印鉴印章管理制度

印鉴印章管理制度（通用11篇）

印鉴印章管理制度 篇1

第一条 目的

为保证公章使用的合法性、严肃性和可靠性，杜绝违法行为，维护公司利益，特制订本管理制度。

第二条 适用范围

本制度适用于集团公司及其分子公司。第三条 印章的刻制和启用

一、印章的刻制

1、公司印章的刻制均须报董事长批准，由集团公司综合管理中心或子公司综合办开具介绍信，到公安机关相关部门办理刻制手续。

2、印章的形体和规格，按国家有关规定执行。

二、印章的启用

1、新印章启用前要做好戳记，并留样保存，以便备查。

2、印章启用应报公司主要负责人批准，并下发启用通知，注明启用日期、发放单位和使用范围。

第四条 印章的保管、交接和停用

一、公司各类印章必须有专人保管

1、公司公章、合同专用公章由公司主要负责人指定专人保管，财务专用章、法人代表人私章、发票专用章由财务部门指定两人分别保管，各部门印章由各部门指定专人专柜保管。各印章保管人员名单须报集团公司综合管理中心备案。

2、印章保管须有记录，注明公章名称、颁发部门、枚数、收到日期、启用日期、领取人、保管人、批准人、图样等信息。

3、严禁员工私自将公司印章带出公司使用。若因工作需要，确需将印章带出使用的，由用印人填写《印鉴使用签批单》，征得其部门主管同意，并经公司主要负责人批准，由印章保管人陪同前往办理。如确因印章保管人不便陪同的，由借用人填写借据，经公司主要负责人批准，方可带离公司。印章外出期间，借用人只可将印章用于申请事由，并对印章的使用后果承担一切责任。

4、印章保管人因事离岗时，须由部门主管指定人员暂时代管，以免贻误工作。

二、印章保管必须安全可靠，加锁保存，不可私自委托他人代管。

三、印章保管有异常现象或遗失，应保护现场，及时汇报，配合查处。

四、印章移交须办理手续，签署移交证明，注明移交人、接交人、监交人、移交时间、图样等信息。

五、有下列情况，相关印章须停用：

1、公司名称变动；

2、印章使用损坏；

3、印章遗失或被窃，声明作废。

六、印章停用时须经公司主要负责人批准，及时将停用印章送集团公司行政人资部或子公司综合办封存或销毁，建立印章上交、存档、销毁的登记档案。第五条 印章使用

一、使用范围如下：

1、凡属以公司名义对外发文、开具介绍信、报送报表等一律加盖公司公章；

2、凡属部门业务范围内的加盖部门章；

3、凡属合同类的用合同专用章；

4、凡属财务会计业务的用财务专用章。

二、使用程序

1、公司业务合同、项目协议、授权书、承诺书等用印都须先经部门主管审核、公司分管领导批准，填写《印鉴使用签批单》后方可用印，同时需将用印文件的复印件交印章保管部门备案。

2、印章使用必须建立用章登记制度，严格审批手续，不符合规定的和不经主管领导签发的文件、合同等，印章管理人有权拒印。

3、严禁在空白合同、协议、证明及介绍信上用印。因工作特殊确需用印时，须经公司领导签字同意方可；待工作结束后，必须及时向公司签字用印的领导汇报用印空白文件的使用情况，未使用的必须立即收回作废，已使用的合同协议类文件须报印章管理部门备案。第六条 银行印鉴章管理

一、印鉴章保管要求

1、二枚印鉴章必须分开保管，不可一人同时保管使用，一般情况，财务负责人和会计各保管一枚印鉴章。

2、上班时间，印鉴章必须放在带锁的抽屉中，休息或离开位置时必须上锁；下班时印鉴章必须放入柜，不得随意摆放。

二、印鉴章带离财务部门，必须进行登记注明用途，财务负责人审核，同时报公司主要负责人审批。印鉴章带离必须是公司内部2个人员。

三、印鉴章加盖在非银行票据的纸质文件，必须报财务负责人审核，公司主要负责人批准，并进行登记。

印鉴章加盖在非银行票据的纸质单据（如收据、优惠券等）上，必须有本公司相关文件的规定，财务负责人批准后予以盖章。

四、刻制印鉴章，须经财务负责人书面申请，公司主要负责人审核，报集团公司审批后，予以刻制。

第七条 违纪处理

一、违反以上规定者，公司将追究相关人员的责任，若给公司造成经济损失或不良社会影响者，公司将追究其法律责任。

二、印章保管员应将《印章使用签批单》保存好，每年年底底交相关行政部门汇总存档。第八条 附则

印鉴印章管理制度 篇2

印章作为一种身份凭证和行使职权的工具, 最早始于我国商周时代。现代社会中, 政府企事业单位仍以印章作为有效的行政和法律依据。由于印章在社会经济生活中的重要作用, 使用计算机快速高效的识别印章真伪成为一项重要研究课题。

印章的提取和修复是印章识别的基础, 在印章处理过程中尤为关键。在印章提取方面, 有学者提出了基于HSI模型的分割方法[1,2], 本文提出了基于HSI模型的改进算法, 实验证明该方法能有效提取印章图像, 去除了干扰噪声。在印章修复方面, 普遍采用了改进的中值滤波和图像填充的方法[3]进行处理, 本文提出了先对印章图像进行分割, 再分别针对印章轮廓和中心文字区域进行修复的方法, 实验证明, 采取分别修复的方式, 对图像轮廓复原和文字结构的保持, 都能起到很好的效果。

1. 基于色彩模型的图像提取

RGB模型中彩色图像包括三个独立的基色平面, 分别叫做红、绿、蓝基色平面, 彩色图像中的每个像素点都以三基色表示。利用非线性变换, 可以将RGB色彩模型推导出更适于颜色分割的HSI色彩模型。HSI色彩模型是与设备无关的色彩模型, 它从人的视觉系统出发, 用色调 (Hue) 、饱和度 (Saturation) 和亮度 (Intensity或Brightness) 来描述色彩。HSI色彩模型有两个底部对接的圆锥体立体模型来表示, 其中轴I表示亮度, 径向S表示饱和度, 圆周方向H表示色度, 如图1所示。

RGB色彩模型到HSI色彩模型的转换公式如下:

HSI色彩模型到RGB色彩模型的转换公式如下:

其中R, G, B分别为RGB模型红色分量、绿色分量和蓝色分量, H, S, I分别为HSI模型的色度分量、饱和度分量和亮度分量, θ为过度变量。

影响图像亮度和饱和度的条件包括, 光照条件不同、扫描设备的差异, 或者盖章时的用力不均等因素, 所以不能使用对饱和度和亮度设定统一阈值的方法进行图像分割。文中提出了先利用色度区分红色印章区域, 再把处理后图像与原图像差值, 得到印章图像区域。根据彩色图片中印章区域为红色的颜色特征, 在HSI模型的色度盘上可以容易得到对应的色度变化区域, 一般在0°~20°和340°~360°, 结合了余弦函数在第一、四象限的特性, 即当0.94<cosθ<1, 色度能够较好地保留图像中的红色部分。具体方法如下:

1) 根据RGB到HSI的变换公式1~4, 计算出H、S、I分量。根据上文的分析, 计算H分量时, 取c o sθ<0.9 4即, 去除图像中的红色元素。

2) 按照HSI到RGB的反变换公式5~7计算, 得到R、G、B分量, 此时得到不含红色分量的基于RGB模型的新图像。

3) 把原图像和剔除了红色元素的新图像相减取差值, 就获得了仅含有红色印章的图像。

实验样本是从互联网下载的含有印章图样的图片, 包括公文、许可证等。经过对多幅图片的反复实验证明, 这种方法有效的去除了文字、边框等非红色噪声, 轮廓信息和中心图样信息得到了完好的保存, 五角星内的断点是由于红色图像与黑色文字重合, 文字颜色覆盖了图样, 不能识别出红色造成的。印章图像与文字重叠的越少, 提取效果越好, 如图2所示。

2. 印章分割

印章轮廓线和内部都可能存在缺损, 针对印章轮廓和内部文字的特点, 印章的轮廓线较粗, 内部文字的笔画纤细, 应该采用不同的修复方法, 所以首先要对印章进行分割处理。本文主要研究圆形印章的分割, 通过圆形的特征把轮廓线和内部区域分开。

Hough变换的原理是:利用表决投票的方法, 把参数平面设计成一个累加器阵列, 表示离散参数值。依照变换方程, 由图像平面中的边缘点数据区计算Hough空间中的参考点的可能轨迹。在一个累加器中统计出的参考点数, 最后选出峰值。主要计算步骤是:

1) 从圆上选取A、B、C三点, 分别构成互不重合 (不平行) 的线段AB和BC。根据圆的几何性质, AB的中垂线lAB与BC的中垂线lBC必然相交于圆的中心O, 如图3所示。设A、B、C三点的坐标分别为 (xA, yA) , (xB, yB) 和 (xC, yC) 。

2) 计算线段AB和BC的中点坐标 (x1, y1) 和 (x2, y2) 即x1= (xA+xB) /2, x2= (xB+xC) /2, y1= (yA+yB) /2, y2= (yB+yC) /2。

3) 计算中垂线lab方程和中垂线lbc方程分别为:

4) 根据式8~9计算出圆心坐标 (x0, y0) 和半径r。

5) 由圆周上任意三个不共线的点可以得出一组圆心坐标 (x0, y0) 和半径r。取图像上N个点组 (3个不共线的点) 计算得到一组圆心坐标 (x0, y0) 和半径r。来自同一个圆上的三个不共线的点求得的 (x0, y0) 和r应该相同。出现次数最多的 (x0, y0) 和r就是图像中圆的参数。图4所示图像的投票统计结果, 其中大部分平坦区域是背景图案, 突出的峰值为圆形的位置。

3. 印章修复

印章轮廓的完整性容易受“空穴”影响, 造成“空穴”的原因可能是盖章是力度不均, 或者印章轮廓被文字或者图案覆盖。先使用膨胀算法对二值物体的边缘扩充, 填补了物体中的空洞;再使用腐蚀算法使物体的边界点向内部收缩。通过闭运算得到的印章轮廓, 清除“空穴”的干扰, 而且保持印章原有轮廓的大小不变, 起到很好的修复效果。

中值滤波是一种对干扰脉冲和点状噪声有良好抑制作用, 而对图像边缘能较好保持的非线性图像增强技术。经过试验比较, 图5 (a) 为采用3×3十字窗口中值滤波得到的效果图。图5 (b) 为采用5×5十字窗口中值滤波得到的效果图。图5 (c) 采用3×3窗口均值滤波得到的效果图。试验证明:采用3×3十字窗口的中值滤波方法, 不但有效地去除了噪声而且保留了印章细节中含有点和线的细部特征。

4. 结论

本文的创新点是:根据RGB和HSI色彩模型, 提出了一种适应印章提取的新方法, 用于提取图像中的红色印章, 并有效能够去除背景噪声;对印章采取了先分割后修复的方法, 设计了先提起印章轮廓, 再分别修复的方案。实验证明, 改进的印章提取方法和先分割后修复的方案, 能够得到噪声干扰小质量高的印章图像, 满足后期识别的需要。

摘要：提取质量高、干扰小的印章是识别印章的前提, 本文采用了一种基于HSI色彩模型和RGB色彩模型的印章提取方法, 并提出了先使用Hough变换对印章分割, 再根据印章中轮廓和文字的特征分别修复的方案。实验证明, 该提取方法在保证印章质量的同时把噪声干扰降到最小;先分割后修复的方案能够填充印章轮廓, 并保持印章文字的骨架结构, 去除椒盐噪声。

关键词：印章识别,HSI模型,图像分割,Hough变换

参考文献

[1]周琨, 张大力.印章鉴定系统的图像处理研究[J].计算机工程与应用。2002, 20 (3) :218-220.

[2]马丽霞, 朱秋萍.图像处理技术在印章识别预处理中的应用[J].武汉大学学报。2004, 29 (8) :691-692.

印鉴印章管理制度 篇3

关键词：HIS模型；图像分割；Hough变换

现代社会中，印章在社会经济生活中的作用越来越广泛和重要，政府企事业单位习惯于用印章作为有效的法律和行政依据。因此，使用计算机准确快速的识别印章的真伪已经成为一项重要的研究课题。

在印章识别中，它的提取和修复是识别的基础，在印章的处理过程中起着关键性的作用。在印章提取上，已经有相关学者提出了基于HSI 模型的分割方法，本文在此基础上，又提出了基于HSI模型的改进算法，经过实验验证，这种方法能够有效提取印章图像。在印章修复上，本文提出了先对印章图像做分割，再分别针对中心文字区域和印章轮廓进行修复的方法，实验证明，这种方法对文字结构的保持和图像轮廓的复原，都能起到很好的效果。

1 基于色彩模型的图像提取

RGB模型中彩色图像包括红、绿、蓝三个独立的基色平面，彩色图像中的每个像素点都以这三基色来表示。HIS色彩模型是利用线性变换，在RGB色彩模型的基础上推导出来的，是更加适合于颜色分割的色彩模型。其中R、G、B分别表示RGB模型的红色分量、绿色分量和蓝色分量，H、S、I分别表示HSI模型的色度分量、饱和度分量和亮度分量。HSI色彩模型与设备没有直接关联，它是人的视觉系统为出发点，用色调（Hue）、饱和度（Saturation）和亮度（Intensity或Brightness）来描述色彩的。HSI 色彩模型的表示方法很简单，是由两个底部对接的圆锥体立体模型来表示的。

影响图像饱和度和亮度的因素有很多，主要包括扫描设备的差异、光照条件的不同，或者人为的在盖章时用力不均匀等，因此不能够使用对亮度和饱和度设定统一阈值的方式来进行图像的分割。应该先利用色度将红色印章区域区分出来，再通过原有图像和处理后的图像之间的差值，来得到印章的图像区域。根据在彩色图片中，印章区域应该是红色的颜色特征，在HSI 模型的色度盘上能够很容易的得到相对应的色度变化区域，一般在0°～20°和340°～360°，结合了余弦函数在第一、四象限的特性，即当0.94

2 印章分割

印章的轮廓线和其内部都有可能会存在缺损，因此对应印章的轮廓和它内部文字的特征，印章的轮廓线较粗，内部文字的笔画纤细，两者应该使用不一样的修复方法。所以首先要对印章进行分割处理。本文重点分析的是有关圆形印章的分割，通过圆形的特征将印章的轮廓线和其内部区域区分开。

在印章分割中，所涉及到的有Hough变换。Hough 变换的原理如下：首先利用表决投票的方法，将参数平面设计为一个累加器阵列，以此来表示离散参数值。然后按照变换方程，由图像平面中的边缘点数据区计算Hough 空间中的参考点的可能轨迹。在一个累加器中统计出所有的参考点数，最后选出峰值即可。主要计算步骤如下：

（1）从圆上选取A、B、C三个点，分别构成互不重合两条的线段AB和BC。根据圆的几何性质，AB的中垂线lAB与BC的中垂线lBC必然相交于圆的中心O。设A、B、C 三点的坐标分别为（xA，yA），（xB，yB）和（xC，yC）。

（2）计算线段AB和BC的中点坐标（x1，y1） 和（x2，y2），即x1=（xA+xB）/2，x2=（xB+xC）/2，y1=（yA+yB）/2，y2=（yB+yC）/2。

（3）分别计算中垂线lab的方程和中垂线lbc的方程。

（4）根据（3）中的两个方程分别计算出圆心坐标（x0，y0）和半径r。

（5）由圆周上任意三个不共线的点可以得出一组圆心坐标（x0，y0）和半径r。取图像上N个点组计算得到一组圆心坐标（x0，y0）和半径r。来自同一个圆上的三个不共线的点求得的（x0，y0）和r应该相同。出现次数多的（x0，y0）和r就是图像中圆的参数。

3 印章修复

印章轮廓常常容易受到损坏，它的完整性容易受到“空穴”的影响，“空穴”形成的因素是多方面的。其中很可能是盖章的时候力度不均匀，或者是印章的轮廓被其上的图案或者文字所覆盖而受到影响。修复方法如下：先利用膨胀算法对二值物体的边缘进行扩充，从而填补了物体内部的空洞；然后再利用腐蚀算法使物体的边界点向内部收缩。通过闭运算所得到的印章轮廓，会消除掉“空穴”的不良影响，并且可以保持印章本来轮廓的大小不发生改变，从而可以起到很好的理想的修复效果。

在修复中所涉及到的中值滤波是一种对点状噪声和干扰脉冲有良好的抑制作用，而对图像边缘能较好保持的非线性图像增强技术。经过很多学者所做的实验可以得到以下结论：采用3×3十字窗口的中值滤波方法，不但可以有效地消除噪声而且还会保留印章细节中含有点和线的细部特征。

4 结语

由于印章在当今社会经济生活中的应用日益的广泛和重要，因此本文根据RGB和HIS两种色彩模型，提出并分析了一种能够有效提取印章的新方法，用来提取图像中的红色印章，并去除背景噪声有着很好的作用；在印章修复方面，采取了先分割后修复的方法，设计了先提起印章轮廓，再分别修复的方案。实验证明，改进后的印章提取方法修复方案，能够使得到的印章图像噪声干扰小且质量高，对后期的印章识别很有效。

参考文献：

[1]刘重庆，曾东武，王福东.在印鉴识别中的配准方法[J].上海交通大学学报，1998，（09）

[2]杨峰，周洪利.印鉴自动识别系统中模式识别方法的研究[J].现代计算机（专业版），2003，（01）

[3]梅天灿，秦前清，钟永正.基于自适应特征提取的印鉴自动识别方法[J].计算机工程与应用，2004，（24）

[4]张栗，刘瑞芹，张凤元.印鉴识别中印章的提取和修复问题研究[J].中国科技信息，2008，（17）

财务印鉴管理制度 篇4

第一条 为健全公司内部控制机制，维护资金运行安全，规范对印章的管理，根据有关会计制度及规定，结合公司实际，制定本制度。

第二条 公司财务印章分为业务印章及办公印章，业务印章指银行预留印鉴章（包括财务专用章、法人名章）和发票专用章；办公印章包括财务部门印章、收付讫章和会计人员名章。

第三条 公司财务专用印章、法人其授权人名章和总会计师名章，用于公司办理银行款项支付、出具有关银行专门结算票据等业务，与在银行开户时预留银行印鉴相一致，发票专用章用于销售或收款开具对外发票；财务部公章，用于财务部对外工作联系、部门审批公文及函件；收讫、付讫章用于填制记帐凭证时对所附原始凭证的注销；会计人员人名章，用于办理财务部有关会计凭证等会计业务，对外提供会计报表。

第四条 银行预留印鉴是公司在银行设立账户、支取现金、办理款项结算的重要依据和证明，必须加强管理，严格按规定使用，确保公司货币资金的安全；发票专用章是发票有效性的依据，应指定专人保管使用；办公印章是财务部对外联系工作和审批公文及核准业务的依据和证明，财务部公章由财务部主任保管，其他章由相关会计人员保管使用。

第五条 财务预留银行印鉴章由专人管理，并分开保管。财务部主任负责掌管财务专用章，另指派专人负责保管公司法人其授权人名章和总会计师名章，会计人员各自保管本人印章。

第六条 财务印章不得外借；保管人不得擅自将自己保管的印章交他人使用、保管，也不得私自接受他人保管使用的印章，特殊情况必须经财务部主任书面同意，并办理代保管使用手续。

第七条 财务印章必须安全存放，作到“人走章收，随收随锁”；公休日及法定节假日财务专用章、法人其授权人名章和总会计师名章必须放入保险柜或铁皮柜保管。

第八条 财务印章应严格按照规定的业务范围和批准程序使用，不得串用、错用。印章保管人应负起监印责任，在监印中应严格审查，对不符合制度和政策规定的，有权拒绝用印请求。

第九条 业务印章（银行预留印鉴）具体使用必须符合以下要求：

(1)检查原始凭证是否合法、齐全，是否符合要求；(2)检查付款凭证和银行票据金额是否相符，填写是否符合要求，有无差错；

(3)有无经办人或证明人、经办部门负责人签字，有无公司总经理（或公司总经理授权的审批人）审批签字，最后有无财务部主任审核签字；

(4)不得签发远期和空头支票。

待上述各项逐一核对无误后，方可在银行付款票据上加盖财

务印章。

第十条 业务用章（银行预留印鉴）因不慎丢失，保管人员应立即向银行挂失并向财务部主任报告，然后及时更换印章。

第十一条 原财务印章作废或因故变更时，原印章应报请公司负责人、财务负责人及财务部主任批准销毁处理，销毁时财务部主任应在场监销。

第十二条 财务印章保管者因公因私外出2日以上（含2日）的，经财务部主任同意，书面授权给相应人员保管，并办理临时交接手续。

印鉴管理规定 篇5

为保证各类印鉴使用的合法性、严肃性和可靠性，杜绝违法行为，维护公司利益，特制定本规定。2 部门职责

印鉴保管部门：负责所辖印鉴保存及使用管理。

子公司总经办（人事行政部）：负责印鉴刻制的办理及停用印鉴的管理、销毁工作。

用印部门：负责用印申请的提出。

运营管理部：负责印鉴销毁的现场监督。3 管理程序 3.1 印鉴分类

本规定中印鉴主要包括：公司公章、财务专用章、法定代表人私章、合同章、部门章等。3.2 印鉴的使用范围

3.2.1 公司公章：主要用于以公司名义对外发文、经营类的合同、协议、开具介绍信、报送报表等。

3.2.2 财务专用章：主要用于办理财会业务。

3.2.3 法定代表人私章：主要用于公司变更登记、有价资产出售、银行汇票、现金支票业务等。

3.2.4 合同章：主要用于经营类的合同、协议等文本。

3.2.5 部门章：主要用于部门与部门业务范围内的工作文件、联系单等。3.3 子公司总经办（人事行政部）负责建立印鉴台账，明确各印鉴管理部门、责任部门职责，并定期或不定期对印鉴的使用、保管进行盘点。3.4 印鉴的刻制

3.4.1 公司公章、子公司公章的刻制由印鉴需求部门填写《印鉴刻制/销毁申请表》，经部门经理、部门总经理或子公司总经理审核，报集团办公室总经理审批；合同章、部门章等的刻制由印鉴需求部门提出，经部门经理审核，报部门、子公司总经理审批；财务专用章、发票专用章及法定代表人私章的刻制须经部门经理、区域财务总监审核，公司财务总监审批。子公司总经办负责办理印鉴刻制事宜。公司及各子公司的公章、法定代表人私章、财务专用章及发票专用章须到集团办公室备案。

3.4.2 印鉴的形体和规格，按国家有关规定执行。

3.4.3 刻制印鉴须到经公安机关批准的正规印鉴刻制单位办理。3.4.4 公司因机构变动需刻制新印鉴时，更换旧印鉴须凭旧印鉴原样，由管理部门提出申请，经公司审批人同意后，到公安机关办理刻章事宜。3.5 印鉴的领用

3.5.1 公司印鉴由各指定印鉴保管人到印鉴管理部门办理领用、登记手续。3.5.2 印鉴管理部门印鉴保管员应建立印鉴领发台帐。3.6 印鉴的启用

新印鉴启用前印鉴管理部门须做好戳记，下发启用通知，注明启用日期、发放单位和使用范围，并留样保存，以便备查。3.7 印鉴的保管

3.7.1 公司行政公章由集团办公室保管（特殊情况可授权保管）；子公司行政公章由子公司总经办（人事行政部）保管。

3.7.2 合同专用公章由总经办（人事行政部）保管（特殊情况可授权保管）。3.7.3 财务专用章、法定代表人私章和发票专用章由区域财务总监指定各区域财务部两人以上分别保管。

3.7.4 各部门印鉴由部门总经理指定专人保管。3.7.5 各印鉴保管人员名单须报印鉴管理部门备案。

3.7.6 印鉴保管须有记录，注明公章名称、颁发部门、枚数、收到日期、启用日期、领取人、保管人、批准人、图样等信息。

3.7.7 严禁员工私自将公司印鉴带出公司使用。确因工作需要必须将印鉴带出使用的，由用印人填写《印鉴使用审批单》，经公司主要负责人（公司为总裁；子公司为总经理。下同）批准，并指定专人陪同方可借出。印鉴外出期间，借用人只可将印鉴用于申请事由，并对印鉴的使用后果承担一切责任。

3.7.8 印鉴保管人因事及休假离岗时，须由部门负责人指定人员暂时代管，以免贻误工作。

3.7.9 印鉴保管必须安全可靠，加锁保存，不可私自委托他人代管，不可私自带回家。

3.7.10 印鉴发生被盗、遗失或异常动用，保管员应保护现场，及时向印鉴保管部门领导汇报，配合查处。

3.7.11 印鉴保管人因工作变动移交印鉴时，交接双方须当面办理手续，签署《印鉴交接表》，注明移交人、接交人、监交人（一般为本部门负责人）、移交时间、图样等信息。

3.7.12 公司、子公司印鉴不得用于私人函件盖印。员工因个人需要，须公司、子公司出具有效证明而使用公司印鉴时，须经办证员工部门负责人签署意见，报公司、子公司主要负责人或其授权人审批。3.7.13 财务专用章、法定代表人私章和发票专用章保管要求

3.7.13.1 财务专用章和法定代表人私章必须分开保管，不可一人同时保管使用，由区域财务总监指定本区域财务部两人分别保管。

3.7.13.2 上班时间，印鉴必须放在带锁的抽屉中，休息或离开位置时必须上锁；下班时印鉴必须放入柜中，不得随意摆放。

3.7.14 印鉴带离财务部门，必须进行登记注明用途，财务经理审核，报区域财务总监审批。印鉴带离必须是公司内部两人以上同行。3.8 印鉴使用管理

3.8.1 对外签署的合同或协议，经法定代表人或其授权代理人在合同或协议上签字（或签章）后方可用印。

3.8.2 各部门使用公司或子公司印鉴，需经公司或子公司主要负责人或其授权人批准；使用部门业务章，需经部门负责人批准。

3.8.3 办理公司、子公司印鉴盖章事项，须由经办人填写《印鉴使用审批单》，由部门领导审核，印鉴管理部门领导审核，公司或子公司主管领导审批后连同需盖章文件一并交印鉴专管员，由其审核材料后用印。使用公司公章与公司法人代表私章的，均需公司董事长批准方可用印。

3.8.4 印鉴使用必须建立登记台帐，严格审批手续，不符合规定和未经公司、子公司主管领导签发的文件、合同等，印鉴管理人有权拒印。3.8.5 因工作事项紧急需盖公章而主管领导外出无法签批的，可电话向主管领导说明原因，征得同意后方可用印，事后承办人应尽快补办签批手续。3.8.6 严禁在空白合同、协议、证明及介绍信上用印。特殊情况必须填写《空白合同、协议等用印审批表》并报公司董事长批准方可用印。3.8.7 印鉴保管员应将《印鉴使用审批单》保存好，每年年底交印鉴管理部门汇总存档。3.9 印鉴的停用

3.9.1 有下列情况之一，相关印鉴须停用： 3.9.1.1 公司名称变动。3.9.1.2 印鉴使用损坏。

3.9.1.3 印鉴遗失或被盗，声明作废。

3.9.1.4 因公司名称变动，但又有特殊情况需延迟停用的，由印鉴保管部门提出申请，经总裁审批后可根据需要适当延迟。

3.9.2 印鉴停用时须经公司主要负责人批准，及时将停用印鉴交集团办公室或子公司总经办（人事行政部）封存或销毁，建立印鉴上交、存档、销毁登记档案。

3.9.3 印鉴停用时，由印鉴保管部门提出处理办法，报公司总裁审批后，由集团办公室或子公司总经办（人事行政部）处理及保管。3.10 印鉴的销毁

3.10.1 新印鉴启用之日起，三日内（或根据当地公安部门的流程办理）须销毁旧印鉴，由印鉴管理部门提出销毁申请并填写《印鉴销毁审批表》，经公司主要负责人审批同意后方可销毁。

3.10.2 印鉴销毁时由子公司联系运营管理部监督人员，到现场检查并在印鉴销毁后签字证明，《印鉴销毁审批表》及印鉴销毁签字证明需到档案室存档。4 附则

4.1 本规定由集团办公室负责解释、修订。4.2 本规定自总裁批准后实施。5 附件

网银及印鉴管理制度 篇6

一、目的为加强银行预留印鉴、网银U盾、银行账户的管理，明确预留印鉴及网银U的使用及支票的购买、保管、注销等环节的职责和程序，特制订本制度。

二、资金部印章管理使用制度

一般情况下，财务专用章由相应财务经理保管，财务管理中心负责人负连带责任；法人章由资本运筹中心相应人员保管，资本运筹中心负责人负连带责任。

三、银行U盾的保管及使用制度

一般情况下，U盾制单由相应出纳保管，U盾复核及主管由资本运筹中心保管。如果为商管模块，用于日常支付的建行U盾复核由相应财务经理保管，如果为百货模块，U盾保管根据公司合作模式确定。

各保管人员应保障U盾的使用、存放安全及密码安全保密。一般日常费用用建行转账支付，其他银行一般只走内部往来，如用其他银行转账支付应经资本运筹负责人及资金部负责人同意方可转账支付。

四、印鉴管理使用制度

印鉴管理原则上由财务管理中心和资本运筹中心统一管理，财务章由各项目财务经理或财务负责人保管，法人章由资本运筹中心相应人员负责保管。

公司财务印鉴管理办法 篇7

第一条 为了规范公司财务印章管理，实行有效的内部控制，防范潜在风险，制定本办法。

第一条 本办法适用恒建公司。

第二条 公司财务印章管理原则：分开存放保管、监督审批使用、台账登记备查。

第三条 公司财务印章包括：财务专用章、财务用公司法人或其授权代表人印章（简称法人或代表人印章）、发票专用章、财务人员个人印章。

第四条 财务印章由财务部门指定人员负责保管，预留银行印鉴必须分人保管。保管人员收到印章后，必须进行登记。财务专用章由财务部门负责人保管，法定代表人印鉴由出纳负责保管，发票专用章和其它财务印章由财务部门负责人或授权主管会计保管。

第五条 财务印章必须保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经主管财务的领导及董事长同意，不得携章外出。

第六条 禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。因特殊原因（事项）使用财务印章的，经董事长和财务主管批准后方可办理。

第七条 建立《财务印章使用登记簿》，对每一笔特殊事项加盖印章应该进行登记，注明使用对象、使用事项、经手人、金额

及其他事项。

第八条 财务印章的使用范围：

1、财务专用章为公司办理会计业务的专用印章，是公司在银行的预留印鉴之一，其使用范围为：

（1）支票签发的用印；

（2）公司资金支付及调拨的用印；

（3）经济业务往来单位的帐户余额签认用印，公司内部单位帐款转帐单的用印；

（4）其他与财务会计业务相关的用印。

2、法人或代表人印章为公司在银行的预留印鉴之一，用于支票的签发以及公司资金支付及调拨，未经批准，不得用作其他用途。

3、财务人员个人印章为财务人员在公司赋予的财务工作权限内使用的印章。其使用范围为会计原始凭证、记帐凭证、会计帐簿、会计报表、税务报表、往来业务转帐单、发票、会计档案等的用印。

4、财务部门发布公文用印、对外报送的各种财务会计报表用印、税务申报缴纳用印，应按照要求一律使用专用公司印章，不得使用公司预留财务印章（财务人员个人印章除外）。

5、严禁在空白纸张上用印。

第九条 监印人应坚守岗位，尽职尽责，妥善安全保管印章，财务专用章如有遗失，财务部经理须及时向主管领导报告，立即在影响较大的媒体上刊登遗失启事，同时向开户银行、税务局等其他相关单位发函声明，并在24小时内办理更换印鉴的手续。

第十条 财务人员在工作权限内进行日常财务工作时使用财

务人员个人印章无需登记用印登记簿。

第十一条 未经授权，严禁使用他人个人印章。

第十二条 发票专用章、财务专用章和法人或代表人印章的监印人离岗或脱岗时，需按财务工作移交管理办法办理印章的移交手续，移交过程中由公司法人或其代表人及财务负责人同时监交。因启用新印章等原因而失效的旧印章，由综合管理部负责及时回收，回收印章时当事人双方应履行交接手续。回收的印章暂由综合管理部保存，其保存期限为15年，期满后按公司规定办理销毁。

第十三条 凡违反本规定者，给公司造成的经济损失、债务纠纷及其他一切后果，由当事人自行负责，并追究当事人的责任。构成违法行为的，移交有关机关处理。

发文印鉴管理工作小结 篇8

根据工作计划，2016年上半年我们在公文处理和印鉴管理中，按照公司公文处理和印鉴管理工作要求做了一定工作，确保了公司公文处理和印鉴管理工作的顺利展开,现将工作情况小结如下：

一、发文24份、函件4份，其中本部门拟稿25份，协助其它部门拟稿3份。在发文前加强审核中，注重对公文文种、格式、行文质量的控制，特别是加强了公文的校对工作，保证发出文件的文种准确，格式规范，语句流畅。在发文办理过程中，我们严把发文关，实行拟办人、业务主管领导审核，总经理签发的三级复核制度，并过渡到“今目标”上申报，做到不错发，不漏发，保证了发文的准确、严谨。

二、收文7份，涉及政府多个部门，在收文办理过程中，我们根据来文需要办理事项的紧急和重要程度，进行分送、传阅和内部催办，切实做到急事急办，特事特办，避免了文件处理的延误和丢失。

在公文处理过程中，我们严格遵守保密纪律和工作纪律，对收文处理过程中的信息实行严格保密，切实做到了知情不泄，保证了公文及时得到及时有效、有序、完整的处理。

三、行政部作为印鉴管理部门，严格按照印鉴使用管理规定开展印鉴管理工作。在办公室日常工作中，印信保存在专门配备的文件柜内，并在交接班时及时进行交接，做到了印信的专人专管。

上半年使用印鉴195次，其中工程业务合同用印22次、销售业务用印72次、财务业务用印14次、行政事务用印87次，在印章管理使用过程中，我们严格履行审批程序，对印章使用时间、事由、经办人等进行登记，对需要外带的，严格审批程序。由于严格印鉴使用管理规定，今年以来未发生因使用印鉴的不良事件和纠纷。

在印鉴管理的同时，我们对介绍信类的文书进行严格管理，签发的介绍信保证其合法性、真实性、有效性，避免发生不必要的纠纷。

上半年的发文、印鉴管理中还存在一些问题，如文件下发不及时造成工作失误、用印在前领导审批在后等不合规现象，需要我们在今后的工作中不断查漏补缺，提高我们的工作水平，使公文处理和印鉴管理工作再上新的台阶。

工作中的不足之处敬请领导和同事批评指正。

财务印鉴与结算票据管理规定 篇9

为加强公司财务管理基础工作，规范财务印鉴的正确使用，减少财务风险，根据国家财经法律和公司财务制度，制定本制度。

一、财务印鉴管理规定

1．本规定所指印鉴、章系各种财务印鉴，主要指预留的银行印鉴，包括财务专用章、私人印鉴章、其他预留章。

2．银行预留印鉴章应由财务负责人指定人员分开保管，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。保管人员不得任意转交他人代为保管。公司财务专用章由财务负责人或由其授权批准他人保管，预留银行个人名章必须由本人或由其授权的结算人员保管，管理人员对印鉴使用负全部责任。

3．印鉴管理人员必须严格按照规定用途使用印鉴。签章前，印鉴保管人应审核有关凭证，确认有关单据签字齐全、签署程序合规、金额准确无误后方可盖章，严禁他人代为签章。对未经批准的文件及票证，不得擅自用印，发现问题要及时上报，查明原因并要求按规定程序重新办理，再次审核后方可盖章。

4．保管人对所管印鉴章必须妥善保管，防止印鉴丢失、被盗、被盗用，如发现上述情况，必须立即报告财务负责人采取补救措施。

5．如需更换印鉴，要书面报财务负责人及区域总经理批准，并相应办理变更印鉴手续，新印鉴一经应用，原印章应及时上交并封存。

6．严格财务印章管理，经办人员不得随意携带印章外出：出纳人员因购置结算票据需要携带财务印鉴，必须经财务负责人批准；办理本市区以外的业务需要携带财务印鉴的，经办人员必须书面申请并经区域总经理或其授权人批准，未经批准，不得携带印章外出财务印章管理，经办人员不得随意携带印章外出。

7．印鉴销毁时，须填写《印鉴销毁申请表》，经行政管理部门负责人会同财务部门负责人核准后，由两名以上的人员进行销毁，并由财务负责人员进行监销。

二、结算票据管理规定

1．本规定所指结算票据，指日常结算过程中使用的现金支票、转账支票、银行汇票委托书、电汇凭证、收据等结算票据。

2．上述票据除收据外，由出纳人员向银行进行购买。出纳人员购买结算票据时，按规定办理印鉴使用手续。需要印制收据时，由出纳人员进行书面申请，经财务负责人批准后落实。印制好的收据在接收时，票据管理人员要逐本进行检查，确保没有缺号、缺页等情况。

3．实行票据管理与印鉴管理相分离制度，票据管理人员不能保管票据使用所需的全部印鉴。

4．出纳人员应建立票据领用登记簿，将购回、收到的各类结算票据进行登记，记录票据名称、起讫号码。

5．各类空白结算票据应存放于保险柜中。

6．出纳人员应根据票据号码，按顺序使用票据；填开有误的各类结算票据不得撕毁丢弃，应加盖“作废”印章，完整粘贴于开据正确的票据之后。

7．出纳人员每月要检查当月结算票据使用情况，开据作废的结算票据号码要在备查簿中进行记录。

8．财务负责人应对结算票据使用、保管情况进行抽查，并作为对出纳人员绩效考核的一项内容。

三、其他

印鉴印章管理制度 篇10

XX县农村信用合作联社预留印鉴管理暂行办法

第一章

总则

第一条

为进一步加强银行结算账户管理工作，规范存款人预留信用社印鉴的管理和使用，切实防范风险，保障信用社和客户的资金安全，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等有关规定，结合XX县农村信用社实际情况，特制定本办法。

第二条

本办法所称预留印鉴，是指存款人在农村信用社开立银行结算账户时留存的、凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户银行办理收付结算的审核依据。

预留印鉴的管理包括印鉴的预留、变更、挂失补办、注销以及印鉴卡的管理。

第三条

系统内往来资金划拨和重要空白凭证调拨等业务预留印鉴的管理，参照本办法执行。

第四条 在XX县农村信用社各营业网点办理人民币支付结算业务的客户预留印鉴的管理适用于本办法。

第二章 预留印鉴的基本规定

第五条

存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或盖章。

第六条

存款人在信用社预留签章中公章或财务专用章的 1 名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但以下情形除外：

(一)因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留信用社印鉴中公章或财务专用章的名称应是存款人与信用社在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称。

(二)预留信用社签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致，并在银行结算账户管理协议上明确简称的约定。

(三)没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。

第七条

个人开立个人银行结算账户预留印鉴的，与其个人结算账户名称和提供的有效身份证件中的名称应保持一致。

第八条

系统内往来资金调拨、系统内重要空白凭证领取，预留印鉴为该机构的行政公章加其负责人和委派会计签章，分社预留印鉴为业务公章加其负责人签章或管库员签章（分社）。

第九条

预留印鉴卡片一式三份，一份交客户留存，一份与开户资料一并专夹保管，一份交柜员保管。

实行综合柜员制管理的网点，必须按开设柜台窗口情况增加预留印鉴卡片数量，并明确印鉴卡管理责任。

第十条

预留印鉴须清晰、易辨别审核。预留印章时必须使用朱红印油，不得使用原子印章（万次印章）。

第十一条

印鉴的保管和使用必须指定专人负责，印鉴的预留、变更和注销需经委派会计(或代班人员，以下同)审核，并在相关业务凭证上审批同意。分社网点由分社负责人(或代班人员，以下同)审核，综合柜员制管理网点，由委派会计或事后监督审核。

第三章

预留印鉴的受理和使用

第十二条

受理申请。申请开立人民币单位银行结算账户的客户应申请办理预留印鉴手续，且应当遵循柜台办理的原则。按照人民银行账户管理的规定，信用社对申请开设支票账户和凭印鉴支取的存折账户发给“开户申请书”和印鉴卡片。

第十三条

审查手续。收到申请人提交的“开户申请书”和印鉴卡片，委派会计应认真审查印鉴卡片填写的地址、电话、印鉴启用日期等内容是否完整、真实，加盖的预留印鉴是否符合第六条和第七条的规定。审查开户资料无误，在印鉴卡片上签章后交柜员办理开户。

第十四条

柜员开立账户后，在印鉴卡上填写账号，由委派会计在开户行留存的卡片上加盖骑缝章后，一份印鉴卡与开户资料一起保管，一份印鉴卡交柜员保管，一份退回客户。实行综合柜员制管理的网点按第九条增加预留印鉴卡片数量。

第十五条

印鉴审核应执行双人验印。柜员负责日常支付业务的验印初审工作，在验印时必须折“对角”验印，对于单位账户单笔10万元(含)以上、个人账户单笔5万元(含)以上的大额现金支取，或单位账户单笔20万元(含)以上、个人账户单笔10万元(含)的转帐支付，必须要折“米”字核对印鉴。委派会计(或 3 代班人员)负责印鉴复审工作。核印完毕，初审人和复审人在支付凭证上签章证明。分社网点和综合柜员制管理网点印鉴复审参照第十一条执行。

第四章 预留印鉴的保管、移交

第十六条 已启用的印鉴卡实行“谁使用、谁保管、谁负责”的管理原则，信用社(含分社)应指定专人加以保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。

第十七条

印鉴卡保管人在营业时间内临时离开岗位，要将印鉴卡装箱上锁；营业终了，要将印鉴卡装箱上锁随现金尾箱上解或入保险柜保管。印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用。

第十八条

印鉴卡保管人轮班、短期离岗和调离，要按规定做好有关交接手续。办理交接时需登记交接登记簿，并注明印鉴卡个数；接收人要认真清点印鉴卡片数相符后方可办理接收手续；交接时由委派会计或事后监督负责监交。

第十九条

已转入久悬未取专户的印鉴卡片，应集中专夹保管。

第五章 预留印鉴变更

第二十条

单位存款人因名称变更等原因需变更公章或财务专用章的，应向开户行出具预留印鉴变更申请书、开户许可证、工商部门出具的变更名称的相关证明文件、原印鉴卡片(客户留存联)、原预留公章或财务专用章以及更名后的营业执照和组织机构代码证(正本)等相关证明材料。

单位存款人申请变更预留公章或财务专用章但因公章或财 4 务专用章遗失而无法提供原预留公章或财务专用章的，还应向开户行出具司法部门的证明文件。

第二十一条

单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件。

授权他人办理的，除出具相应的证明文件和书面申请外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。

第二十二条 单位存款人因法定代表人或单位负责人、经办人变更或因印鉴磨损等原因需申请变更预留个人签章的，应向开户行出具预留印鉴变更申请书，开户许可证等相关证明文件、原印鉴卡片(客户留存联)、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。

变更法定代表人或单位负责人的，还应出具变更后的营业执照(正本)。

变更预留个人签章可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。

授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应 5 出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。

第二十三条

个人申请变更预留印鉴的，应出具加盖原预留印鉴的书面申请、原预留印鉴以及个人有效身份证件。个人申请变更预留印鉴，必须由存款人本人亲自办理。

第二十四条

收到存款人提交的变更印鉴申请和相关证明文件资料，委派会计按第六条、第七条、第二十至二十三条规定审核变更资料，审查存款人提交的变更印鉴申请书签章是否与预留印鉴相符，是否按规定加盖新、旧印鉴，经办人是否为法人或持有法人授权书，并验证授权书是否有效，在信用社留存的旧印鉴卡片上注明注销日期，并要求申请人在新印鉴卡片上注明启用日期及旧印鉴卡装订入传票的日期。

第二十五条

柜员收到委派会计交来变更后的新印鉴卡片，审核新旧印鉴是否衔接，要素是否齐全，是否经委派会计审核签章后，将新印鉴卡片按顺序放入印鉴簿中，作日常印鉴核对。

第二十六条

变更后的印鉴启用日为申请日次日。对单位在新印鉴启用前签发的且在有效提示付款期限内的票据，按旧印鉴进行验印。旧印鉴卡片保存10天(遇节假日顺延)后，加盖“作废”章，并将存款人交回和信用社留存的旧印鉴卡片与变更印鉴申请书一并随凭证装订保管。

第六章 预留印鉴的挂失补办

第二十七条 存款人的预留印鉴发生遗失、被盗等情况时，应向开户行提出书面挂失申请书并补办新的预留印鉴。

挂失单位公章或财务专用章、个人名章的，应向开户行提交 6 挂失申请书（法人代表或单位负责人签章），说明原印鉴失效，要求开户行不再将其作为办理支付结算审核依据的行为，同时提交开户许可证、营业执照正本、工商部门或公安机关的相关证明、原印鉴卡片(客户留存联)。

挂失单位公章或财务专用章、个人名章的，由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。

授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。

挂失个人预留印鉴的，必须由存款人本人亲自办理，并且应出具加盖原预留印鉴的书面挂失申请书、原预留印鉴以及个人有效身份证件。

第二十八条 开户行为客户办理印鉴挂失手续时，应在原印鉴卡上注明挂失手续办妥时间及“已挂失”字样。

对办理挂失手续前(含办妥挂失手续当日)签发的票据和结算凭证上，仍以挂失的印鉴作为办理支付结算的审核依据，对办理挂失手续次日起签发的票据和结算凭证，所挂失的印鉴不再作为办理支付结算的审核依据。

挂失有效期自挂失手续办妥日起七日后，开户行应督促客户及时补刻印鉴并重新办理预留手续。

第二十九条 补办印鉴预留手续的存款人应提交挂失申请 7 书、印鉴变更申请书，按照第五章的有关规定重新办理预留印鉴手续。

第七章

预留印鉴的注销

第三十条

存款人申请撤销银行结算账户时，应填制《撤销银行结算账户申请书》提交开户行，属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请撤销个人银行结算账户的应加其个人签章。委派会计应认真审查“撤销银行结算账户申请书”上销户人的名称、账号、印章和印鉴卡上的记录是否一致。审查无误后在销户申请书上加注意见，签名后办理后续手续。

第三十一条

柜员根据经委派会计审核的销户申请书，抽出拟销户的印鉴卡片核印无误后，在旧印鉴卡片上注明注销日期，交前台柜员办理销户手续。

第三十二条

柜员按规定办理销户手续后，信用社留存的全套印鉴卡片上应注明注销日期并加盖“已销户”戳记，并和存款人交回的印鉴卡片与作废的重要空白凭证、销户申请书一并作销户记帐凭证附件。

第八章

监督与处罚

第三十三条 审查人(委派会计、分社负责人或代班人员、事后监督）对印鉴的监督职责：

一、负责审查单位开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法情况。

二、负责监督检查验印人员在核印过程中是否认真履行折角核印的工作，严禁仅凭印象和经验审核印鉴，严禁无印鉴为客户办理转账和结算业务，严禁不使用真实的预留印鉴进行核对等违 8 规行为。

三、负责监控员工的思想动态，加强思想教育，提高会计人员在管理印鉴方面执行制度办法的自觉性，防止业务经办人员违规操作。

四、负责进行安全形势教育、典型案例教育，使员工及时了解不法分子利用印鉴作案的新动态，保持高度的警惕性。

第三十四条

职能管理部门对印鉴的监督职责：

一、检查印鉴卡上是否具备审查人审查时的签章。检查开户资料中印鉴卡的变更手续是否合规。

二、抽查印鉴卡与支票余额表上所列账户户名、与开户原始资料户名是否一致。

三、监督印鉴卡是否专人管理，柜员休假或换岗时是否按规定办理交接手续。

四、抽查录像检查印鉴卡是否在录像范围内使用，核印人是否真实核印，有无虚假核印的现象。

第三十五条 违反本办法有关规定给予相关责任人各200元以上的经济处罚；情节较重的，给予相应的组织处理、警告至记过处分；情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

第九章 附则

第三十六条

本办法由XX县农村信用合作联社制订、解释和修订。

第三十七条

印鉴印章管理制度 篇11

印鉴是人民币结算帐户管理办法中控制支付风险的一项重要手段，在银行与企业账务往来中起着举足轻重的作用因此核对印鉴就成为工作中一个重要的风险控制环节，同时也是业务处理的主要依据之一。为加强印鉴卡片管理，有效控制业务风险，根据总行对印鉴片的管理办法，结合白沙支行的实际人员配制情况，对印鉴片在使用，交接，审查，保管及登记等环节制定了一系列控制措施，并利用当前更换印鉴片的契机，对全行的印鉴片进行了一次全面，细致的核对，清理。

一 严格客户预留印鉴建立环节的管理。开户行应为单位客户预留印鉴卡片的建立、更新、撤销等指定专人担任管理员，管理员应加强对印鉴卡真实性的审查，客户预留印鉴卡必须经客户在卡片背面签字确认后方可启用预留印鉴卡片。签字人为企业法定代表人或单位负责人的，受理网点必须对其签字与所提交的身份证件进行核对；签字人为授权代理人的，受理网点必须对签字与所提交的身份证件、授权书进行核对，上述核对无误后方可启用印鉴卡片。印鉴卡启用时间为单位银行结算账户正式开立之日起3个工作日后，生效后方可办理付款业务

二是严格单位客户变更预留印鉴管理。单位客户变更预留印鉴，应以正式公函的形式向开户行提交变更申请，写明更换原因、新签章启用日期等，并加盖与原预留印鉴有明显区别的新签章，在新签章启用10天后随凭证装订保管，并在启用的新印鉴卡片上注明旧印鉴卡片装订日期。

三客户挂失预留印鉴管理。单位客户挂失签章，应提交正式公函、开户许可证和营业执照及司法机关的证明等证明文件，经开户行业务主管人员审批同意后，办理印鉴挂失手续。新印鉴于挂失次日后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。印鉴卡保管同变更预留银行签章的处理。

四对印鉴的审查。对于新开更换的预留印鉴卡片应加盖经办人、业务主管签章，并写明账号、卡片启用日期；更换预留印鉴单位应出具证明，并加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴和旧印鉴；无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和经营者姓名；预留印鉴核对采取目测和折角相结合的方法，目测签章形状、文字内容和字体，折角应核对重叠一致。