金融服务公司业务介绍（精选7篇）
金融服务公司业务介绍 篇1
西门子财务公司正式称谓是“西门子金融服务公司(SiemensFinancial Services Ltd.,SFS)”，是整个西门子集团的金融服务中心、金融营运中心和利润中心。最初，西门子集团公司的金融业务全部集中在集团财务部(又称中央财务部，CF)，1997年，西门子将除集团财务政策制定和指导
(policiesand guidelines)职能以外的全部金融业务职能完全从集团财务部分离出来，成立了财务公司(SFS)，作为负责集团具体金融业务运作的全职部门。2000年4月，SFS从职能部门进一步发展成为集团100％控股的独立法人，以适应金融市场及自身发展的需要。
从集团管理架构上看，西门子集团的CFO(集团公司董事会成员)主要负责两块业务：中央财务部(CF)和财务公司(SFS)。其中，CF负责整个集团的金融战略与政策制定，而SFS则负责政策执行和具体运作，不仅作为两门子集团的“内部银行”，提供集团流动性管理、现金流集中、优化资产负债结构、管理资金风险等，还承担着为西门子所有成员企业提供专业化、全方位的金融咨询服务、金融财务支持等，如资金管理、项目和贸易融资、内部结算、信贷、应收账款管理、票据清算、外汇买卖、年金管理等等。由于SFS完全服务于集团内部成员企业，因此，按照德国的相关法律，其业务开展不需要申领相关的金融牌照，也不必接受德国中央银行的监管或其他政府机构的限制(企业年金管理及其咨询业务的开展需要相关管理部门的认可)。
据介绍，目前SFS总部及其全球分支机构共有1672名雇员，其中，在欧洲总部超过1300人，在北美地区有200多名雇员，在中国，日本、澳大利亚等亚太地区，在巴西等南美国家，也有超过100人的队伍。从经营效果看，近几年SFS获得了稳定发展，净资产收益率已超过32％(2005年数字)，其资产状况如下表：
二、SFS的职能定位及业务分类
SFS有着明确的市场定位。为满足职能需要和业务发展，SFS公司按照业务分类，可分为两大类别、六大领域。其分类及内容如下图：
SFS通过这种业务设置与职责分工，实现其作为西门子集团内部具有专业化优势和技能、能够提供全方位金融服务的机构和法人职能，并通过与中央财务部的人员交流，降低金融财务风险和成本，满足集团战略需求，提高金融服务竞争优势。
三、TFS四大业务板块实施管理职能
作为SFS“内部银行”职能的具体执行者，TFS(Treasury&Financial Services)部门不仅对内部提供诸如头寸管理、资金集中、内部结算及对外支付、风险管理与外汇交易等功能，同时也参与资本市场交易，向集团和成员单位提供决策支持。另外，也向外部(第三方)提供如咨询、技(续致信网上一页内容)术培训、顾问等服务。TFS部门是连接西门子集团业务部门(operations)和外部金融市场(如银行等)的唯一中介，部门内部又分四个业务板块，共有员工110人。第一个板块为现金管理与支付业务(cash Managemen & Payments)。员工队伍30人。其总体H标是通过建立集中化的账户架构、提供内部结算服务和标准化的全球执行系统，全面实现支付、交易和现金管理的高度集中，从而履行“内部银行”的职能。西门子集团规定，所有成员企业之间的交易，必须通过SFS支付和结算；成员企业的所有交易应尽最大可能通过内部账户进行(在新兴市场的可除外)；成员企业必须按照集团要求，实现资金集中，降低资金风险，节约成本。为此，TFS强化了有关应收账款(A/R)和应付账款(A/P)的管理和流程，通过强化透支便利、提高支付效率、实施成本控制和账户集中等管理措施，保障公刮目标的实现。
但是，西门子集团的上述规定和目标执行起来还存在着一些实际困难。比如在某些“禁运”国家；
某些货币仍不可自由兑换的国家；某些国家规定外国人不允许在当地开设本币账户；以及某些针对利息征税等法律或税收环境的限制等。这些实际存在的问题也影响了SFS资金集中管理的全面推行。
据了解，西门子集团共有下属企业1900家，银行账户5900多个。目前已经有1100多家企业的3900多个账户受SFS直接管理。成员单位新账户的开立须由SFS审批，并要求一种货币必须汇集在一个资金池(cash pooling)，自下而上地进行资金归集。在欧盟区域，为便于成员单位的业务开展，设有多个资金池，这些欧元资金池会进一步集中到一个中心账户(ccntral account)里。另据了解，SFS的内部结算和对外部第三方的支付，都分别超过了1000万笔。
第二个板块是风险顾问与融资业务(Risk Advisory＆Financing)。员工25人。主要业务内容是：风险管理；贷款保函或担保；内部融资。有七项日标，分别是：轧差能力(Netting，相当于资会流动性管理能力)；集中额外流动性；降低信贷风险；减少外部贷款；避免额外成本；提高集团公司财务报表透明度；提高或改善集团公司的外部评级。
针对内部融资，SFS规定了TFS的职责：吸收成员企业不超过3个月期的存款，并向成员企业提供不超过1年期的贷款。更长期的贷款业务不住TFS部而是由SFS内部的其他部门负责。有关成员企业存贷款事项的其它例外(包括期限、方式、用途或金额等)，必须由本部门批准。TFS提供的内部贷款实行优惠利率，与银行相比，贷款利率可下降15—55个基点(bps)。
金融服务公司业务介绍 篇2
1金融资产管理公司的发展方向及定位
在我国目前金融业还只能实行分业经营和分业管理的情况下, 四大金融资产管理公司却可以在收购、处置和管理不良资产的同时涉足证券、金融租赁、保险、信托、期货、基金等行业。四大资产管理公司广泛的资本业务范围为将来的商业化转型提供了多种可能。2008年2月, “一行三会”联合发布的《金融业发展和改革“十一五”规划》中, 再次明确“具备条件的金融资产管理公司应加快向有业务特色、运作规范的商业性金融企业转型”。
金融资产管理公司商业化发展方向另人振奋, 不过从政策性机构向商业性机构转变, 从过去不以盈利为目的到向独立经营、独立核算、自负盈亏的企业转变, 金融资产管理要成功转型并持续发展, 必须创新业务, 找准公司利润增长点, 逐步建立稳定盈利模式。
2创新业务, 建立稳定盈利模式
2.1传统业务运营模式上的创新
(1) 提高产品价值。
目前不良资产处置业务工作内容和处置方式仍相对单一, 缺少多渠道、多层次立体全方位经营思路, 全面性的市场和运营观念也亟待开发。不良资产处置的业务流程主要可以规范地分为以下几个步骤:收购、定价和定方案和变现。从不良资产处置的业务流程来看, 提高不良资产处置的效益可以从以下两个方面入手。一是丰富每个业务环节的工作内容, 增加每个环节知识资本和劳动力的投入, 通过把每一个环节的工作内容做细做扎实来提高不良资产处置的效益;二是提高每个环节的工作水平, 通过各种技术手段及持续的创新, 不断提高具体工作的效率和效能, 不断缩小实际与预期目标的偏差。
(2) 服务产品化。
服务产品化是把一种业务的服务内容、服务方法、服务行为、服务规则细分为若干具有特定功能的、相对独立的程序, 使其各项内容标准化, 最终形成服务产品。世界优秀的投资银行、信用评级机构、会计师事务所、咨询机构已经在向中国客户提供优质服务, 我们能够明确地感觉到他们所提供的服务产品中有着明确的分工, 包含着精细的标准化流程控制, 表现为高质量的服务和高标准的业务水平。服务业的产品化更难以模仿, 因此一旦形成, 往往为企业带来长期的竞争优势。
(3) 综合创新不良资产的处置方式。
综合运用“债转股”与“资产证券化”的基本思路是:在资产管理公司对不良资产中的部分债权进行债转股的基础上, 债转股后资产管理公司将其持有的股权“证券化”以可转换债券的方式折价出售, 同时资产管理公司对企业进行重组, 然后利用其承销平台将企业推荐上市。股票上市后, 投资者在规定的期限内可将其持有的债券转换为该上市公司的股票, 否则可在债券的到期日要求资产公司还本付息。不良资产处置说到底就是一个效率问题, 通过对不良资产处置方式的综合创新是提高不良资产处置效率的关键所在。
2.2积极开拓新的业务领域
资产处置在我国有着广阔的市场, 但是在我国交易市场窄小, 市场化程度不高, 资产处置越来越广阔的市场和资产交易平台的缺乏之间的矛盾日益突出。2008年8月18日, 财政部对外公开发布《金融资产管理公司资产处置管理办法 (修订) 》, 首次规定金融资产管理公司将在省级以上产权市场处置部分股权资产, 这无疑为金融资产管理公司加快处置金融类国有金融资产及整个不良资产的处置提速提供了良好的市场机遇。但是根据该《办法》规定能进入产权市场进行交易的仅包括国务院批准的债转股项目股权资产及评估价值在1000万元以上的非上市公司股权, 进入门槛高。相对于数额庞大的有待处置的资产相比, 能进入产权交易市场进行交易的国有金融股权只是一个很小的比例。如何为分布广、规模小、处置成本高, 但总额大的资产搭建交易平台, 显得尤为重要。
利用现代信息技术、搭建资产交易网络平台不失为上佳的选择。通过与市场及客户的信息交流和互动, 建立一个开放性资产推介和处置体系, 逐步培育资产交易市场。资产交易网络平台可由三个资源库即资产资源库、客户资源库、服务资源库、五个操作平台即开放信息平台、封闭信息平台、资产定价平台、资产处置平台和外部资源平台和一个管理控制中心构成。搭建资产交易网络平台有以下几个优点:第一, 在技术上完全可行, 而且网上交易日益普遍;第二, 消除地域限制, 连通资产与客户的渠道;第三, 资产规模、种类不受限制;第四, 有利于实现价格和价值的吻合, “商家”通过理论定价、市场询价, 确定自己的可接受的最低价位, 然后通过网络公开竞价, 能够进一步提高资产定价的市场化水平, 并最大化实现资产价值的提升;第五, 可以产生稳定收入来源, 收入来源可以来自两方面, 其一, 提取“商家”处置资产的收入所得, 其二, 广告收入等。
摘要：四大金融资产管理经过近10年的发展, 已进入商业化转型的关键时期, 由政策性机构向商业性金融服务企业转变, 给四大金融资产管理既带来了机遇同时也意味着巨大的挑战, 能否转型成功, 并取得长远发展, 四大金融资产管理关键要创新业务, 找准公司利润增长点, 逐步建立稳定盈利模式。
关键词：商业性金融企业,创新业务
参考文献
[1]吴冬.银行不良资产处置的创新模式[J].科协论坛, 2007.
金融服务公司业务介绍 篇3
一、地方金融资产管理公司（AMC）现状
伴随我国经济步入三期叠加，银行不良节节攀升，区域性的、地方性性金融风险凸显，为进一步深化金融体制改革、盘活存量信贷资产，防范和化解地方金融风险、健全地方金融组织，地方省市级政府根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）以及《关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处理业务资质认可条件等有关问题的通知》（银监发[2013]45号）积极筹备组建地方金融资产管理公司。根据文件规定“各省、自治区可设立或授权一家资产管理或经营公司参与本省、自治区范围内不良资产的批量转让工作”，全国多个省市逐步开始设立或授权省级金融企业不良资产处置管理公司，设立省级资产管理公司已成趋势。
2014年7月中国银监会正式公布了全国首批试点单位名单，包括江苏、浙江、安徽、广东、上海等五地，11月，地方AMC进行二次扩容，允许北京、天津、重庆、福建和辽宁设立资产管理公司参与本省（市）范围内不良资产的批量转让工作。目前，截止2016年上半年，全国已公布第六批，省市级地方AMC达29家，其中筹备或运营的地市级AMC有4家，分别为光大金瓯资产管理有限公司（温州）、青岛市资产管理有限责任公司、苏州资产管理有限公司、厦门资产管理有限公司。其中29家省市级AMC合计注册资本金高达600多亿元，若按照12.5%的资本充足率监管标准计算，可化解处置银行不良资产规模高达4800亿元。
二、互联网金融政策依据以及主要业务类型
1.互联网金融政策依据
（1）国务院关于积极推进“互联网+”行动的指导意见（国发〔2015〕40号），在该指导意见中，经济进一步提质增效体现互联网金融的快速发展，并且设定了“互联网金融快速发展，对经济提质增效的促进作用更加凸显。”的发展目标。
此外，该指导意见还专门阐述了“互联网+”普惠金融。促进互联网金融健康发展，全面提升互联网金融服务能力和普惠水平，鼓励互联网与银行、证券、保险、基金的融合创新，为大众提供丰富、安全、便捷的金融产品和服务，更好满足不同层次实体经济的投融资需求，培育一批具有行业影响力的互联网金融创新型企业。
（2）中国人民银行、工业和信息化部、公安部等关于促进互联网金融健康发展的指导意见﹝银发〔2015〕221号﹞。在该指导意见中，积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新，激发市场活力；鼓励从业机构相互合作，实现优势互补；拓宽从业机构融资渠道，改善融资环境；落实和完善有关财税政策；推动信用基础设施建设，培育互联网金融配套服务体系。
2.互联网金融的主要业务模式
从我国发展状况看，互联网金融主要包括以下几种业务模式：
一是第三方支付业务。第三方支付是以非金融机构作为收、付款人的中介提供的支付结算服务，主要包括两种模式：一种是独立于电商平台的第三方支付，如PayPal、快钱等；一种是依托于电商平台并提供担保功能的第三方支付，如支付宝、财富通等。
监管政府部门：中国人民银行，政策法规：《非银行支付机构网络支付业务管理办》﹝中国人民银行公告[2015]第43号﹞。2016年7月1日起，该《办法》将正式施行。
二是网络信贷业务。网络信贷是借助网络平台提供的资金借贷服务，也主要有两种模式：一种是P2P（peer-to-peer）网贷，借款人直接在P2P公司网站平台上发布资金需求额、期限、用途、信用状况等资料，出借人了解相关信息后，可直接与借款人签署借贷合同，以获得投资回报，它是一种个人对个人，不以传统金融机构作为媒介的信贷模式；
监管政府部门：银监会，政策指导意见：《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（征求意见稿）以及《关于P2P有关风险提示的通知》﹝银监办发[2011]254号﹞
另一种是众筹融资（Crowdfunding），创意人在网站上展示项目，通过大众来筹集新项目或开办企业的资金，投资者根据相关信息选择投资项目，这种模式在一定程度上类似于VC/PE的融资功能。目前，众筹模式在我国还面临一定的法律障碍。
监管政府部门：证监会，政策指导意见：《私募股权众筹融资管理办法（试行）》﹝征求意见稿（2014）﹞
三是网络理财业务。网络理财是通过互联网为客户提供的投资理财服务，主要是指依托互联网进行的理财产品销售，以阿里巴巴支付宝和天弘基金联合推出余额宝为代表。
监管政府部门：由业务性质决定，互联网基金、证券由证监会负责监管；互联网保险业务由保监会负责监管；互联网信托业务、互联网消费金融业务由银监会负责监管。
政策指导意见：《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号）
三、金融资产公司开展互联网金融业务简述
伴随互联网金融的持续升温以及不良资产规模的大幅攀升，借助互联网力量成为不良资产行业发展的必然趋势。目前，四大资产管理公司以及省属地方AMC针对互联网金融主要业务类型以及运作模式，大致可分为如下五种类型：
1.搭建平台、提供数据服务
一是AMC通过网站、微博、微信公众号等互联网平台发布和提供相关债务信息、资产信息、工商信息、涉诉信息等供数据查询、浏览，方便社会公众以及交易对手或潜在交易对手。目前四大资产管理公司以及21省属地方AMC均建有自己的网站以及微信公众号，特别是四大金融资产和浙商资产借助自己金融研究院（所）强大的研究职能，微信公众号和网站网页均在业内颇受欢迎和青睐。
二是借助互联网平台强大的大数据库以及搜索引擎等功能，轻松检索不良资产相关债务人、保证人的新增或隐匿财产，以提高不良资产的回收率；同时利用数据服务实行对不良资产根据处置难度与预计回报情况进行分层，提升不良资产处置效率。如利用搜赖网。
2.借力互联网交易平台进行不良资产买卖
一是借力互联网淘宝司法拍卖处置平台。目前，四大AMC和浙商、广东粤财、湖北资产等省级AMC都已进驻阿里巴巴旗下的司法拍卖平台。另该平台拥有众多省级高院和银行、交易所、交易中心，拍卖行，投资管理公司等金融机构，以及海关、城管、环保局等。
二是借力金融资产交易所。目前各大金融资产交易所都实现了电子化和信息化，并设立了“网络交易大厅”形式的网络平台，其中明确包含不良资产转让服务的主要有北京、天津、山东、武汉的金交所。虽公开交易项目采用半匿名制，但四大和省级AMC均有介入的身影。
3.借力互联网交易平台进行不良资产委托处置
对接第三方搭建不良资产的垂直信息搜索平台，把拟处置、拟收购同处置的不良资产转介给相应的处置机构或催收方，加速不良资产处置、解决资源、信息错配。目前，此类网络平台有资产360，包之网等。其合作伙伴中也不乏有四大或省级AMC。如包之网已与华润资产、北京国通资产管理公司建有合作伙伴关系。
4.打包不良资产成理财产品进行网络众筹
将不良资产进行打包，通过“SPV”进行收益权在互联网平台转让，由合格投资者进行认购，实现网络众筹，加速资本流动，创新融资渠道。
5.自身组建或控股互联网金融公司
（1）东方资产组建互联网科技小贷公司-东方金科
东方资产是最早介入互联网金融的四大资产管理公司，于2013年12月31日成立东方邦信金融科技（上海）有限公司（简称：东方金科），注册于中国（上海）自由贸易试验区，注册资本金人民币2亿元，系中国东方资产管理公司旗下唯一一家科技公司和互联网公司。主要以搭建“东方汇”综合性互联网金融服务平台并充分利用“大数据”及“云计算”技术，整合中国东方资产管理公司旗下各平台公司金融服务，提供融资、评级、资产交易等综合服务。
（2）渝富资产控股互联网结算平台-重庆联付通
2015年6月重庆渝富资产经营管理集团有限公司收购了重庆联付通网络结算科技有限公司70%股权。重庆联付通公司（简称“联付通”）为重庆联合产权交易所集团公司（市国资委直属重点企业）倾力打造的互联网第三方支付公司，主要业务定位于国有产权交易（包括司法涉诉产权交易）的网络支付结算业务，同时为其它行业的电子商务平台提供优质、安全、便捷的互联网第三方支付服务。该公司取得了全国范围内的互联网支付牌照。
（3）粤财组建互联网金融平台ucheer
由粤财资产及其6家关联企业发起的互联网金融平台ucheer上线，目前产品暂时为与担保、小贷公司共同推出的P2P产品。Ucheer未来规划将不断争取网络借贷、网络证券、网络保险、互联网基金销售、第三方支付等互联网金融牌照。
四、地方金融资产管理公司开展互联网金融业务的建议
从四大资产管理公司与地方资产管理公司开展的业务情况来看，互联网金融的核心还是传统金融业务，通过互联网渠道加快交易速度，提高信息公开程度。但目前由于互联网金融缺少诚信体系支撑，风险仍然存在，互联网金融的社会认可度有待提高，加之国家近期政策的收紧，互联网金融创新还需要慎重。对于地方金融资产管理公司而言，应紧盯四大以及兄弟省属AMC的互联网金融业务，积极探索与有意尝试，获取互联网对金融服务的增值效应。具体建议如下：
1.通过公司战略定位，明确互联网金融业务发展方向
业务的开展需要明确的发展方向，互联网金融作为一个概念还没有真正见到效益。地方金融资产管理公司要在互联网金融领域有所作为，最重要的是在顶层设计方面下功夫。首先，应获得各方面资源的支持，通过公司战略定位，将互联网金额业务纳入公司未来战略发展方向，同时初步确定业务开展方式，从而确保相关事项能够推进；其次，需要对互联网金融实施成本进行客观/完整的测算，根据公司各阶段的盈利情况，理性的确定相关业务开展的前期投入，避免摊子铺开了，盈利预期短期内无法满足，影响公司绩效；第三，做好人员安排和阶段性考核标准，保证各项工作按照预期往下实施。
2.与大型互联网平台公司及行业协会合作
国内已有部分互联网平台公司与AMC合作，开展了互联网资产推介和处置相关业务，诸如与阿里巴巴集团或蚂蚁金服等互联网平台公司进行对接，利用地方金融资产管理公司在所在地区的独特地位，进行战略合作，共同建立区域性的资产处置平台。此举不但可以增加意向购买人的范围，提高资产出售的进度，实现公开市场的价值发现功能，还能够促进地方AMC熟悉“互联网+”金融的操作模式，规范和优化公司的业务运营方式，提高公司竞争力。
此外，积极与所在地区互联网金融协会等地区行业协会沟通，成为相关行业协会会员，通过行业协会的培训和推广，提高公司的知名度和行业认可度。
3.探索符合公司发展阶段需求的互联网融资模式
互联网金融在第三方支付，P2P网贷，股权众筹等多个领域能够实现融资功能。但是，由于近两年相关业务的野蛮发展，出现了一些影响金融稳定的事件，政策在相关领域收紧，公司较难介入。公司可以以金融产品的销售为突破口，尝试不良资产证券化的非标产品，或者与其他金融机构合作设立不良资产特殊机会基金，为不良资产的收购与处置提供自有资金和贷款以外的资金来源。此举既可以提高公司的净资产收益水平，又避免了短期内资产负债率提高过快的问题。
互联网金融在融资渠道上虽有上述诸多优势，但是就目前情况来看，国家政策对于互联网金融的融资功能处于规范阶段，需要充分考虑融资方式的可行性，避免冒进。
4.与P2P、网络小贷等合作，拓展经营范围
选择优质与P2P、网络小贷等互联网金融公司开展资产管理业务合作，最大限度地对接社会资源，减少对资本金的占用，进一步改善业务结构和盈利模式。另可以借鉴互联网企业经营经验，诸如联合互联网思维下的市场营销、品牌包装、产品推广等，进而试水电子商务等业务领域，扩大地方金融资产管理公司经营范围等。
5.提早布局互联网平台建设，实现业务信息化
互联网的大数据平台是地方金融资产管理公司开展互联网金融业务的核心要素。为此，一是要搭建门户网站、业务信息系统以及各相关职能模块一体化运行的信息化服务网络体系，将客户开发、项目运作、后期管理、内部数据共享、财务信息、人力资源、档案管理等职能实现数据化、网络化管理，满足地方金融资产管理公司经营发展需要；二是要引进互联网高端专业金融和技术人才。
参考文献：
[1]姚文平.《互联网金融》.中信出版社.2014.
[2]何力军，袁满.“互联网+”背景下不良资产业务模式创新研究，《浙江金融》.2015（1）.
[3]王志峰.“互联网+”背景下的不良资产处置新路径.《清华金融评论》，2016（1）.
船公司岗位介绍+ 业务 篇4
1.SALES
也称业务员或业务代表。主要工作：揽货、报价、拜访客户、特殊运费及免费期申请。
揽货：CANVASS
报价：QUOTATION
拜访客户、特殊运费及免费期申请：RATE APPLICATION & FREE TIME APPLICATION
FREE TIME包括DEMURRAGE和DETENTION。
SHIP－闸口－工厂
DEMURRAGE DETENTION
2.CUSTOMER SERVICE
客服（CUS）。主要工作：接受客人的订舱（给订舱确认）；回答客人的问题（每天都有一堆，什么海关截投单，码头截投单时间等等）；与国外MAIL的往来；反正CUS就是要联系协调各方面（客人，外代，OP，SALES，财务），还有一堆的TROUBLE，也要解决。
3.OP
船公司的OP，指的是船边操作和箱管。
船边操作主要工作：配积载，和外代、码头联系，处理一系列CTN装卸，船舶靠离泊问题等等。
箱管主要工作：空箱调运；CTN移场；安排修箱等等。
船公司在出口货运中的业务
在集装箱运输中，目前船公司仍占主要地位，因此，船公司作为国际集装箱运输的中枢，如何做好集装箱的配备、掌握货源情况，在各港口之间合理调配集装箱，接受订舱，并以集装箱码头堆场、货运站作为自己的代理人向发货人提供各种服务是极为重要的。从某种意义上说，集装箱能否顺利进行，可以说依赖于船公司的经营方式。
在集装箱出口货运业务中，船公司的主要业务有：
1．掌握待运的货源船公司通常采用下述两种方法掌握待运的货源情况，并据以部署空集装箱的计划：暂定订舱--所谓暂定订舱是在船舶到港前30天左右提出，由于掌握货源的时间较早，所以对这些货物能否装载到预定的船上，以及这些货物最终托运的数量是否准确，都难以确定。
确定订舱--所谓确定订舱通常在船舶到港前7-10天提出，一般都能确定具体的船名、装船的日期。
2． 配备集装箱
集装箱运输无论使用哪一种运输方式，且采用集装箱装载货物这一点是不能改变的。因此，在进行集装箱运输之前，首称要配备集装箱，特别是在采用集装箱专用船运输时，由于这种船舶的特殊结构，只能装载集装箱运输，为此，经营集装箱专用船舶的船公司，需要配备适合专用船装载、运输的集装箱。当然，在实际业务中并不是所有的集装箱都有船公司负责配备，有的货主自己也配有集装箱。此外，还有专门供出租使用的集装箱租赁公司。要有效的利用船舶的载箱能力，船公司应配备最低数量的集装箱，在进行特殊货物运输时，还应配备特殊的集装箱。
3． 接受托运
发货人或货物托运人根据贸易合同，信用证有关条款的规定，在货物装运期限前向船公司或其他代理人以口头或书面形式提出订舱。船公司根据所托运的运输要求和配备集装箱的情况，决定是否接受这些货物的托运申请。船公司或其代理在订舱单上签署后，则表示已同意接受该货物的运输，船公司接受托运时，一般应了解下述情况：
(1)订舱的货物详细情况；
(2)运输要求;
(3)装卸港、交接货地点;
(4)由谁负责安排内陆运输；
(5)有关集装箱的种类、规格等。
4． 接受货物
(1)集装箱运输下，船公司接受货物的地点有：
①集装箱码头堆场。在集装箱码头堆场接受的货物一殷都是由发货人或集装箱货运站负责装箱并运至码头堆场的整箱货。
②集装箱货运站。集装箱货运站在作为船公司的代理时接受非整箱货运输。
②发货人工厂或仓库。在由船公司负责安排内陆运输时，则在发货人工厂或仓库接受整箱货运输。
(2)在上述三种接受方式中，船公司都要了解到：
①是否需要借用空集装箱；
②所需集装箱的数量及种类；
②领取空箱的时间、地点；
④由谁负责安排内陆运输；
⑤货物具体的装箱地点；
⑧有关特殊事项。
5． 装船
通过各种方式接受的货物，按堆场计划在场内堆存，待船舶靠泊后即可装船。装船的一切工作均由码头堆场负责进行。
6． 制送主要的装船单证
为了能及时向收货人发出装船通知，以及能使目的港集装箱码头堆场编制卸船计划和有关内陆运输等工作的需要，在集装箱货物装船离港后，船公司或其代理即行缮制有关装船单证，从速送至卸船港。通常，由装船港船公司代理缮制和寄送的单据有：
(1)提单副本或场站收据副本；
(2)集装箱号码单；
(3)货物舱单；
(4)集装箱装箱单；
(5)积载图；
(6)装船货物残损报告；
金融公司介绍 篇5
网站概述
希望金融隶属于新希望慧农(天津)科技有限公司，是国内第一家定向服务于三农的互联网金融平台，利用信息技术创新手段，开展致力于农村市场的互联网金融业务，并为广大机构、个人等投资者提供安全、专业、高效的金融投资及顾问服务;推动解决广大农村地区农业从业者融资难等问题，填补传统金融在农村市场的空白，从而打造中国领先的农业互联网金融平台。
业务模式
面向三农
希望金融是国内一家定向服务于三农的互联网金融平台，为农村小微企业及优质农户提供低成本、高效率的融资渠道，填补传统金融在农村市场的空白。 信息对称
希望金融对接城市与农村，为城市人群提供理财与投资服务，为农村小微企业及优质农户提供低成本、高效率、可靠安全的融资渠道。
中介性质
希望金融基于交易场景开展P2P金融业务，在这一模式中，投资者通过企业平台借款给企业产品的消费者，企业充当信息中介，同时负责对贷款信息进行审核。
公司理念
扎根农村、农村金融、服务三农、反哺农村，让金融服务于每一个人。
产品服务
希望金融专注服务于三农和小微企业的贷款，平台以上下游客户(新希望集团产业链下游的养殖户、经销商，以及上游的供应商)为目标为他们提供金融服务。从具体层面来讲，希望金融致力于推动解决广大农村地区农业从业者融资难等问题，为农村小微企业及优质农户提供更低成本、更高效率、更可靠安全的融资渠道，为城市投资者提供安全可靠的理财产品，从而填补传统金融在农村市场的空白。
风险防范
希望金融在安全风控方面主要关注了四个层面，分别是：资金安全、数据安全、系统信息安全、多重风控，让投资人放心的享受安全、快捷、高收益的理财服务。
资金安全：
希望金融与联动优势签订合作协议，平台的充值、投资、提现等操作，均通过联动优势操作，对客户交易资金完全按照“专户专款专用”的标准模式进行托管。该监管账户有严格程序规定。
系统信息安全：
希望金融网站采用，国际领先的系统加密及保护技术24小时监控。健全的企业管理制度、准则内部严格的资金管理流程和完善安全的系统，任何人未经授权不能查看用户个人信息，保障用户的个人隐私安全。
投资人资金提现前必须通过邮箱认证、手机认证、实名认证以及银行卡认证等多项严密的认证，以切实确保账户资金只能提现至投资人本人的银行账户，规避了账户资金被他人盗取的风险。
数据安全：
支持安全套接层协议和128位加密技术，希望金融加密技术是互联网上保护数据安全的行业标准，让客户在进行用户账户管理、充值等涉及敏感信息的操作时，信息被自动加密，然后才被安全地通过互联网发送出去。希望金融采用集中的影像存储服务来保证合同等文件信息的存储，有效避免被篡改以及删除，并可以实现永久保存。
多重风控
贷前
a、 专业机构合作;权威风控团队;严格准入标准;三重审核机制。
b、 采取双人互审式方法，对客户进行面谈及实地双向交叉全面性调查。 c、 具有资深背景和多年从业经验的担保公司对借贷本息担保，引入共借人和多个担保人承担借款人逾期或者违约连带责任。
贷中
a、 风控部再次对客户个人及资产进行综合验证复审，包括但不限于：真实的用款方向、明确的还款来源、优质的征信情况、清晰的抵物权属客观的评估价值等等，然后递交审贷会进行综合方案三次审核与判定。
b、 风控实行自查自纠结合第三方监察制，定期形成专项报告，对外披露，完全透明化。
贷后
a、采取渐近式管理，随时监控借款人真实情况;
b、同期监测抵押物价值及政策动向;
c、三重预警机制，应对各种突发事件;专人专岗催收机制，保证风险降到最低。
网站承诺
多重保障措施。特别是，经“希望金融”及第三方担保公司评估通过而准入希望金融平台的融资方，在提交融资申请的同时需向平台和担保公司提供足额的反担保措施以切实保障偿还能力，并获得担保公司的担保。如融资方因故无法偿还，第三方担保公司将负责向投资人代偿本金和收益。
操作流程
注册/登录
(1)登陆我们的官网_________，点击免费注册投资;
(2) 带_号的选择项是必须要输入的，全部输入之后点击注册到下一步 特别提醒：
a.用户名最好用英文和数字，用户名一旦注册完成就不能更改，所以请大家谨慎输入。
b.手机号以后关系到您充值绑定银行卡开通三方支付，请最好用自己的手机号;
(3)完了去点击登陆;
(4)输入您刚注册的用户名和密码，完了点击登陆开通第三方支付 (1) 登陆之后进入了您的个人账户，如果您要投资的话，需要您先去开通开放三方支付。
(2) 输入您的真实姓名和身份证号码，点击立即开通。
(3) 选择快速投资协议后，点击立即开通。
(4) 当您点击立即开通时，联动优势会给您发送一条短信，这条短信的内容是您的联动优势的支付密码，请您注册查看。当您输入支付密码和手机验证码后点击确定。
(5) 当您点击完确定之后会收到一条来自联动优势的短信，短信内容是您已经开通希望金融下账户托管的投资人自动投标免验密授权。
备注：这个的意思就是您开通了免验密授权，在您投标时就不用短信验证了
(6) 点击签订成功。
绑定银行卡
(1) 您开通三方支付的时候，您可以选择绑定您的银行卡，不绑定也充值，但是不绑定银行卡会影响您的提现，因为提现只能提到您的银行卡上。
(2) 选择您要绑定的银行卡，输入银行卡号，点击确认绑定。
(3) 输入您的支付密码和手机验证码，点击确定。
(4) 当您点击确定之后，您会收到来自联动优势的一条短信，内容是您成功的绑定了托管提现的那个银行那个尾号的银行卡。
(5) 点击绑卡成功。
充值
(1) 如果您要投资的话，请您点击充值;
(2) 选择银行卡，输入充值的金额，然后点击确认充值;
(3) 充值的时候您最好选择用U盾或者K宝充值，因为手机支付和快捷
支付银行有限额;
(4) 点击充值成功。
投资
(1) 点击我要投资;
(2) 选择您要投资的标的，点击投资;
(3) 输入您投资的金额，点立即投资;
(4) 点击确定，这样您就投资成功啦;
(5) 点击抢标成功，如果没有成功点击抢标失败;
(6) 完了您可以进入我的账号，去查看您投资的项目了。
提现
登录希望金融之后，进入个人中心，点击提现功能;进入提现界面后，输入您的提现金额;跳转到联动优势界面，输入您的支付密码，即可完成提现。 对于“希望金融“的客户，充值手续费由”希望金融“支付。用户申请提现时，联动优势将会收取每笔2元的手续费。
投资人提取利息或本金，联动优势是T+1个工作日到账，受理期间资金是属于冻结状态，最终资金到账以银行为准(周五17：00后提交申请或周六日节假日，顺延工作日内处理 T+1个工作日内到账) 。
里程碑
-1-30：新希望集团与南方希望实业有限公司、北京首望资产管理有限公司共同出资设立新希望慧农(天津)科技有限公司，注册资金5000万，注册地为天津开发区。
2021-3-18 ：新希望集团打造的互联网金融平台希望金融正式上线。 2021-5-17： 新希望六和股份有限公司与一亩田集团宣布达成战略合作，双方将携手构建“互联网+产业链”的协作新模式。
2021-6-9：希望金融参加中国金融博物馆举办的《互联网金融特展》并被中国金融博物馆收藏。
2021-6-18：希望金融上线三个月之际，平台交易额已突破亿元大关。
顾问团队
陈春华，中国人民大学，MBA。
陈春华女士，毕业于中国人民大学，MBA。现任新希望六和股份有限公司总裁。历任希望集团饲料公司总经理、河南片区总经理，四川新希望农业股份有限公司贵州片区总经理、总经理助理，新希望六和股份有限公司总裁助理兼成都中心总裁，新希望六和股份有限公司副总裁，常务副总裁，总裁;在农牧行业有20多年的经营和管理经验，对整个农牧及相关行业供应链非常熟悉，任职期间也开创性的推进市场的拓展及产业链融资的业务。
王航，北京大学经济学专业硕士
王航先生，北京大学经济学专业硕士，历任中国人民银行办公厅工作，威科商务电脑有限公司总监、高级副总裁，新希望集团有限公司金融事业部CEO，四川南方希望实业有限公司副总裁、总裁;新希望集团董事、副总裁、副董事长，中国民生银行股份有限公司董事，新希望六和股份有限公司董事，中国青年企业家协会副会长;对实业运营以及金融运营有丰富的资历与经验。
李兵，中国人民大学，MBA。
李兵先生，毕业于中国人民大学，MBA。现任新希望六和股份有限公司总裁。历任希望集团饲料公司总经理、河南片区总经理，四川新希望农业股份有限公司贵州片区总经理、总经理助理，新希望六和股份有限公司总裁助理兼成都中心总裁，新希望六和股份有限公司副总裁，常务副总裁，总裁;在农牧行业有20多年的经营和管理经验，对整个农牧及相关行业供应链非常熟悉，任职期间也开创性的推进市场的拓展及产业链融资的业务。
管理团队
陈兴垚，希望金融创始人兼CEO
陈兴垚(创始人兼CEO)毕业于北京航空航天大学，材料科学专业，本科、硕士;清华大学经管学院，工商管理硕士;中欧国际工商学院，EMBA;注册会计师;自起历任山东新希望六和集团有限公司、新希望六和股份有限公司财务总监、副总裁;对农牧行业，互联网，财务、金融领域均有深刻认识。 宋作军，希望金融普惠项目总监
宋作军(普惠项目总监)，EMBA，注册会计师;历任山东新希望六和集团多个饲料片区财务总监、商贸原料部财务总监、产业一体化大区财务总监等职务，近农牧行业从业经验，熟知农牧生产各产业链环节，了解上下游客户需求。有很强的渠道拓展能力及业务创新能力。
滕佩峰，希望金融技术总监
滕佩峰(技术总监)，毕业于北京邮电大学，计算机硕士，拥有互联网开发和管理经验。先后服务于瑞星、联合绿动等互联网企业，主导完成多个大型项目的框架设计及开发，在网络安全和平台框架方面有深入的理解和丰富经验。 王小龙，希望金融运营总监
王小龙(互联网运营总监)，10多年互联网运营经验，有过在线教育、O2O、移动互联网等行业的创业经历，对互联网平台运营管理、产品设计、技术搭建有丰富的经验;对互联网金融有深刻的认识和研究，熟悉P2P、众筹等各种形态的业务模式，曾作为联合创始人创立过知名P2P平台，有多年P2P平台的运营管理经验。
高贵君，希望金融产品总监
金融服务公司业务介绍 篇6
负责项目管理的建设单位是由三家投资单位共同出资、派人组建的“竹园公司”, 并由竹园公司聘请了齐全的咨询服务团队。在造价咨询方面, 竹园公司与香港某事务所签订了全过程投资控制的咨询合同, 与上海某招标代理公司签订了全过程的招标代理合同。
但是由于竹园公司的员工主要来自三家股东单位, 都是金融系统背景, 他们大多从来没有接触过大型项目的建设, 缺乏相应的管理经验, 工程实施不到半年, 就在造价管理上遇到了一系列的困惑和烦恼。
设计概算突破了股东单位确定的限额, 且找不到方法优化设计、减省概算;在项目在实施过程中, 不知道如何利用概算指导项目的具体实施;
投资管理部无法与聘请的造价咨询单位有效沟通, 管理要求往往得不到有效落实;
公司内部管理流程不明, 各部门职责不清;除了造价管理部 (和造价咨询单位) , 其他部门 (以及其他咨询单位) 对造价管理漠不关心, 甚至有抵触情绪, 担心造价管理工作影响工期;
作为大型金融机构, 特别看重资金使用的合法、合规, 但缺乏有效的管理手段;
担心已支付的工程款, 被承包单位挪作他用, 影响工程进展……
得知信息, 上海分行造价咨询团队在与客户的多次沟通、充分了解客户明确需求。在此基础上, 团队凭借建行同时具有金融和造价双重专业优势, 结合现有产品及多年来积累的造价管理经验, 针对项目的“项目实施”、“注入资金”、“支出资金”三个环节, 创新研发“造价管理”、“资金管理”和“资金监管”三项新产品, 并将这三个创新产品有机组合, 形成为客户“量身定做”的建设资金管理服务方案。
一、作为建行的拳头产品, 造价咨询在建设项目的银企服务方案中至关重要
“造价管理”产品的设计思路主要是为客户解决如何控制概算的问题。建设单位组织构架是齐全的, 但缺乏执行能力。常规的解决方案是, 去掉现有的造价咨询单位, 建行上!但这一看似简单的方案却存在须解除现有咨询合同的麻烦。
执行人不能变, 就变管理人!为此建行团队大胆地提出, 由建行派出咨询专家, 组成建设公司的投资管理部, 全面承担起“投资管理部”的全部职责。原“投资管理部”所有人员另行安排工作。
出于对建行的信任, 这个方案得到了建设单位和三家股东单位的认可。建行团队从五个方面, 以建设单位的身份和角度, 开展具体工作。
(1) 完善造价管理制度, 健全造价控制机制
包括完善各类与投资控制有关的公司内部的管理办法, 理顺各类信息的流程, 明确各部门、各咨询单位的“职责分工”, 并建立起对设计、监理、造价咨询单位的责任落实考核制度, 强化职责执行结果的考核力度。对造价控制的龙头单位——设计单位, 建行团队通过补充合同约定其设计费与概算总额控制的挂钩考核, 督促其自觉优化设计, 严控设计变更;对于常常忽略造价管理的监理单位, 建行团队对一些重要造价控制环节, 如施工组织方案的审核、签证办理、竣工图审核等, 事前确定其工作的内容及深度, 给出具体指导意见, 并通过补充合同约定收费总额与考核结果挂钩;对于主要造价控制的主要实施者——造价咨询单位, 要求其编制“投资控制实施细则”, 并审核其控制重点是否明确, 拟采用的措施是否得当、有力, 人员配备是否齐全。在此基础上, 督促其按细则实施, 并检查实际控制效果是否满足投资方的预期。
(2) 确保设计先行, 严格执行概算
建行团队首先以“限额为目标、设计为龙头、概算为抓手”, 主动地提出优化扩初设计的方案, 反复调整概算, 最终将概算控制在限额内。在实施过程中, 建行团队以“扩初图”控制“施工图”设计, 同时用分解后的“对应概算”验证“拦标价”, 使中标金额能控制在对应概算范围内。在施工过程中建行团队还加强了变更管理, 通过对变更来源的分析和责任落实, 严格控制设计变更。
(3) 强化招标环节, 规范合同管理
建行团队着重落实招标对造价控制的龙头作用, 在招标环节做好招标事前策划、招标文件 (包括评标办法) 的会审、清单/拦标价复核的等工作, 并牵头组织询标、合同谈判, 最终形成合同。在合同的执行过程中, 除了正常的合同款支付的审核外, 建行团队作为建设单位的管理部门, 重点牵头处理合同变更事宜。
(4) 重视事前管理, 加强动态监管
投资管理部是建设单位中负责变更、签证流程的造价管理主办部门。建行团队通过建立制度, 确定流程, 使各单位能按各自的职责加强变更的事前管理和控制。在实施过程中, 建行团队要求造价咨询单位每月出具“概算执行情况表”和“合同执行情况表”, 及时反映费用数据的变化, 确保概算和合同的执行一直处于动态受控状态。
(5) 严把结算关口, 配合审计检查
建行团队制定各阶段的结算审核原则和程序, 牵头组织各部门配合审价工作的开展;在组织实施过程中, 重点复核疑难问题的处理结果, 把好资金的最后一关。作为投资管理部, 建行团队平时接受各股东单位的内部稽核, 项目结束后将接受并配合上级单位的审计检查。
管理工作是细小繁琐的, 上述内容只是大概的归纳和个别的举例说明。完成上述这些工作, 建行团队等于承担起了建设单位 (投资管理工作) 的全部内容, 也就帮助建设公司解决了造价管理上的困惑和烦恼。
二、在满足建设单位造价管理需求的同时, 建行团队还将服务向资金流的两端延伸
向上延伸, 就是对建设资金注入环节, 提供“资金管理”服务;向下延伸, 为了确保工程款的专款专用, 建行团队设计了“资金监管”服务。
“资金管理”服务就是根据造价管理团队提供的建设资金使用计划, 通过建设项目专用账户, 为股东单位的建设资金提供保值增值理财服务。
“资金监管”服务就是利用银行专户服务和造价咨询的有机结合, 对工程款专户进行有效监管。具体为:
在招标环节要求承包单位在建行指定网点开设本项目工程款专户, 并承诺接受监管;在施工期网点定期提供该账户的资金使用明细 (包括时间、金额和资金流向单位的名称) ;建行团队根据资金使用明细与现场进度情况的对比核实, 分析资金是否合理使用, 确定资金是否被挪用;根据审核情况, 确定是否支付下一笔工程进度款。若有挪用, 必须在承包单位调回被挪用资金后, 方可支付下一笔进度款。
通过建行团队一年多来的努力, 业主的困境和烦恼已逐步得到解决:
*通过优化设计, 批准的概算已控制在确定的限额内;
*通过强化招标, 已签订的合同金额皆控制在对应概算内;
*通过完善管理办法, 各单位、各部门的职责和流程都清晰明了, 执行起来有据可依;
*通过有效沟通和配套机制, 设计、质量监理、造价咨询单位各司其职, 能从各环节形成合力, 有效控制造价;
*通过“资金安全监管”, 确保已支付工程款, 能够专款专用。
金融服务公司业务介绍 篇7
关键词：并购基金；资本运作；上市公司；硅谷天堂
随着市场竞争的日剧激烈和资本市场功能的不断健全，上市公司为了在竞争中脱颖而出、突破自身发展的局限性，积极开展并购重组和相关资本运作，私募机构也通过不同方式参与其中，如何通过有效的资本运作提升上市公司的市场价值和股东价值，从而引导社会资本进入实体经济发展成为了改革的难题和发展的重要命题之一。近几年私募资本为上市公司提供了多种市值管理模式，也通过不同的方式参与到上市公司的资本运作中，为上市公司提供充足的项目池和资金池，调动了资源配置的积极性。本文通过事件研究和案例分析相结合对并购基金类资本运作的市场情况、具体类型和行业分布的分析，考察了硅谷天堂参与上市公司资本运作的多种方式，并重点结合当前的经济背景和市场环境，为金融机构参与并购基金类资本运作提供建议和参考。
一、 并购基金类资本运作的主要模式
上市公司追求的目标往往是获得长期的资本回报，建立良性的投资者关系，在业务经营中倾向于可以立足自身产业与各类资本结合，尤其是与专业的私募机构（下文简称“PE”）进行合作，形成“PE+上市公司”的投资模式。
1. 市场情况。从“PE+上市公司”的合作来看，主要有三种并购版本：“1.0版本”即双方共同出资建立并购基金并签署相关基金协议；“2.0版本”即PE机构战略入股，持有一定比例股份并担当并购顾问；“3.0版本”即PE只担任并购顾问或重要合作伙伴。
PE机构通过和上市公司或其关联方可以直接设立以并购基金/产业基金平台，也可以通过签订市值管理协议或并购顾问协议等形成合作，并约定利益分配等方式，将双方捆绑成利益共同体。“PE+上市”模式下PE收入来源主要包括：（1）从上市公司收取的顾问费；（2）战略入股上市公司的投资收益；（3）与上市公司合作成立并购基金的，则从基金收取管理费及基金超额收益等。
从市场情况来看，近几年私募机构与上市公司的合作日趋活跃，尤其是几大典型的私募机构与上市公司的合作越来越多。各类合作模式数量从2006年到2015年明显上升，其中设立并购基金这种运作模式最受上市公司欢迎。随着14年并购基金设立的广泛兴起，2015年各类的产业/并购基金公司数量达到近90个。
2. 合作模式。“PE+上市公司”的具体模式可以进一步细分为四大类：仅签署合作协议、持股并签署协议、仅持有股份和设立基金，各类合作模式有不同的特点。PE虽然在合作中扮演着不同的角色，但主要是为上市公司提供并购重组相关的咨询服务和资金、项目支持。例如，仅签署合作协议往往是由PE提供战略发展规划及及并购整合服务，服务期短则1年，长则3年～5年不等；仅有持有股份包括参与定增、二级市场交易及大股东转让等方式；设立基金包括并购类基金、产业引导基金、政府引导基金，存续期较长。
3. 行业分布。通过分析，各年份进行资本运作的公司呈明显上升态势，主要分布在医药生物、传媒、房地产、计算机、轻工制造、非银金融、电气设备、机械设备、商业贸易、汽车、电子等行业。2015年上市公司新增并购基金略低于2014年，但也高达71个。
二、 PE参与并购基金的资本运作案例
1. 案例分析。硅谷天堂资产管理集团股份有限公司（简称“硅谷天堂”）是一家综合性的资产管理集团，也是一家典型的私募股权投资公司。自2010年开始，硅谷天堂逐步形成了产业整合并购、创业投资、PIPE（上市公司定向增发）三大业务鼎立的业务架构，其以行业为导向，重点关注TMT、现代农业、生物医疗以及先进制造业四大行业中各阶段（包括种子期、初创期、成长期及成熟期）的优质企业。
（1）合作1.0版本──合作设立并购基金。该版本下，PE与上市公司合作设立并购基金。硅谷天堂作为基金管理人，提供一揽子并购重组解决方案，对接多方资源，协助上市公司进行并购重组。这种合作方式在设立之初就确定好项目孵化后的退出方式，包括退出原则和估值标准，以保护PE投资者的利益。主要方式有由合作的上市公司现金收购、定向增发或股权互换。
方式一：成立杠杆型并购基金──大唐牧业。
2011年9月，天堂硅谷和上市公司大康牧业联合发起设立天堂大康产业并购基金，总规模为3亿元。该基金各由大康牧业和天堂硅谷认缴出资总规模的10%，3 000万元。另有2.4亿元的资金由天堂硅谷向社会募集，分两期完成。该并购基金的设立目标主要是为大康牧业进行产业扩张完成相关行业的并购。在这种运作模式下，大康牧业获得了杠杆化的融资效应：大康牧业只出资3 000万元，却获得了3个亿的并购资金，相当于放大了10倍。
以双方拟收购的武汉和祥为例，双方约定了如下协议：
对赌协议：硅谷天堂负责战略规划、行业研究分析、资源整合优化等方面；大唐牧业负责标的的经营管理，共同管理期限3年，第一个运营年度净利润400万元，以后每年增长15%，如果未能实现，大康牧业将以现金补偿。
2013年大康牧业股东结构出现变化：在完成定向增发后，“鹏欣系”持有55.29%股份，实际控制人变更；业务发展方向变更，盈利来源改变，主营业务亏损。2015年大康牧业迟迟没有履约收购武汉和祥。2015年10月硅谷天堂起诉大康牧业，要求大康牧业履行收购承诺，并就因违约致使硅谷天堂产生的损失进行赔付。
因此，此模式的风险可以总结为：（1）PE未入股上市公司，无决策权；（2）面临道德风险和操作风险，如因为合作方变更大股东不履行协议；（3）退出时收益保障性不高。其中一个重要的原因在于大康牧业更换新股东。
方式二：合作设立非杠杆型并购基金──升华拜克。
非杠杆型并购基金的特点是：上市公司拥有充裕的资金，而缺乏并购整合方面的专业知识和项目资源。因此在这类模式中，上市公司或其实际控制人负责主要出资，天堂硅谷作为管理人，提供一揽子并购重组解决方案，对接多方资源，协助上市公司进行并购重组。
升华拜克与天堂硅谷合作设立了3亿元的并购基金，其中升华拜克出资98%，天堂硅谷出资2%，并聘请天堂硅谷为升华拜克的专业的并购顾问。从升华拜克的公告中可以看到双方约定了硅谷天堂的服务内容和收益结构，一共分为投资服务费、管理服务费、业绩奖励三方面的约定。
双方约定硅谷天堂为公司提供专业的投资和并购服务，并要求每年与公司共同考察三家以上的投资对象。在产业基金对外投资额不超过人民币5 000万元时，服务费为50万元人民币/年，升华拜克每半年支付一次；当产业基金达到5 000万元投资额时，按每年2%的比例计提管理服务费，仍按每半年支付一次；当产业基金对投资对象完成工商变更登记，开始投资的三年内，按持股比例享有的净利润占其投资额比例在10%～20%区间内时，可按超额收益的12%收取业绩奖励；超过20%时，可按20%收取业绩奖励。
1.0版本的合作方式主要以设立并购基金为主要目标，PE以并购基金为平台收购项目为企业进行战略规划，合作方式已有较为明确的版本，只要选择好合作方，参与的PE就有机会获得较大的固定收益和浮动收益，但由于没有持股，资本利得较为有限。
随着市场化程度不断提高，金融机构的竞争日益激烈，硅谷天堂的模式开始向形式更多样的2.0版本进阶。
（2）合作2.0版本——PE成为上市公司的小股东，双方实现共赢。这一版本下，硅谷天堂通过大宗交易、协议转让、定向增发，甚至是公开市场举牌等方式获得上市公司的部分股权，成为和上市公司利益关系紧密的小股东。再为上市公司提供并购和资产整合服务，而这并购标的也有可能来自于硅谷天堂此前孵化的创投项目。在此模式下，上市公司与PE能够融洽地制定战略规划、选择投资标的，同时后者作为合作方和支持方也可以更好地分享上市公司的成长和收益。
方式一：协助合作方借壳上市──博盈投资。
该模式下，PE为合作方提供必要的资金及其他支持，协助其借壳上市。2012年硅谷天堂协助当时的博盈投资（借壳完成后更名为斯太尔）完成了一次海外并购。为了并购内燃机行业海外名企斯太尔动力，借助硅谷天堂的并购，博盈投资在短时间内完成了目标。
2012年4月，硅谷天堂花费了约2.84亿人民币收购了斯太尔动力（约合2.84亿元人民币）。2012年11月5日，博盈投资发布定增预案，通过定向增发募集15亿，认购机构中包括硅谷天堂，其以2亿元获得7.61%的股份。同时，博盈投资用定增募集中的5亿元资金收购了硅谷天堂手中的斯太尔股份。从而成功完成并购。
方式二：利用资管计划协助大股东增持——沃森生物。
PE提供必要的资金及其他支持，协助合作方增持上市公司股份。2014年1月，硅谷天堂控股子公司为了帮助沃森生物大股东增强股权集中度，整合资源，成立平安大华汇盈1号资产管理计划。借助平安大华资管计划的结构化设计，沃森生物的大股东撬动杠杆增持股份达到19.99%，从而优化了上市公司的股权集中度。
方式三：协助大股东进行市值管理──文化长城。
受让实际控制人的股份，成为负责任小股东，并协助上市公司进行并购战略的策划和执行，提供全方位的并购服务。2013年9月，硅谷天堂受让长城集团大股东减持的198万股，占公司股本1.32%，加上硅谷天堂二级市场增持，总共持有长城集团4.67%的股份，成为长城集团第二大流通股股东，并为长城集团提供战略规划服务和并购实施计划。
方式四：通过认购定增或举牌与上市公司绑定利益。
通过认购定增和举牌可以获得上市公司的一定股份，从而和上市公司形成利益共同体，风险共担、利益共享。由于较多上市公司在收购标的资产时采取股份支付+配套融资现金支付的支付方式，硅谷天堂通过认购定增可以提供必要的资金支持，协助上市公司顺利实现对标的企业的收购。
2013年12月，天堂硅谷认购华数传媒定向增发中的550万股，股权占比0.48%，并协助华数传媒完成了对旗下资产小网通的并购。2014年3月14日～4月9日硅谷天堂的关联公司通过上交所累计增持精伦电子1 230.2万股，首次达到并超过精伦电子总股本的5%，达到举牌线。举牌后硅谷天堂计划以自身专业能力与精伦电子在发展战略、业务拓展及资本运作上展开合作。
（3）合作3.0版本──签署战略规划和并购服务协议。该模式，硅谷天堂与上市公司仅签署合作协议，担任并购咨询顾问。2014年10月江苏亚太轻合金科技股份有限公司（简称“亚太科技”）与硅谷天堂资产管理集团股份有限公司在战略与资本市场领域进行合作，签署《战略合作与并购顾问协议》。甲方每年向乙方支付财务顾问费用人民币200万元，总金额为600万元。协议有效期限为三年。
综上来看，硅谷天堂参与上市公司的资本运作的经验已经较为丰富，从最初单一的并购基金模式到多角度、多元化的资本运作，其获取收益的方式也变得更为多元和可持续性，能够为具有不同特定需求的上市公司量体裁衣，创造更为有效的市值管理模式。
2. 资本运作相关标的公司的的市值变化。2006年～2015年的公开资料披露的上市公司的各类并购类资本运作为上市公司带来了不同程度的业绩增长和市值表现。PE持股、PE持股并签署协议和PE参与设立并购基金是最为有效的三类资本运作方式，获得的市场认同度较高，业绩表现最好，其中持股并签署合作协议为上市公司带来的资本溢价最多。硅谷天堂的各类版本中，2.0版本的上市公司超出市场表现最好，相对沪深300指数的超额收益率表现最高，1.0版本和3.0版本在中长期也获得了20%以上的超额收益率。即使其中有些标的公司的合作公告日在2015年股价最高时，其股价依然得到了较好的表现。2.0版本的运作模式由于更注重上市公司与私募机构之间的长期合作，上市公司可以获得更有效的长期股价增长效应。
三、 结论及建议
1. 当前经济环境提供了广阔的市场机会。当前我国面临着“制造业去产能、房地产去库存、政府去债务、金融去杠杆”等问题，在供给侧结构性改革的背景下，无论是过剩产能化解、产业结构升级，还是正在推进中的国有企业改革，都为并购基金类资本运作业务创造了较大的市场需求。
从市值管理的相关制度法律的演变来看，首先越来越成熟的市场条件为上市公司和金融机构提供了创新发展的空间；从资本市场的发展来看，私募资本的蓬勃发展和激烈竞争使得已有的传统业务模式已无法满足金融机构的发展需求；从上市公司角度来看，经济结构的转型优化对上市公司的发展提出了更高的要求，上市公司不仅需要在“新常态”经济环境下获得价值创造，也要能够通过资本市满足与发展相匹配的融资需求；同时，从短长期的市值增长效应来看，私募资本与上市公司有稳定的长期合作业务的，可以使上市公司获得显著的市值增长，因此以企业价值创造为基础、以提升市值为目标的资本运作是上市公司和金融机构的首选运作方式。
因此并购基金类资本运作业务为有实力金融服务机构提供了广阔空间，随着实体企业对同行业或产业链并购重组需求的增加，并购资金和一篮子并购重组方案的需求也随即增加，因此有实力的专业金融服务机构恰好成为参与供给侧改革的中坚力量，应该发挥各自的资金优势、牌照优势和专业优势，择机积极介入产业链优化重组的各个阶段，服务供给侧改革。
2. 创新业务模式，确保利润可获。各类金融机构可以采取“股+协议”的参与方式，设立股权投资/并购基金。可利用各自平台优势积极合作，参与上市公司的基金管理和市值管理，采取定增认购、二级市场适当增持、大股东协议转让等方式，获取一定比例的合作方股份，保证未来的资本利得收益。
同时，金融服务机构可与上市公司签署战略合作协议、投资顾问/市值管理服务类协议，借鉴国内外成熟经验，明确固定收益事项和服务类佣金，确保双方的利益共赢、风险共担，同时也确保稳定的利润增长来源和项目未来的升值空间，同时提高金融机构抵御相关系统性风险的能力。
3. 合理设计交易结构，重点规避个体风险。各金融服务机构应谨慎选择合作对象，提前约定好具体协议框架，抵御项目发展过程中的操作风险、道德风险：（1）要选好合作领域，由于并购基金类资本运作更侧重项目培育，要求的项目周期较长，因此选择好符合我国战略发展方向、具有发展潜力、符合区域特点的行业非常重要。（2）对合作上市公司要充分筛选和了解，尤其对股权结构、公司治理结构、大股东背景和高管团队都要有一个全方位的了解，防止项目进行过程中的股东更换、高管离职等情况发生，对于大股东持股比例较低的公司要警惕被收购的风险。（3）要明确约定交易结构和协议框架，包括合作方式、股权比例、退出方式、保底条款、违约条款等事项，尤其要明确并限制并购基金设立后的使用方向，避免设立后的并购投资基金偏离预期方向。
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作者简介：徐昭（1988-），女，汉族，江苏省南通市人，中国人民大学金融学博士，武汉大学经济管理学院、中国华融资产管理股份有限公司博士后工作站博士后，研究方向为公司治理、金融学、资本市场、市值管理。