额的收据，甲方支付合同总价的45%即XXX元。
医疗保险付款方式改革分析 篇3
改革的背景：
建国以后，中国机关事业单位实行公费医疗制度，企业实行劳保医疗制度。随着社会主义市场经济体制的确立和国有企业改革的不断深化，这种制度的弊端愈发明显。首先，医疗费用的增长超过了国民生产总值的增长速度。换句话说，一个国家的生产能力跟不上消费水平。不仅如此，这种医疗制度还造成企业之间负担差距过大：新兴产业老职工少，医疗开销相对少，而老企业背上的是总也甩不掉的包袱。另外，个人也被免费医疗制度惯出了毛病。“一人看病，全家吃药”，“小病看成了大病，没病看成了有病。”图的是什么？报销。赚的是谁的钱？国家和企业。造成了什么后果？浪费。基于日益沉重的医疗费用包袱，1994年国务院在取得试点经验的基础上，制定了医疗保险制度改革的实施方案，并于1998年底出台了《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》。改革的基本思路是“低水平，广覆盖，双方负担，统账结合”。“双方负担”即基本保险由单位和职工双方共同负担：“统账结合”即保险基金实行社会统筹和个人账户相结合。已实行40多年的公费、劳保医疗制度就此告终。
目前主要改革方向：
大病保险：引入市场降低大病支出
异地就医结算：医保“跟人走”的便捷网络建成 城乡统筹：广大农民医疗福利明显增多 基金安全：近忧尚无但须未雨绸缪
国家政策上的导向：
国务院下发文件推进城镇医保支付方式改革：
国务院办公厅印发关于深化医药卫生体制改革2014年工作总结和2015年重点工作任务的通知。《通知》明确深化医保支付制度改革，支付方式改革要覆盖县域内和试点城市区域内所有公立医院，并逐步覆盖所有医疗服务。各地区、各有关部门坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署，坚持保基本、强基层、建机制，突出医疗、医保、医药三医联动，上下联动，内外联动，区域联动，统筹推进相关领域改革，着力用中国式办法破解医改这个世界性难题，取得新的进展和成效。
医疗改革的核心问题：付款方式的改革
医改是一项复杂的系统工程，而医保的付费方式是关乎改革成败的扳机。要实现医疗卫生体制的变革，就必须从医保支付方式的改革切入，通过支付方式的改革，带动医改的发展。实行科学合理的医保支付方式，可以带来四个方面的利好：
一是有效控制医疗费用的不合理上涨；
二是鼓励医疗机构加强医疗质量管理，提高诊疗水平;三是改变医院激励因素，提高医疗效率，降低经营成本，促使医院走集约化道路； 四是提高病案管理质量，促进信息化、标准化管理。目前，国家层面已经对医保付费改革工作提出了指导性意见，总的思路是“三个结合”，即结合基金预算管理加强总额控制，结合门诊统筹实行按人头付费制度，结合住院保障探索病种付费(即DRGs)。
（一）医疗保险支付方式的概念与分类
社会医疗保险费用的支付是社会医疗保险运行体系中的重要环节，也是社会医疗保险最重要和最基本的职能之一，它主要是指保险机构和被保险人在获得医疗服务后，向医疗服务供方支付医疗费用的行为，而社会医疗保险费用支付的途径和方法则称为社会医疗保险费用支付方式。
按照支付时间可以把支付方式分为后付制和预付制两类。后付制是指在医疗服务发生之后，根据服务发生的数量和支付标准进行支付的方式。预付制是指在医疗服务发生之前，社会医疗保险机构按照预先确定的支付标准，向被保险人的医疗服务提供者支付医疗费用。
按照支付对象可以把支付方式分为两类。一是对医生的支付方式，如工资制、按人头付费制、以资源为基础的相对价值标准支付等；二是对医疗服务的支付方式，包括对门诊医疗服务的支付、对住院医疗服务的支付、对药品和护理服务的支付等。
按支付流程可把支付方式分为直接支付和间接支付。直接支付是指被保险人在接受医疗服务供方的服务后，只按照社会医疗保险的规定支付其应该由个人负担的医疗费用，其余的医疗费用由社会医疗保险机构直接支付给医疗服务供方。间接支付是指被保险人在接受医疗服务供方的服务后，先由被保险人向医疗服务供方支付医疗费用，然后向社会医疗保险机构申报应该由医疗保险支付的费用。
（二）我国医疗保险支付方式变革
一是确定与参保对象承受能力相适应的费用分担比例。根据目前我国人民群众的心理承受能力和经济承受能力，个人负担的比例不宜太高。随着我国社会主义市场经济体制的不断完善，广大人民群众的心理承受能力和经济承受能力的提高，个人负担比例可逐步提高。不同的地区可以因地制宜，确定适合本地区的负担比例。
二是优势互补，综合应用多种支付方式。需方的支付方式主要包括共同付费、起伏线、封顶线三种方式，三种支付方式各有利弊，在需方支付方式的选择上，可以综合应用多种支付方式，达到优势互补。
三是加强对个人账户的管理，发挥个人账户的作用。目前我国实行的城镇职工基本医疗保险中设立个人账户的目的在于发挥个人账户的积累功能，同时也是为了促进医疗保险效率的提高。
医疗保险支付方式改革措施及建议
（一）支付方式的多样化。
针对医院的支付方式，事实上，任何一种支付方式都有其特定的适用条件和对象，优缺点并存，关键是如何将它们有机得组合起来，因地制宜地采用综合支付方式。因此，DRGs与总量控制相结合才能有效地发挥各自的作用；针对医生的支付方式，许多国家实行按服务项目付费方式，并通过医生与政府部门或保险公司共同协商确定项目付费标准。
（二）分阶段改革医疗保险支付方式。
在相关医疗责任制度尚未健全的情况下，按服务项目支付仍会存续一段时间，不可以将预付制直接取代后付制。因此应在不断完善按项目支付以及相关配套制度措施完善的基础上，积极探索按病种支付和总额预付为主的预付制，分阶段实现后付制向预付制、单一支付向混合支付的平稳转变。目前，总额预付在全国各地都有探索实施，并已取得了大量经验，因此可以在现有基础上继续补充完善。之后，随着总额预算的不断完善和相关配套体系的完善，可以逐步加入按人头付费、按DGRs支付等混合支付制度，在有效控制费用的同时保证服务质量和效率，达到较好的综合社会效益。
（三）总额预付制促进医疗机构加强内部运营管理，加快信息化建设。
通过医保总额预付制探索和试点，改变医疗提供方不合理的医疗行为，引导规范医疗服务，对提高医院的服务质量和服务效率，促进医疗机构加强内涵建设，自我约束，自我管理，推动内部运行机制改革具有很强的作用。医院信息化建设能及时反映医院各科室各部门经济运行情况，能实时显示各科室各部门考核指标变动情况。对各科室各部门的收入成本情况、各诊疗手段实施全程监控，设置红线提醒功能，能有效控制不合理药品耗材的使用。
（四）建立医保经办机构与医疗机构的协商谈判机制和风险分担机制。
协商谈判机制是指在医疗服务购买的过程中，医保经办机构以协商谈判的方式来协调与医疗服务提供方之间利益关系的一种互动机制。在过去10多年的医疗服务管理过程中，协商谈判的手段也时有运用，但缺乏明确的规则规范，还远没有形成“机制”，医疗保险付费谈判机制亟待建立。
医疗费用的上涨，一个非常重要的原因就是诱导需求，在医疗服务机构和社保机构利益不一致的情况下，诱导需求在所难免，这就是经济学中常说的“委托―代理”问题，为了让作为代理人的医疗机构对控制费用上涨有一定的积极性，必须让他承担一定的风险，所以必须建立一个医保经办机构与医疗机构的风险分担机制。
医疗保险付款方式改革最终任务目标：总额控制
总额付费控制了医疗费用快速增长，使医保基金风险降低了，基金支出更平稳。这种付费机制下，较为有效地抑制了医院滥检查、滥用药、过度治疗等较为突出行为，更加直接有效的使城镇居民享受医疗改革带来的社会福利。
但是这一举措也可能把矛盾推给了医院，医院婉拒、推诿病人现象或许会频繁发生。因此医保可以实行总额付费，可是不能采取粗放的砍块方式，而是应该更科学更精细。首先，医保对不同医院患者定额应有不同.其次，对医院超支部分，医保经办机构可以加强审查，真正由于过度医疗引起的超支，可以按比例扣回，而属于正当医疗的部分应该正常支付。建议医保和医院之间建立一种谈判机制，通过谈判磋商使医保定额更合理。
SOHO如何处理信用证付款方式 篇4
1、信用证不是现汇，也就是拿到信用证不能等于拿到了钱（这里有一个误解，其中有部份同行认为，拿到了信用证以为就是拿到了钱）；
2、卖方信用证交单后是必须要等到买方到开证行去付款后卖方银行才能去托收并能拿到钱的；
3、说得难听点，大量的骗局往往就在信用证当中产生； SOHO信用证操作的难点分折：
1、客户不肯付定金，坚持开信用证；
2、工厂一定要先付定金才肯生产，如果双方是第一次，没有建立一定的信用度，余款必须在出厂前付清；
3、自已本人又没有那样多的本钱垫付；
4、很多的同行往往想到了打包贷款。但是只知其一，不知其二，那打包贷款又是怎么一回事呢？那就是银行根椐信用证的条款，感到在有一定把握收汇的情况下，按信用证的金额再打折借钱给打包人，当然利息照收的，同时，打包的额度是要计算在打包企业的贷款额度之内的。如果是收不到汇，银行是不负任何责任的，打包给你的款是照还不误的；
5、那么，又有些同行认为由代理公司打包贷款付给工厂货款来解决这个问题，但是，作为外贸代理公司，在正常情况下，特别是客户、SOHO有信用记录在案的情况下，也就是说关系良好的情况是可以做的，但是，在对客户和SOHO的信用不了解的情况下，这个来打包付给工厂的货款，这种情况我想我不说大家都是明白的。SOHO信用证的操作建议： 作为SOHO做信用证贸易，在目前来讲，是比较难处理的一种情况，作为SOHO阶段，是不适的，建议不要采用，但在下例环节是否可以一试： 在客户坚持做信用证，工厂坚持带款提货或先付定金以及自已又没有资金的前提情况下，那只有找外贸代理公司一条路了，尽量说服外贸代理公司，但你必须要做到下例当中的一条：
1、找一个打包公司认可的企业做担保（目前这一条用得比较多）；
2、用你的财产做抵押；
Q：SOHO预付款问题
预付款，收款后安排生产,是否是收到客人訂單之後還要等他的款項然後才開始生產,那客人付多少呢?這是不是等於客人的訂金,那做項單證是怎麼做的呢?能給我範本看看嗎?謝謝
A：关于预付款，看你怎么和客户谈，一般我是要求客户预付30％～50％。新客户收到预付款开始进行生产。做单证没区别，单证上的付款方式显示T/T就可以了，没必要显示那么细。
Q：发货前T/T，收到款项装运发货這是否意味沒有收到款就不發貨了,那延誤船期怎辦 A：这样保险一点，T/T付款一般对船期不象L/C那么严格。
Q：SOHO大概应加几个点利润
楼上大哥，太幸运在这个时候找到这个网站，看到你这篇文章。我也是误打误撞在往SOHO的路上迈，现在正在摸索阶段，而且很有信心，相信是有志者事竟成。不过目前有个问题，我对现在正在开发的产品在国际市场上的价位不是很清楚，我该在厂家给我的价格上如何给客户报价，除了起码的运费、报关、外贸公司的代理费用外，多少的利润是比较合理也较容易接受的？谢谢！A：大致控制在5～8％左右吧。
Q：请问以工厂的名义怎么做宣传呢，因为产品的品种会很多啊，不一定是同一个行业的？
Q：ALIBABA效果问题
JADE,我现在刚开始在一家鞋厂做外贸,这家鞋厂一点外贸基础都没有,以前都是以内销为主,所以一切我都要靠自己.虽然有几个老外朋友,经常有聊天,但是没有一个是真正下过单的,我现在不知道该怎么办.要不要建议老板买一个阿里巴巴的全球会员?但是我不知道阿里巴巴效果好不好? A：我也不清楚效果究竟怎么样，他们联系了好多次要求加入，但我一直没有理会。我觉得我推销的效果不会比他们差，我们还是主动出击，去网络上找寻客户资源，效果会好些。
Q：问一下，是在哪个地方的离岸公司更好点，好象在白慕大那边比在香港更有优势，特别是和北美做，税收方面好象差不多
Q：看了您的帖子,我感到我的未来一片光明.多谢.现在我手上也有客户,我也可以找到供应商.但我怎么才能赚到中间的差价呢.直接让客户把钱打到我的帐户上吗?谢谢指点[em12] A：找一家可靠的外贸公司做代理，如果让客户直接将差价打到你的帐户，似乎太明显，让客户知道你的利润有多少。或者你可以和客户商谈做他的采购代理，收取佣金，这样的话可以让客户直接将佣金汇入你的帐户。
Q：我有在ec21cn.com上注册了一个id,也传了一些产品上去,但是他们怎样才能看到我的信息,他们只能看到公司信息,不能看到产品信息,其次,我又怎样做产品宣传呢alibaba 上面是要收费的,而且我也不能看到buyer的相关信息,如果不注册,是不是就不能在这个网站找到潜在客户
Q：虚拟公司如何应付客人看厂、签合同和证书问题
亲爱的JADE，昨晚整理出几个问题想问你：1.你说建网站最好以工厂的名义，请问这个工厂名称是我们自己虚拟还是借用现有工厂的？如果是虚拟的话，客人来看厂不是穿帮了？2.还有就是有些产品是要证书的，如电器等，客人如果要证书的话，我们就只有把工厂的给他，但证书上面工厂的名称和地址都跟我的不同啊，怎么办？
A：我当时出来的时候是准备了2万元左右，也就这样硬创出来了，我个人觉得，象我们这样的状况，去广交会收获不会太大，论实力不能和外贸公司比，论价格不能和工厂比，所以我还是选择做网络客户，基本上情况还是不错的
Q：在网上寻找了三个月了，没有人下订单，有的只是要样衣或是报价，接着就消失了。我不知道这到底是我的原因还是客人的原因，感觉无路可走了！网上贸易真能成功吗？！
A：当然可以成功，但这需要你有足够的耐心和毅力，以及必须有丰富的产品知识来应对客户，在寻找客户的过程中你要不断学习，不断积累你的知识，不断充实你自己。你经常会收到客户的询盘，但是成功的毕竟是少数，可是就是这些少数的客户就是你的希望，经过你慢慢的积累，你的客户会越来越多。我做的全部都是网络客户，但是我SOHO的第一年，收到过N个客户的询盘，没有能够做成功一个，但是从第二年开始就慢慢做起来了，到目前为止，我已经有20几个客户了，大、中、小的客户都有。相信你自己，首先你自己要有足够的自信，自己都没有信心了，哪里还谈得到什么希望，祝你成功，也相信你一定会成功。期待你的好消息，让我们也一起分享你成功的喜悦。
Q：JADE,谢谢你的鼓励，我相信只要积累到一定程度会成功的，因为在我的朋友中是有在网上做成功过，所以我现在有信心了。现在有空再回顾自己以前发的帖子，真的是有点.........所以说就算是客人没有下单,自己其实也有了一定的收获。这是一种感受，真的只能是自己体会的，外人是无法帮你的，有的只是告诉你一种方法，最终还是要靠自己消化的。因此我不会放弃，我也没有退路，只有勇往直前了。你花了一年的时间，而我只是短短的几个月，如果我是客人我也不会下单的，再说我的有些客观条件也不是太成熟，所以一定要先改进，我也给自己一年的时间了。到时如果成功了，我肯定会在此发帖子与大家共享。祝大家新年好！
A：你仅仅才2个月，不要着急，慢慢来，要让客户信任你并且和你合作，不是一朝一夕就可以的，双方需要一个磨合的过程。