电话营销公司业务介绍

2024-06-27

电话营销公司业务介绍（精选5篇）

电话营销公司业务介绍篇1

伙伴故事

上海企通软件有限公司成立于1997年，长期致力于企业管理软件的咨询、营销和服务。目前企通的软件服务队伍已扩大到30多人，成长为用友在上海人数最多、规模最大的核心营销服务机构；公司以“让沟通更加顺畅，让服务更加周到”为服务理念，全力打造“专业服务”品牌。随着国家社会等各个方面对中小型企业的认可，中小型企业的信息化应用也越来越得到企业内外的重视，我们也意识到企业在财务管理、业务管理、客户管理、办公管理等各个方面实现信息管理现代化的必要性与紧迫感。上海企通软件有限公司全体同仁希.望通过专业、及时、真诚的服务，能为中小企业信息化的发展提供全面的支持与帮助。

如何利用电话推广业务

电话业务即通过电话与客户洽谈生意或推销产品或服务等，是直复式营销的一种方式。许多行业在传统推销渠道的同时，已经越来越重视电话业务的应用，它已经越来越被众多企业用于营销工作中。

然而，许多销售人员由于不熟悉电话业务基本技能与技巧，往往是自己还没有开始介入主题，就已经引起了对方的反感，甚至不等他们把话讲完，对方就已经把电话挂断了。而有些推广人员虽然与客户聊得比较，对方也比较感兴趣，可就是无法成交。那么，企业如何才能提高电话业务的效率和成功率呢？

经验之谈

一、过前台时通常遇到的问题如下：

1．公司小不需要（拒绝）

方法：发传真，要传真号和财务姓名。（说词：公司是不断发展的，以后规模扩大了一定会用到的，这样吧我发份传真麻烦您转交给财务，以后有需要可以跟我联系。）2．不说名字不给转方法：①坦诚式：直接把接电话的人作为谈话对象，了解公司有没有用软件。

②假定式：假定客户用的就是用友软件，已用友服务中心的身份回访客户使用情况。③曲折式：当第一个电话交流不成功时，间隔几小时后在拨过去找其他部门，让其他部门转到财务。（如转到销售部，声音要有所变化，转过以后直接问接电话的人：请问您这儿是财务部吗？回答肯定不是。如继续询问有什么事，回答我找财务核对下帐。）

3．让留电话需要再联系

方法：一定要发传真过去，问财务贵姓和分机。（留电话意义不大，随时会被丢掉或忘记）4．听到用友软件不给转或直接挂断

方法：直接把接电话的人作为谈话对象，了解公司有没有用软件。或者在拨一遍变换声音以企通公司进入，问：有什么事时，答：问财务发票的事或说跟财务对下帐，当被继续问下去又无法回答时，已拨错电话为由礼貌地结束谈话（例如，您这不是XXX公司吗？您不是XXX会计吗？）。5．财务外出不在

方法：询问何时回公司，问财务姓名，分机或直线。6．客户说已用软件，问用什么软件时，对方却答不上来。

方法：第二次去电，把他当作是用友用户，以服务中心的身份作回访。7．不给转，让发传真。

方法：要传真号，问接收人姓名，当前台不愿告诉时，要礼貌地问她贵姓，给予尊重，和前台保持良好的关系，发过以后要去电确认是否收到。8．现不需要，用时联系你们

方法：发传真，或寄光盘和资料，每一个月去电一次，保持感情沟通，邀约参加公司培训，想办法约上门做免费演示。9．有什么事跟我说

方法：可以判定此人是个有权限的人，不妨坦诚地与他交流，得到想要的信息。10．没有财务，代做帐

方法：①询问代账会计的信息，切记先问贵姓，再问电话。（一般代帐会计都代理几家账，可向她推荐使用软件，）

②跟老板或出纳沟通，推荐出纳通 11．我们有自己开发的软件方法：换人再去电试一次，看是不是推托。12．你们已经打来很多电话了，以后不要再打了

方法：诚恳地说抱歉打扰您工作了。

客户没用软件，采取发传真，寄资料的方式，保持感情沟通。

客户用软件了，问用的是我们用友软件吗？以服务中心的身份关心客户使用情况。13．遇到调侃的客户也跟着调侃，不要扯得太远，时间要控制在3分钟之内。

例如：软件不要钱，可以送一套给我用

答：没问题，我让技术顾问上门免费给您装一套，不知道你需要管理哪些方面呢，（约上门装套试用版）

二、销售人员采用以下提问形式挖掘客户需求：

1．你们目前业务量大吗？每月凭证多不多呢？ 2．您公司的财务是专职的还是兼职的？ 3．请问您公司有几位财务？

4．您公司财务已经用了，业务方面有没有考虑也用起来呢？

5．您公司是网上报税，还是到税务局报税？（告知用友软件有网

上报税的接口）6．问会计有没有电算化上岗证？（没有的话，告诉学软件可以拿上岗证）7．您公司往来帐多吗？

8．您公司的现金流量表要您手工做吗？

9．针对建筑行业，或设备制造销售公司询问项目多不多？

三、遇到以下情况可以认为客户是有需求的，应作为线索或商机继续跟踪的

1．现在忙，过段时间再考虑。（客户没有完全拒绝，说明是有希望的。采用发传真、寄资料和寄光盘的形式保持联系）

2．主动问软件功能、价格的。（想办法约上门演示，不允许时再寄资料）

3．问服务的或问第二年服务费的（先简单作答，然后把我们的服务细则传给用户）4．问公司地址在哪里（明确作答，然后反问客户在哪个区，根据客户提供的区域马上说出几个典型客户，拉近关系，最好能说出同行业的客户。要求每个人对不同区域的重要客户要熟记在心）5．我们正在做比较，或正准备签竞争对手的（此时要突出我们的优势——服务，把我们的服务证书和服务细则传真或快递给客户，然后去电想办法约上门）

6．已经使用用友老版本的了（说明服务中心的身份，问清软件版本号，看有无升级的可能性，关心服务，看有无收服务费的可能。如客户遇到问题，第一次可以免费上门了解情况。）

7．有预算，但上的时间不清楚（是很好的客户，首先了解一下需求，想办法约上门演示，过半个月去电一次进行感情沟通）

8．担心自己学不会（说明很有需求，首先打消他的顾虑，告知用软件做帐流程与手工做帐流程很想近，不用花钱去学电算化，我们会从最基础的教起。我们客户当中有很多年龄比较大的财务，从不会用鼠标教起，现在都用得非常好，约上门。）

9．抱怨服务不好（一种情况是使用了软件的用户，另一种情况是没用软件，但听朋友说我们的服务不好的。方法：告知我们是服务中心，服务在全国排名第一，把服务细则和联系方式传给用户）10．想参加用友软件的培训（是很好的客户，首先，尝试约上门，不行在告诉客户公司每月会有一次软件培训，记下用户信息，有培训时通知参加。）

四、如何向客户提出预约上门请求

1．当客户对软件很感兴趣，问到价格、功能等情况时要首先考虑约上门

方法：跟客户说，通过电话介绍是比较笼统的，让我们的技术人员上门做个免费的演示，这样可以更直观、清楚地了解软件功能，您看您是这周二还是周三有时间呢？（用选择式提问:问客户地址在哪里，故作惊讶状地告诉客户刚好我们的服务人员xxx天，到那边做服务，顺便把软件带过来给您看一下。如果预约失败，要地址寄资料/光盘，有地址以后可以直接上门拜访。）

2．遇到竞争对手要首先考虑约上门。

方法：首先让客户认同服务的重要性，然后让客户货比三家，说出我们的服务优势（服务中心，服务质量全国第一），告诉客户只有通过演示才能区分技术水平和服务质量，另外，把我们的服务细则传真过去，短时间内去电确认（传真发后1-2小时去电），然后夸大潜在风险，让其对竞争对手产生不信任感。

五、如何跟客户保持联系？

方式：电话、手机、mail、MSN、QQ 方法：

1．节日的问候（五一、十一、春节等）

2．了解客户兴趣爱好，感情沟通时谈客户感兴趣的话题。

3．对已婚的女士交流孩子问题容易产生共鸣，谈孩子学习教育和喜好。4．发现客户优点要适度地赞美客户，如声音好听、工作能力强、有亲和力等优点 5．与客户攀老乡

6．要请客户到公司做客，拉近关系。

电话营销公司业务介绍篇2

1、电话营销的定义

电话营销( TMK) 是销售员通过电话或传真与客户沟通的一种方式。这种方式方便、快捷,并能有计划、高效率地扩大顾客群、维护老顾客。

2、电话营销的种类

( 1) 依电话促销方式划分

收听服务:保险公司安排专门人员接听客户电话,并给客户提供满意的服务。

拨线营销:保险公司营销人员主动向客户拨通电话,以纯熟的电话技巧及沟通方法,向目标顾客推介产品,促成保单签订。

( 2) 依促销顾客对象划分

特定个人:以商品或服务最终使用者或购买行动决定者为对象,展开电话促销。

企业或团体:由于电话销售推广范围日益扩大,现在有些电话营销企业已推广到以企业或团体的业务主办人员为促销对象,展开电话促销。

( 3) 依功能来划分

完全的电话营销:订单签订的全过程都通过电话来完成。

辅助类电话营销:只是挖掘潜在客户、跟进客户、提供售后服务等作用。

二、我国寿险公司电话营销的现状

1、寿险公司电销业务发展迅速

2014年对全国33家开展电销业务的寿险公司进行统计的总保费收入是122亿元同比增长19.6%; 而2015年上半年, 全国33家寿险公司电销保费收入达72.6亿元,同比增长19%。就在上半年,寿险电销的实收保单总件数为126.1万件,同比增长7.2%;人力总体规模为6.2万人,同比增长10.7%;电销的月人均产能为2.03万元,同比提升8.2%;月人均件数的行业平均水平为3.52件,同比下降2.5%。

由上面这些数据可以看出,电销业务的保费增长率远远高于总体业务,可以说是达到了一个新高度,电话营销已成为寿险公司营销中重要的一块。寿险公司电销业务所收保费增长速度以及占总体业务保费的比例不容小觑。整体来看,电话营销有很大的发展潜力,在环境良好的情况下,应该是可以实现可持续发展的。但是,通过对近几年的电销业务保费收入增长速度进行比较,可以发现,电销业务保费增长速度在放缓。

2、机遇与挑战并存

在日趋激烈的市场竞争中,一些阻碍寿险公司电销业务长期、健康、可持续发展的瓶颈问题也正在日益凸显。

首先是电话营销的综合成本不断上升,其对于传统渠道的成本优势也就渐渐消失了。

其次是近年来寿险公司电话营销市场的饱和度迅速抬升,截止至2014年底,全国共64家寿险公司,现有33家寿险公司开展了电销业务,已经超过一半,电销保费收入为122亿元,是一笔相当可观的数字,坐席人数达到了5.5万,完全抬高了电销的门槛,中小型寿险公司压力越来越大,甚至于很难进入电销市场。

最后,电销接触到的客户风险偏好很相似,对于寿险公司来讲不容易分散承保风险。

三、我国寿险公司电话营销可持续发展中的障碍

1、电话营销的陌生拜访难度大

通过电话陌生拜访方式销售, 信任感建立有难度,影响销售效果。人们对陌生事物容易产生一种排斥的感觉, 加之当今社会通过电话骗取钱财的先例多不胜数, 而且, 在中国人们的保险意识还不够强,很多人听到“ 卖保险”这三个字就会产生一种莫名的排斥感,故通过电话来推销保险更是难上加难。

2、建设呼叫中心投入成本大

建设呼叫中心成本投入巨大。以20名电销坐席来核算,成本投入包括呼叫中心硬件设备( IP智能交换机、语音网关、专用话机、话务耳麦) 、系统软件平台、网络硬件设备 ( 坐席办公电脑、路由器、交换机、机柜、PDU机柜电源插、配线架等) 、办公场地设施( 办公卡座屏风、办公椅、安装费、物流费) 、工程费用( 布线工程、呼叫中心安装调试、办公坐席配电、机房用电、照明用电等) ,这些成本加起来大约是95万左右。

3、所售产品相对简单且有限

由于电销人员有一套专门的话术,而且整个销售流程都是通过电话在电脑上一次性完成的,他们所销售的产品不能太多、太复杂,不然不容易变通过来,如果同时销售太多种类的产品的话,系统里太多内容不容易找到,会影响到已经决定购买保险的客户的决定,可能会因为电销人员一下没有找到相应内容, 客户就不耐烦地突然不购买了。还有专业性也是一个很重要的原因,如果一个电销人员负责很多种产品的话,容易混淆,会带给客户一种不专业的感觉,影响其决定。比如太平洋人寿的电销中心,就是一段时间只卖一种保险,当过了这段时间,相应的保险就下架, 再也不卖了,从吉祥宝a到吉祥宝c再到吉祥宝b,就是这样一个轮替的过程,也是为了满足客户的需求,升级保险的内容。

4、存在法律和道德风险

像过度推销,泄露个人信息等,都是电话营销时可能产生的法律和道德风险。当客户未明确表示不购买时,电销专员仍继续介绍,有可能引起客户反感,也耽误客户时间,造成过度推销。以及有的机构为了谋取私利,将客户信息贩卖给需要的机构,像电销中心,所谓没有买卖,就没有损害。而电销中心为了登记资料备案获取了客户的个人信息,为了获利,存在出卖客户信息和隐私的风险。

5、不法分子假冒寿险公司

不法分子利用保险公司名义给客户打电话, 骚扰客户、骗取钱财的电话几乎每个人都有可能接到,这样容易给客户造成困扰,有的客户由于疏忽了,会有被骗的可能, 造成社会秩序混乱。

2014年5月10日,法制晚报就刊登了中国人寿保险股份有限公司关于维护客户权益是声明:“ 近期我公司发现部分不法分子假冒中国平安人寿保险股份有限公司名义向平安客户发送非平安产品的相关私人短信,并组织活动。为维护广大客户权益,在此提醒广大平安客户:如收到可疑短信,可致电我公司全国统一客服热线95511进行核对。我们将每月在《法制晚报》刊登终止代理合同人员信息,方便您的查询,同时也会为您第一时间安排新的服务人员。祝您幸福、平安!”可见,不法分子假冒寿险公司名义骚扰客户,骗取客户财物这一行为已经很普遍了,急需采取措施制止。

6、当时付款风险高

电销的一个很大特点就是在线办理,在客户确认购买之后,电销人员会向客户要身份证号、详细地址、银行卡号,走完全部流程,质检也没有问题后,合作银行就会自动扣款;现在还有“ 在线扣”这种新的扣款形式,就是当走完流程就可以马上在电脑上扣款,只要客户按照一定的步骤在手机上确认就可以了,也很方便。但是这两种方法对客户来说都是不利的,没有看到保险合同,就要付钱了,存在一定的风险。

7、易造成隐瞒

获得客户信息的渠道有局限性,公司对客户的了解都是电销人员通过电话从客户那得知的,对客户具体情况并不是十分清楚, 而且仅凭电话沟通很多事项都说不清楚, 也容易遗漏,另外不能及时进行体检也是一个很重要的原因,容易造成客户隐瞒其身体状况或职业等情况。

四、我国寿险公司电话营销实现可持续发展的措施

1、改善服务态度

电销人员给客户致电进行推销保险产品时,应改善以往的服务态度,给客户一种亲切感,尽量多地去感受客户的心理变化,让客户感受到你的真诚,觉得你是在真诚为他服务。初次给客户致电不需要急于介绍产品,先让客户了解你、了解公司、了解这个品牌,当客户产生了亲切感后,第二次再接到电话的时候,就不会一如既往地排斥了, 这样更有利于公司售出产品。

2、丰富产品种类,满足客户多样需求

作为电销产品,首要的是产品设计简单、功能明了。虽然现阶段可以电销的寿险产品主要是人身意外伤害险、重大疾病保险, 但是这两种类型产品也可以多样化设计,根据不同的客户群体,设计出针对性强的产品。比如根据客户的职业、年龄、家庭构成等设计产品,在进行电销的过程中,了解客户的实际需求,推销适合客户的种类。多样化的产品不仅满足客户的多样化需求,同时也有助于电销专员产生新鲜感从而有良好的状态,避免因为长期接触一种产品产生的厌倦感和疲惫感。

3、尊重客户隐私

保险公司对于客户的个人资料应当严格保密,不许对外泄露, 且应明文规定不可以高频率的给客户打电话,当客户明确表示不购买时,就不应当再致电推销了。

4、使用固定的呼叫专线号码,防止假冒

为了防范不法分子假冒保险公司电销,保险公司最好使用固定的外呼专线号码,便于客户识别。现在很多电销中心都有自己的专属号码, 如太平洋电销中心号码是95500、平安人寿电销中心号码是95511,这样也有助于客户遇到问题时可以致电保险公司及时解决。同时,客户还可以打电销专线转坐席工号直接找到坐席,了解清楚产品信息。

5、坐席认真负责,坚守职业道德

电销人员在进行电销的过程中,应该先了解客户需要, 以客户的利益为导向,向客户推销适合的电销产品。同时在询问客户身体和职业状况时,要认真仔细,得到肯定答案才算数,确保客户属于可保范围内,防范道德风险。

6、尽量避免销售误导

在电销过程中,客户和电销坐席人员只是通过一根电话线在沟通,再加上一些电销人员急于求成的心理,很容易造成销售误导。为了尽量避免这种情况,寿险公司应该根据实际情况规范销售话术,要求电销人员在销售产品时如实向投保人介绍保险责任,并对除外责任部分尽到说明义务,不使用不恰当的描述。

7、加强宣传

寿险公司可以利用海报或广告等方式多到偏远地区宣传电销,让偏远地区客户有更多的了解,不至于使客户一接到电话就产生排斥感。也可以派专人到这些地区进行宣传,当面向客户介绍这些新的方式,让大家改变旧的观念,从心理上接受电销。

8、与高校合作培养高素质电销人才

电话营销的质量取决于电销人员的素质。寿险公司要实现电销的可持续发展就必须有高素质的电销人才作为支撑。目前很多高校都有保险专业,寿险公司可以利用高校教育平台作为培育电销人才的基地,联合高校在应用型院校中开设电话营销专业,将寿险公司上岗培训内容与高校专业课程相结合,实现校企的无缝对接。

摘要：电话营销对我国的寿险市场而言是一种新型的营销方式,这种营销方式具有传统营销方式所不具备的独特优势。但目前我国寿险公司的电话营销方式在发展的过程当中遇到了很多问题,如何实现电话营销的可持续发展,正是本文要研究的主题。本文首先从电话营销的相关概念和特点出发,结合我国寿险公司电话营销的现状,指出其存在的问题,结合相关的营销理论,对寿险公司电话营销应该采取的发展策略及实施对策进行了探讨,并规划了未来的发展方向。

关键词：寿险公司,电话营销,可持续发展

参考文献

[1]宋博:保险公司电话营销业务发展研究[D].天津大学,2012.

电话营销公司业务介绍篇3

【关键词】电话销售;人身保险;发展瓶颈;发展策略

目前，中国人身保险行业的市场竞争越演越烈，市场竞争主体日趋增多，市场集中度不断下降，中资公司依然占据绝对优势，但外资公司发展迅速，中资公司面临着日益严峻的竞争挑战。部分国内寿险公司开始积极尝试开发网络、电话、直邮等多种销售渠道，通过进一步细分市场和优化服务，深度挖掘高端客户市场，以带给高端客户全新的保险消费体验，针对特定市场开展特定业务以突破发展瓶颈。通信行业的迅速发展为“电话营销”这种营销方式在中国的发展提供了有利环境。经济的发展使居民的收入增加，也提高了人们的消费水平，在人们普遍高涨的消费热情推动下中国的电信通讯行业迅速发展。电话营销作为一种点对点、非会面的远程销售方式，在国外已经有着成熟的管理经验，具有相对规范的流程和应用技术，具备核保简易、产品简单、划账方便等优点，近几年来，这种低成本的销售方式已逐步成为了国内新业务渠道的主要营销手段之一。

一、电话销售的含义

电话销售（Telesales）也称电话营销（Telemarketing），即指通过使用电话、传真等通信技术，来实现有计划、有组织、并且高效率地扩大顾客群、提高顾客满意度、维护顾客等市场行为的手法。电话营销一般包括确定目标客户、销售准备、开场白、争取客户信任、切入正题和强调自身价值等几个步骤。

人身保险公司的电话销售是在传统电话服务基础上发展出来的新型业务营销模式，是以电话为主要沟通手段，借助网络、传真、短信、邮寄递送等辅助方式，通过保险公司专用电话营销号码，以保险公司名义与客户直接联系，并运用公司自动化信息管理技术和专业化运行平台，完成保险产品的推介、咨询、报价以及保单条件确认等主要营销过程的业务。

自2003年以来，国内部分保险公司陆续成立了电话销售中心，其中运作较好的主要是中美大都会、招商信诺、中英人寿等外资公司，而中国人寿、中国平安、太平洋保险等大型中资保险公司则起步较晚。

二、电话销售渠道面临的发展瓶颈

1、通过电话陌拜方式销售，影响销售效果

电话销售虽然具备方便灵活、受时间和地域限制小等优点，但同时也明显的受到销售方式自身的制约：一是向客户传递信息的时间和地点不易把握，一旦影响客户的生活或工作秩序，就会引起客户的反感，销售动作将无法继续;二是对于绝大多数客户来说，对保险的需求并非刚性需求，很少具有主动购买动机，要通过销售人员的介绍促成购买，就要求建立足够的信任，而通过简单的一次电话沟通就要建立这种信任是非常困难的，据了解，电话销售行业的促成率通常只有2%左右;三是保险产品本身是一种非常复杂的金融产品，保险合同涉及很多的责任和权益条款，即使在面对面的传统模式下也要仔细说明才能够解释清楚，而通过电话方式仅进行语言上的沟通，解释起复杂的条款责任来是非常困难的。

2、电话销售中心建设成本投入較大

目前电话销售渠道的建立主要包括自建和外包两种模式。采取外包模式，可以借助外包公司现有的座席设备，成熟的管理经验和人员，减少初期建设成本的投入，但公司对渠道的各方面掌控能力也相对较弱，客户信息资料等核心数据泄露风险较高，因此，目前国内市场上的大多数保险公司采用自建模式。由于自建模式需要在前期进行一定规模的场地、软硬件设备、数据资源、人力资源等方面的集中投入，且要完成配套的管理制度办法、信息系统、人员培训等设计工作，因此采用自建电话销售中心模式的初期成本较高，使保险公司面临较大的财务压力和决策风险。

3、所售产品相对简单，责任单一

受到电话销售渠道自身特点限制，适合电话销售的产品必须简单易懂，往往是责任简单的标准化险种，且保额也不宜过高，以便客户可以快速的理解产品并做出决定，也有利于保险公司控制承保风险。因此，电话渠道销售的产品类型比较单一，很难通过电话销售渠道实现对客户的全面保障，对潜在客户的保险需求开发不够彻底。

4、电话销售渠道存在法律和道德风险

随着个人隐私观念的普及及隐私法的出台，电话销售渠道的销售方式也将受到影响。目前社会上私自售卖个人信息的行为十分猖獗，客户对此深恶痛绝，相关部门也在针对此问题不断完善政策法规，规范电话销售的呼出行为，限制呼出次数、时段等，为电话销售渠道的发展方向带来不确定因素，限定了其发展边界。

三、电话销售渠道的未来发展策略

针对人身保险行业电话销售渠道发展中遇到的问题，未来电话销售业务的发展应重点关注以下几个方面：

1、准确定位，加强销售针对性

客户信息数据是开展寿险电话销售的最重要基础，客户信息数据的质量是影响电话销售成功与否的主要因素，因此寿险公司应首先从数据来源和数据应用方面把好关，做好营销活动前的准备工作，明确电话对象，有效的进行数据筛选和动态管理。

2、选拔和培养高素质销售人员

从招聘和培训两方面入手，选择业务能力匹配、理解和沟通能力强的人员组队，并加强对人员的培训工作，不断提高销售人员素质和业务水平，同时做好心理辅导和情绪管理，打造一支专业优秀的电话营销团队。

3、开发差异化的产品和增值服务

目前电话销售的产品种类有限、容易复制，可能导致保险公司之间单纯的产品竞争，对电话营销渠道的整体发展极为不利。在产品同质化、销售技巧也趋同的市场下，加强开发差异性的产品，设计增值服务将成为寿险公司电话销售渠道发展的重要考虑因素。

4、加强电话销售中心精细化管理

目前，部分中资保险公司电话销售中心起步晚、经验不足，管理比较粗放，缺乏规范，需要进一步加强管理的精细化，做好培训、质检、现场管理、绩效考核等基础工作，完善KPI体系，做好职场秩序的管理，防止客户资料外泄。

5、整合开发优质客户资源

保险公司的客户资源主要来自于自有老客户数据和外购数据两部分，其开发潜力和数据质量都比较有限，进一步加强与银行等具有优质客户信息数据的机构合作，共同开发客户资源，将有利于提高销售效率。

6、提高依法合规性

随着电话销售渠道相关法律法规的不断健全和完善，人身保险行业的电话销售业务若想健康、快速、可持续的发展，就必须不断规范自身展业行为，确保客户利益不受侵害，共同维护电话销售模式的行业形象。

随着我国经济平稳快速增长，人民生活水平的不断提高，电话用户数量持续增加，同时，人们的保险意识不断增强，信息技术不断进步，必将给人身保险业务的电话销售渠道带来新的发展机遇，其在市场上的渠道地位也将逐步提升。

参考文献：

电话营销：业务电话与福气篇4

总经理杨先生要求，推销人员的月份业绩必须超过1元，否则将给予辞退。300元一本地图册每月要销售40本也不是件容易的事。但是经过杨总培训过的业务人员很少有完不成任务的，完成率超过84%。而公司的推销业务正是从电话开始的。

杨总在公司业务员的培训典礼上，对新职员说过这样一席话：

“在推销这一行，有两种人是比较容易成功的，一种是单纯的人。这种人女孩子的比较多，她们总给人一种初入社会的小女孩感觉。正像一个朋友说的，她们进入其中如入无人之境，一脸的天真、纯朴、无辜、柔弱，出现在每个有欲望的顾客面前，让人误以为她是需要他们的保护的。而她一旦得到，便绝尘而去，还是一脸的无辜。

我给你们举个例子，孩子就是这种成功推销员的写照。我观察过我儿子，他一系列充满情绪化、胁迫父母为他们购买零食和玩具的技巧就是如此，有时他们甚至不用恳求，一个眼神就解决了问题。他们推销了自已的意愿，是因为他们天真无邪。

另一类比较成功的人正相反，就是那种有人生阅历的人。他们有见识，他们对比过，知道什么是机会，能洞察人的想法而且不着痕迹。往往在无声无息中，你突然见他已经做到了。

但是我想在座的，包括我在内，既不再是孩子，也不单纯，人生的阅历更是有限，如果我们还缺少很高的智慧和很高的学历的话，想成功，又该怎么办?

我说只要一样东西：福气。

福气从何而来呢?我讲三个心态，这三个心态会给我们的事业带来超出你想像的福气。

可是大家学到了这些福气之后，千万不要跳槽，说我知道怎么才能有福气了，我不在你这干电话业务了，我要到更好的单位去享福了。那不行，因为我讲的第一点能给你带来福气的心态，就是融入的心。也就是说，只有共同努力，互相帮助，大家才会一起发展。你踩我我踩你，必然每况愈下。

比如你在打电话的时候总是想：没关系，你不买我的产品自然有人买。那你就一张图也卖不出去。为什么?因为你没有一颗融入的心。你为什么不这么想，一定要让他买呀，有了这张图，我的顾客就会增加好多效益。他不买真是损失太大了，因为商场如战场，别人知道的情报我的顾客不知道，损失有多大呀?我一定要劝他买，一定不达目的死不罢休，他要不买，我就找他们主管领导，主管领导不管还有他老婆，不行还有丈母娘。

有了这个心态你才能感染人同你合作，

这就是融入的心。

第二个心态，我讲的就是舍得心。

有的学员在这里花了很多的时间学习公司的电话业务，心想，哎呀，我花了这么多钱，三顿饭还自已管，学完了去做电话业务，还没有固定工资，还要看效益。

怎么算怎么赔。不能这么算。如果有学员是这么想的我就是劝他了，如果你不往银行里存钱又怎么能取钱呢?为什么这么讲，如果你不是坐在这里，你怎么能学到这些知识。你说你已经读到大本毕业了，而且是名牌大学。那我就要告诉你了，我们请到的给大家讲课的人都是精通业务的高手，都有是最有经验的老师，最关键的他们都是社会中最成功的人士，因为他们是最会说话的人。今天他们要教我们的，就是怎么说话。

所以，通过电话业务我们会到书本中学不到的东西，可以学到与人相处的能力，可以学到人际关系，可以学怎么样做个受欢迎的人，可以学到说话的艺术和技巧，也依然是你们的立身之本。

所以，大家坐下来听讲，怎么算都不会赔，为什么?因为脑袋空空的人，就会口袋空空。所以，为大脑充电，我保证你们只赚不赔。

第三个心态就是实践心。

电话业务不是一种学问，而是一种经验事业。怎么说呢?也许老师在台上讲，有些学员会想，说些什么呀，全都是人云亦云，我上去讲也讲得出，还用学?

如果有这种心态的学员请你马上举手，因为我想在这个时候就让你体会一下。体会一下真正站到台上的感觉。不是你所想像的。

电话业务也是一样，如果你不拿起话筒，如果你不遭逢几次很受伤的拒绝，你就不容易放下架子来学习这些看似小学常识一样的东西。所以什么叫职业精神，就是职业者要潜心实践其技能，直至技艺超群。最后，我要说美国最伟大的推销商史帝文斯说过一句话，‘我们都有在推销，我们都靠推销某种东西为生，而且我们都不得不推销。

电话营销公司业务介绍篇5

京保监发[2011]429号

各人身保险公司北京分公司，各在京直接经营业务人身保险公司总公司，各在京保险专业、兼业代理机构，北京保险行业协会、北京保险中介行业协会：

为保护投保人和被保险人的合法权益，促进电话营销业务健康发展，根据中国保监会《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发[2008]38号）、《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》（保监发[2010]99号）等文件精神，结合北京市场实际，提出相关要求，请遵照执行。

一、各人身保险公司在京分公司、在京直接经营业务的人身保险公司总公司开展电话营销业务，应符合中国保监会和北京保监局相关监管要求，并具备以下条件：

（一）设置电话营销管理部门，主管人员应具有1年以上电话营销业务管理经验或担任保险机构相当管理职务3年以上；

（二）设置专门的电话呼叫机构（包括保险公司自设和委托代理）；

（三）建立完备的电话营销运营基础设施和信息管理系统，实现电话呼出、销售录音、监督监听、禁拨管理等系统的管控；

（四）建立有效的电话营销管控制度和流程，以及完善的销售培训制度；

（五）设置电话监听岗位，负责监听销售成功保单的全部录音；监听人员和销售人员应岗位分离；

（六）有统一、规范的电话营销用语。

二、电话呼叫机构应具备以下条件：

（一）具有合法的运营场所；

（二）建立完备的电话营销运营基础设施和信息管理系统，保险代理机构的信息系统应每日向保险公司传送当日电话销售音频信息；

（三）电话营销业务主管人员应具有1年以上电话营销业务管理经验或曾担任保险机构相当管理职务3年以上；

（四）电话营销业务管理制度应符合法律、法规及相关监管规定；

（五）电话营销人员应持有《保险代理从业人员资格证书》；保险公司自设机构电话营销人员应取得保险公司展业资格，专业代理机构电话营销人员应取得专业代理机构执业资格；

（六）保险公司自设机构座席数量不少于100个；保险代理机构为每一保险公司配备的专用座席数量不得少于50个。

三、保险公司通过保险代理机构从事电话营销业务的，应对受托机构进行审查，确保符合本通知第二条规定的条件。

四、各人身保险公司在京分公司、在京直接经营业务的人身保险公司总公司应自电话营销业务开展之日起15个工作日内向北京保监局提交相关证明本公司经营行为符合本通知第一条规定的资料和报告。电话呼叫机构为保险代理机构或设在保险机构营业场所内的，相关保险公司应自电话营销业务开展之日起15个工作日内向北京保监局提交证明电话呼叫机构经营行为符合本通知第二条规定的资料和报告。

五、保险公司拟新设经营电话营销业务的分支机构，在筹建工作完成后，应按照《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）第二十三条的规定提交开业验收报告，其中：

（一）“拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明”应包含电话营销主管人员的简历及有关证明；

（二）“计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告”应包含电话营销专用号码、电话营销运营设施、信息系统等内容；

（三）“业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度”应包含电话营销用语、内控制度和管理流程等内容；

（四）“机构设置和从业人员情况报告”应包含座席数量、销售人员资质情况。

六、拟新设保险专业代理机构或拟申请兼业代理资格代理电话营销业务的，应按照《关于贯彻落实〈保险专业代理机构监管规定〉、〈保险经纪机构监管规定〉、〈保险公估机构监管规定〉有关事宜的通知》（保监发[2009]130号）、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发[2000]144号）向北京保监局提交申请材料，并应包含以下内容：

（一）电话营销业务主管人员的简历及有关证明；

（二）电话营销运营设施、信息系统情况；

（三）电话营销内控制度和管理流程情况；

（四）电话座席数量和销售人员资质情况；

（五）配备座席情况。

七、北京保监局根据《保险公司管理规定》、《保险专业代理机构监管规定》对保险公司或专业代理机构进行开业验收；根据《保险兼业代理管理暂行办法》对兼业代理机构进行审查。

八、保险公司有下列情形之一的，应自该情形发生之日起15个工作日内向北京保监局报告：

（一）变更电话营销用语；

（二）变更电话营销专用呼出号码；

（三）变更自设机构或委托代理机构；

（四）变更电话营销部门主管人员；

（五）停止经营电话营销业务。