防止转账诈骗的通知（通用2篇）
防止转账诈骗的通知 篇1
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防止转账诈骗的通知 篇2
关键词：莞深企业,商业诈骗,订单,充电器,三极管
一、案例分析
深圳市商越电子有限公司是专业的半导体分立器件封装企业, 公司成立于1994年, 注册资金为人民币4, 000万元, 是集研发、生产、销售、技术服务为一体的高新技术企业, 是我国较早从事规模化生产高反压、中大功率的二三极管的企业之一。
深圳商越电子有限公司的客户主要为充电器、适配器等各类电源生产商。此类电源生产商进入门槛相对比较低, 基本都是OEM代工, 根据客户需求设计方案, 然后采购各类电子原材料, 进而组装。
东莞市胜龙电子有限公司, 企业的法人营业执照注册号为:441900000080516, 注册资金为100万元, 法人为景小刚, 注册时间为:2010年8月9日。税务登记证税字为:44190055918770X, 发证机关为东莞市地方税务局, 发证时间为:2010年8月11日。组织机构代码为:559187770-X, 有效期为:2010年8月10日至2014年8月10日, 颁发单位为东莞市质量技术监督局。公司于2010年8月24日在东莞市清溪镇三中村委会三中工业区金牛路12号正式建厂。厂房为2栋楼, 1栋为生产厂房, 另1栋为员工办公室。合计面积为4, 000平方米。厂房为胜龙电子有限公司向三中村委会租赁的, 预交了1个月房租, 48, 000元。招聘工人100多人。工人第一个月预发工资时间为10月15日。
东莞胜龙电子招聘的采购经理都是行业内有多年经验的采购, 采购经理廖小姐在前一家公司跟商越电子合作过, 于是联系到商越电子业务员, 商越电子送样承认后, 东莞胜龙电子下单给商越电子有限公司。莞深很多新开的工厂想要正常运行, 会招聘有经验的采购经理, 这些采购经理有较为宽广的采购人脉。供应商给新客户工厂供货, 往往是信任的采购经理本人。
商越电子有限公司通过相关部门验证胜龙电子的营业执照、税务登记证、组织机构代码等信息。确认为真实之后, 双方签订付款合同等相关文件。合同等文件有双方法人签字及公司公章。
胜龙采购经理廖小姐采购三极管型号为13003, 样品承认后, 胜龙采购经理廖小姐跟商越电子确认的付款方式为批结10天 (既发货10天后付款) , 于10月9日下了10万的P13003, 总金额为2万元。10月11日, 商越电子送了10万13003至胜龙仓库。货款金额为2万元。10月19日, 胜龙电子给商越电子下了30万P13003, 总金额为6万元。10月20日, 商越电子收到第一次发货货款2万元。商越电子业务员跟法人景小刚见面沟通, 景小刚向商越电子业务员展示了其在广州等几处酒店产业。胜龙公司产线上, 有80多个人在正常生产。10月21日, 商越电子有限公司送30万P13003至胜龙。货款金额为6万元。此次发货货交到仓库, 准备月底收款。10月23日, 胜龙电子景小刚等人连夜把仓库拉空。10月25日, 胜龙采购经理等员工正式到清溪三中派出所报案, 同日东莞三中派出所通知商越电子等所有供应商到派出所协助调查。26日商越等各供应商到清溪三中派出所集体报案并做口供。27日派出所正式告知, 景小刚真名为王怀波, 湖北省当阳市坝陵办事处群力村5组, 身份证号:510726198501040413。东莞三中派出所对王怀波及7名公司协犯进行全国通缉。时至2014年, 派出所仍然没有任何通知给深圳晶导电子有限公司。
二、怎么防止莞深中小企业恶意倒闭诈骗
电子周边配件的供货货款往往采取月结, 甚至最长120天结算的方式, 有工厂明知自己要倒闭, 还大量进货, 然后恶意倒闭, 有的纯粹是诈骗, 租了厂房雇了工人, 订到大量货之后就突然蒸发。金融危机本来就让莞深的制造业受到影响, 但有些企业恶意倒闭, 实施诈骗, 让深圳的制造业雪上加霜。
当前, 国内民营企业诈骗的形式多种多样, 其主要特点就是钻法律的空子, 抓住金融危机各电子配件制造业订单减少, 急需接到订单的心理。因此, 从事国内制造业必须要了解国内外的法律及相关贸易知识。
为防止被诈骗带来的经济损失, 结合案列总结, 企业应从内到外采取措施:
(一) 坚持签约前的资信调查。
对客户的资信调查主要包括:第一, 资本。资产额以及其他财务状况, 即营业执照、税务登记证、组织机构代码;第二, 能力, 业务能力、经营能力以及客户的终端客户情况;第三, 品格。主要指法人及公司经营者的商业道德、经营方针和经营手段等。
调查客户资信的渠道主要有:
1、向银行调查。目前国内的商业活动, 绝大部分都借助银行, 因此银行对他们的资信最为了解。可以通过银行方面的关系了解到新客户的资信情况。
2、与政府相关部门, 例如税务局、工商税务管理局、质量技术监督局等确定新客户税务登记证、企业法人营业执照、组织机构代码等真伪。目前国内有专门的办理公司注册的公司, 注册一个100万资金的公司, 不需要自己提供真实的100万, 只需要跟中介交大概3万元左右手续费即可办理, 所以在政府没有合理有效的管控下, 这个方法不是很可靠。只能作为必做的检验步骤。
3、通过来往的同行商人调查新客户的资信, 这应该作为莞深地区最为主要的资信调查方式。其信息来源也相对准确。因为同行往往跟新客户有过一段时间的合作, 对客户的资金情况, 付款诚信情况都有了进一步的了解。
4、向商会或同业公会调查。有关被调查的商人所在地一半都有商会或同业公会, 他们的业务项目等相关信息都有材料。
5、在具体的合同洽谈中对新客户进行调查, 这是最为重要的、最直接、最有效的办法。例如, 跟新客户公司的生产主管沟通确认公司是否有正常生产;跟厂房的房东沟通新客户的房租缴纳情况。
(二) 不可轻易的改变合同。
合同条件的改变主要是执行合同主体的转让及合同内容的变更。合同条款是买卖双方仔细斟酌, 共同协商敲定的。因此, 在合同履行过程中, 要严格按合同约定进行, 如对方短时间内, 提出种种难以履行或拖延履行合同的理由, 要提高警惕, 不能轻信。
(三) 合理的利润空间及拒绝商业贿赂。
天上不会掉馅饼, 采购方的价格要跟当时市场的价格进行对比, 真正做生意的在签订合同时往往会很在意自己的利润空间, 使劲的压缩供应商的利润空间, 反之, 如果与你洽谈的公司给你高额的利润, 那么对方极有可能是心怀鬼胎, 诱惑你上钩。
深莞一些中小企业的采购、品管等部门员工吃回扣非常厉害, 老板在前面一分一厘地计算, 采购在后面几十万上百万地吃回扣。在金融危机这一特殊时期下, 商业贿赂会加重新客户的负担, 客户盈利少或者不盈利, 我们也就不能盈利。
(四) 要培养专门的人才。
一个对市场熟悉, 业务熟练, 熟悉经济合同的人, 能在签订合同中发现问题, 为企业把好关口。业务员要时刻保持与对方的通信联络畅通, 对方一旦出现关机或联系不上情况时, 要及时到对方落实。
(五) 要建立审查和把关制度。
合同的签订对企业来说很重要。企业市场部主要负责人要重视合同签订, 不能偏听偏信业务员的意见, 要做好全面安全评估, 做好最坏打算及应对措施。最好有自己的合同律师, 律师经济诉讼经验丰富, 能参与企业签订的经济合同, 能更好地当好参谋, 进而减少公司的损失。