依法合规管理

依法合规管理（共11篇）

依法合规管理 篇1

开展依法合规宣传活动，建立完善依法合规机制，进一步提高银行人员的合规意识，建立具有我行自身特色的的依法合规长效机制，是当前面临的一项重要任务。

针对当前情况，需要着重做好以下几个方面的工作：

一、要加快构建依法合规宣传的组织管理体制。

稳步推进依法合规宣传工作，需要独立而职责明确的合规部门、团队或岗位作为基础，否则，合规管理建设等同于空谈。一是落实依法合规宣传责任。二是加快组建合规部门。要设立独立的合规部门，组建相对独立的合规部门，在各个支行配备合规风险审查人员。三是选聘好高素质的合规人员。合规岗位人员既要有相应的专业技能，又要熟悉我行的经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的经验。应通过双向选择、竞争上岗的方式选拔合规岗位人员，积极推行合规部门（岗位）人员任职资格审查制度及资格评定制度。

二、要全面建立依法合规宣传的有效运行机制。

要通过完善制度，明确部门分工，制定报告路线，落实合规责任，加强文化建设，确保合规原则落实到经营管理的每一个环节，成为全员的自觉行动。一是建立健全合规制度。要坚持“先订制度，再行运作”的原则，加快依法合规宣传制度建设，并要按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是界定好合规部门与职能部门的关系。业务部门应主动提供合规风险信息资源；合规部门为业务部门提供业务与产品创新的合规咨询、建议、评估和支持。合规部门为内审部门的复查提供方向，位于事前或事中监测风险；内审部门的检查结果则是合规部门识别和收集合规风险信息的重要来源和依据，位于事后识别控制风险。三是建立清晰的合规报告路线。从实际出发，明确合规风险的报告路线，包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门上报的路线、合规部门向高管层和董事会报告的路线等。四是建立健全合规问责机制。严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施。要进一步完善绩效考核办法，逐步把客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。五是培育良好的合规文化。要加强学习教育，树立合规从高层做起，全员主动合规、合规创造价值等理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全员合规意识。

三、要积极完善依法合规宣传的后续评价体系。

我行应完善合规体系建设、辅导培训与合规经营审计稽核和依法合规宣传活动成效的评估工作。要有计划地开展检查、抽查和评价工作，对活动组织开展不力、工作目标达不到要求、问题整改不到位的，要及时提出评价意见，必要时督促其重新再来，直至达到规定的目标要求。应对依法合规宣传实施情况定期进行自评，设立依法合规宣传活动信息专刊，定期或不定期通报活动开展情况，发布依法合规宣传研究的最新信息，以及农村合作金融机构学习、借鉴合规管理的心得、体会和实际做法，推广依法合规宣传好的做法和经验。要积极报送有关情况和信息。每个阶段工作完成后，要形成阶段性的总结报告。对优秀组织单位、优秀学习个人予以表彰；对组织不力、效果不佳、员工考试成绩大面积不合格的单位和主要领导者要予以通报批评。

四、要不断培育依法合规宣传的良好企业文化。

依法合规管理 篇2

一、加强宣传教育, 达成共识

首先, 针对油料管理工作, 认真开展形势任务教育、廉洁从业教育。突出两个重点:一是给全体员工讲清楚, 狠抓油料精细管理是与时俱进, 是单位管理上水平的需要;二是给全体员工讲清楚, 狠抓油料精细管理是廉洁从业, 是关心关爱员工的需要。他们以身边的违纪违法案例分析原因, 谈自身感受, 带领员工开展以“经济账、政治账、亲情账”为主题的算好“三笔账”活动, 增强法律意识。还通过组织《员工职务侵占违纪违法心理调查、分析与预防》专题讲座、举办廉洁从业漫画展等方式, 引导员工树立起正确的人生观和价值观, 取得了全体干部员工在油料管理上的共识。

其次, 他们建章立制, 突出合规管理, 认真排查“管理风险点”, 本着“暴露矛盾、晾晒问题、分析根源、划分责任、确定目标、强化落实”的原则, 发动群众, 群策群力, 制作了小车队油料“管理风险点”排查与对策表, 出台了油料管理规定, 并先后召开了2次职工大会、4次职工代表会进行讨论, 透明、公开、公正的管理制度, 得到了员工的理解与支持, 为政策的制定与执行打下了坚实的基础。

二、创新车辆运行方式, 推行网上车辆运行系统

2014年元月, 小车队在采油三厂推行了网上车辆运行系统, 除固定通勤车外, 其余车辆全部进入网上计划用车系统, 用户根据任务做好用车计划, 车队统一协调派车, 取得显著效果:一是增强用车计划性, 增大调整余地, 车辆使用效率显著提高, 每次出车任务明确, 待命时间明显缩短, 保障了生产用车;二是车辆使用透明度增强, 杜绝了公车私用现象;三是在全厂层面上减少了外雇用车, 为采油厂降低车辆成本做出贡献;四是车辆按路单行驶, 规范出车程序, 不同的任务优选适合的司机和车辆, 安全行车得到了更大的保障。与此同时, 车队可以随时掌握每辆车的行驶动态, 有力地保证车辆的统一调度、综合使用, 提高了车辆利用率。

三、理顺管理流程, 加强制度建设, 实现油料管理精细化

1. 建立健全有约束力的管理制度。

本着预防、考核并重, 便于执行、操作性强的原则, 小车队广泛征求员工意见, 几经修改, 先后制定《油料管理办法》《行车记录仪管理制度》《ETC速通卡使用管理规定》《GPS定位仪管理规定》《业绩奖励工资与经济效益挂钩考核分配办法》等八项系统有效的管理制度和规定, 从油料管理上完善了规章制度, 量化了考核标准, 实现了制度全覆盖, 过程全控制。

2. 找准抓实油料管理的核心。

一是盯紧里程表公里数, 规范车辆里程表管理, 坚决杜绝里程表的虚假行为。成立由小车队领导牵头的3人GPS核查小组, 以GPS定位系统配合监察车辆行驶里程。每旬司机上报里程表行驶数据, 由核查组调取该车的GPS标定里程, 两者相差5%以内认定司机上报里程真实, 有出入的停止出车, 查明原因并认真按照《小车队油料管理办法》严格考核。执行任务车辆严格按路单行驶, 由GPS核查组辅助核查行驶路线和行驶里程, 油料累计考核并与奖金、差旅费挂钩, 有效激励司机执行任务的积极性。

二是规范百公里耗油标准, 对单车百公里耗油标准进行重新核定。针对所管理的主要车型, 组织人员在油区道路上现场检测核查单车百公里耗油情况, 取得第一手资料。并根据车型、车辆使用年限、油区道路情况、工作现场怠速使用空调、夏季空调油耗、冬季暖风油耗等因素重新核定百公里耗油标准。

3. 明确油料管理的职责定位。

成立油料管理领导小组, 明确小组成员职责, 对油料的计划、统计、分析、监督、考核等实行专人管理, 调度负责每天根据任务开出当日路单, 每旬集中收集路单, 并统计上报, 把每月17日上午8:00作为统计公里数时间节点, 由专职人员根据单车里程和GPS监控核定公里, 结合单车百公里耗油标准进行月度油料考核, 有效控制了超标准耗油问题。

4. 严格规范油料管理的主要程序。

一是严格给卡入油程序:《小车队油料管理办法》明确了固定通勤车和值班车的额定公里数和单车百公里油料消耗定额, 据此计算单车入油量, 每月17日上午8:00, 油卡统一入油。

二是严格油料增补程序:个别车辆需增补油料, 由专职人员确认行驶公里与消耗油料是否相符、司机本人填写《增补油料申请单》, 经中队长、生产组长、主管生产领导、主管油料领导、油料管理人员签字审批后, 方可办理加油手续。长途车辆需要外购油料时, 及时请示管理人员同意, 回厂后油料消耗与任务相符, 方可报销费用。

5. 大力加强油料管理的考核力度。

以政策为杠杆, 强化责任落实。驾驶员弄虚作假, 在月度考核中将扣回虚耗油料, 并扣罚半月业绩奖励工资;车辆实行一车一卡, 每月对单车严格按照确认公里数考核油料消耗, 节奖超罚, 实现以科学的考核方式压缩开支, 杜绝油品浪费。

依法合规管理 篇3

关键词 优化 建设资金管理 保证 依法合规 招投标 履约保函 验工计价 合同 资金监管 农民工工资

大中型基建项目资金大、风险高、建设周期长，如何加强资金管理，强化资金监管，确保资金安全完整，是工程项目管理的核心之一，笔者在此略谈一二，愿与同仁共勉！

一、加强对施工单位拨款和支付甲供物资厂商料款的监管

⒈依法招投标、从源头上下手，控制施工单位和甲供物资厂商准入

一个工程项目或者是甲供物资设备采购，经过招投标并签订合同后，就意味着引入了合作伙伴，因此必须慎之又慎，抓好以下三个点：

①评标 目前，评标办法有三种，即评标办法一、评标办法二和评标办法三（又叫经评审的最低投标价法）这三种办法都适用于施工标和物资设备采购标。如果在评标过程中，抽取的是评标办法一，中标单位取决于各评委打分的高低，而在评委会5个评委中，建设单位出1人做为评委之一，且是评委会主任，在资格预审都合格的前提下，评委会主任对中标结果有一定的影响力；如果抽取的是评标办法二，中标结果是不可控的，但中标单位的投标报价是合理的，有一定的利润空间，任何一个聪明的施工单位或供应商都不会冒天下之大不韪，在施工或者生产产品过程中偷工减料；如果抽取的是评标办法三，即经评审的最低投标价法，中标结果几乎是不可控的，除非你有充分的证据证明投标人的投标报价低于成本价，评标过程中，即使我们对报价提出质疑，投标人也会有很多理由来应付你，如管理的好、电价低、免税等等理由，因此，这种评标办法，如果遇到恶意的投标人，其局限性就显现出来，所以，我们对中标的施工单位应把重点放在过程控制，对中标的物资设备供应商应把重点放在落地检，发现问题，果断清场，不给机会。

②监管银行 监管银行能否认真履行资金监管责任，是我们对施工单位资金流向控制的关键环节之一，选择一个认真、负责任的监管银行至关重要，因此我们在编制招标文件时，在招标文件中要明确一条，中标单位必须在甲方指定的监管银行开设专用账户，其次我们要找几家即不收费又负责任的合作银行。否则，施工单位拿着合同把账户开了，生米做成了熟饭，你再去和银行谈资金监管，麻烦就来了，不是收费就是操作不了，无数个理由等着你；让施工单位重新选择银行，施工单位也有各种理由，招标文件中没有这一条，合同中没有约定等等，踢来踢去，相互推托。

③银行保函 履约保函是一种简单，实用的建设工程项目管理的工具，在约束双方的合同履行，减少可能发生的项目风险，以及避免三角债的纠纷等方面有着积极的作用。因此在中标通知书签发后，合同签订前，中标单位必须提供预付款保函（施工标）或者是履约保函（物资设备采购标），而且要求中标单位提供无条件的银行履约保函，这一点特别重要。

总之，要从招标文件的编制、标书的出售、资格审查、技术方案评价及商务评价等方面进行全方位的评审，对拟引入的合作伙伴的资质等级、履约诚信度、技术方案的可行性、报价的合理性、施工组织的科学性、资源配置的有效性及工程管理中存在的风险等做出综合评价，结合工程的规模及实际情况，在同等条件下引进正规的、有利于工程管理的施工单位，如果我们坚持做到上述三点，我们就占领了制高点，掌握了主动权，在源头上为接下来的资金监管创造了有利的条件。

⒉以合同管理为准绳 以验工计价为基础 兼顾工程管理目标 控制资金拨付

两年多的指挥部工作，我个人认为：建设资金管理应该树立“以合同管理为准绳，以验工计价为基础，兼顾工程管理目标”的理念。

首先，我谈一下合同管理。合同一经签订，不仅意味着引入了合作伙伴，伴随而来的就是合同主体之间的权利和义务，而双方的权利和义务在合同条款中都有明确的约定，如施工、变更、结算、拨款、监理、激励、考核等等，只要我们在合同签订之前，牢牢地从源头上抓住了上述的评标过程、监管银行和银行保函3个关键点，结合部、局下发的资金管理方面的有关文件要求，从资金管理的角度讲，严格执行合同即可，所以，资金管理要以合同为准绳，合同是资金管理的根。

其次，资金管理要要以验工计价为基础。验工计价是工程管理的重要内容，验工计价不但是工程成本列支的主要依据，更是工程管理过程中资金拨付的基础，可以这样说：验工计价的真实性程度，决定了资金拨付风险的高低。

再者，资金管理要兼顾工程管理的目标。评价一个工程项目的成功与否，往往是以项目目标是否实现为基准，通过目标控制可以使项目按预定的轨迹运行和实施、从而将工程项目的投资、工期、质量控制在预期的目标范围内，而资金拨付兼顾工程管理目标是工程管理控制过程中的重要方法之一。

二、加强对施工单位资金流向的监管

⒈业主、施工单位、银行三方签订资金监管协议 为资金监管创造平台

三方签订资金监管协议，是对施工单位资金流向监管的基础和平台，没有这个平台，资金监管便无从谈起，因此，如何签订好三方资金监管协议，借助银行的力量，让银行真正为我们负责，并确定简便、可操作的监管流程，便成了资金监管的关键，也成了难点。

首先，三方签订的资金监管协议，协议至少应明确工程资金专户及工程资金的使用原则，业主、施工单位、银行三方在资金监管中的地位、权利和义务，其中重点是要明确业主在资金监管中的主导地位和银行的权利，这是原则；其次，要确立资金监管方式和操作流程，也就是具有可操作性，这是关键；关于协议中的具体内容，主管处曾下发一个模板，但这个模板，因地区环境不同、各银行要求不一样，指挥部距项目部远近等因素影响，内容也有了变化，因此各指挥部监管模式也有差异。

⒉以平台为基础 对施工单位资金流向进行事前、事中和事后控制

工程资金事前控制就是对施工单位提报的实施性施工组织，认真分析、研究，对施工单位每月的施工计划，做到心中有数，然后和施工单位上报当月资金使用预算进行对比分析，分析施工单位资金预算的合理性和支出的必要性，去伪存真。

工程资金事中控制就是对施工单位资金支付进行控制，主要就是在事前控制的基础上，对施工单位大额资金支付进行审核，审核该笔业务在业主备案的合同，审核提供的发票、内部验工计价单、验收单等单据的真实性、合理性。

工程资金事后控制就是对工程建设资金实际使用情况进行检查。对业主审核后的资金预算和审批后的资金拨付申请单的使用情况进行检查，对资金实际使用情况进行核实，同时检查施工单位有无化整为零转移、挪用、套取资金行为。

三、确保农民工工资发放 维护社会稳定

主要做法用4句话来概括：“开设专户，款源优先，手续齐全，全部打卡”。

具体操作流程如下：

⒈施工单位在监管银行开设农民工工资专户，动用农民工工资专户资金必须经业主审批；

⒉依据施工单位提报的资金使用预算，在拨付预付工程款和工程结算款时，将农民工工资优先拨付到农民工工资专户；

⒊审核施工单位提供的农民工工资支付单、劳务合同、记工表和农民工基本信息的真实性和准确性。

⒋施工单位项目部向指挥部做出承诺。

⒌所有农民工工资全部采取银行打卡方式发放。

依法合规承诺书 篇4

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

依法合规经营学习心得 篇5

坚持依法合规 稳健经营 努力实现公司快速、健康、和谐发展

为帮助广大干部员工深刻理解坚持依法合规经营的重要性，提高自觉性,确保公司持续健康快速发展。我们按照上级公司统一部署，根据依法合规经营主题教育方案及宣讲提纲，认真查找公司在经营管理中的薄弱环节,全面规范经营行为,将坚持依法合规经营教育活动不断引向深入。

我们开展了主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念的讨论活动，中层管理人员带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过这些活动的开展，我时刻认识到，依法合规主题教育是推动**人寿跨越式发展的政治保证和组织保证，是打造国际顶级金融保险集团强有力的思想保证。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。下面，就活动开展以来的收获，我谈点我的见解。

一、统一思想认识，增强员工依法合规经营的理念

依法合规经营不仅是维护行业整体形象的客观需要，也是自身持续健康发展的内在要求。随着保险法规的不断健全完善和行业监管的日益加强，对我们依法合规诚信经营的要求也越来越高，而随着公司社会影响力的不断扩大，公众对我们的期望值也越来越高，我们依法合规诚信经营的能力正经受着全方位的考验。因此，加强员工的法律法规、规章度学习，加强思想教育，是从源头上杜绝违法违规章行为的重要手段。一方面，统一公司主管对加强依法合规经营教育的认识，使之成为活动的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，保险业快速发展的形势要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、保险业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应业务提速发展的需要。按照“一把手”工程的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对管理理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。一方面，努力提高全体员工对加强公司依法合规经营教育的认识，全司职工、营销员是依法合规经营的主体，但事实上，许多员工把公司依法合规经营教育认为只是领导的事，与自己没有多大关系。因此，我们集中时间、精力做好培训考核工作，使柜员人人熟知制度规定，个个学习产莲，争当优秀柜员，同时，强化营销员的政治、思想和职业道德的教育，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使营销队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过教育活动，使全体员工准确把握公司依法合规经营的真正内涵，自觉地融入到公司的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。另一方面，在公司大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升**形象。

二、完善各项规章制度，加强内控管理

公司始终把制度建设放在突出位臵，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

通过与员工共同学习保监会和系统今年以来下发的案件通报，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，这说明内控管理还存在一定的漏洞。深入案件算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，最终酿成案件。国家财产遭受损失，公司信誉遭受损害，一片市场受到影响，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。因此要吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

三、加大检查监督力度，严肃查处违规行为

在一些人的心目中对“坚持依法合规经营”可能没有深刻理解其重要性，明知是违章，违规的操作仍然存在侥幸心理。部分管理人员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须加大检查的力度和深度，确保每笔业务都要检查到位，不留死角，特别是对薄弱环节和屡查屡犯的问题，要限期整改，从严处罚。一方面按照市公司要求，做好相关业务处理案件的抽查工作，另一方面加强自查，发现问题及时解决。随着业务发展不断加快,内部和外部对公司依法经营、科学经营、规范经营的要求越来越高的情况下,我们的经营管理工作在一些方面还相应地处于滞后状态,不断地暴露了各种违规、违纪问题,甚至违法案件。在对案件的处理上，决不姑息，一查到底。对部分执行缓慢的案子，我们千方百计想办法，避免出现“死案”、“沉案”。在严肃查处违规行为的基础上,深入剖析,查找根源,针对倾向性问题和薄弱环节,完善制度,改进管理,堵塞漏洞,从源头上治理违规经营行为的发生。针对易发多发违规经营行为的重点部位、重点环节、重点人员,狠抓风险点的排查和防范,不断健全完善各项管理制度,以监督检查督促从业人员规范经营行为,防范违规问题的发生。

四、深入开展诚信教育

目前，由于经济、社会和思想等多方面的原因，我国失信现象严重，寿险领域也出现了“诚信危机”。信用贫困已成为制约中国寿险业可持续发展、影响寿险业国际竞争力的重大问题。依法合规经营首先就明确了要遵循诚实守信和公平交易的原则，在遵守有关法律法规、行业规范和规章制度的条件下开展经营活动。这对于重塑信用体系，树立**人寿良好的形象有重要意义。在长期的经营发展中，我们树立这样一种理念：客户、个人代理人和寿险公司都处于一种俱荣俱损的“生态环境”。作为保险信用的主体，保护投保人的合法权益，就是维护寿险业和个人代理人的可持续发展，同时还应加强合约管理、营销预警、财务管理、理赔管理等方面的制度建设，努力从制度上约束和规范信用行为。诚信教育活动是一项持久的工作，要通过深入开展诚信教育活动，使销售人员树立“诚信光荣、失信可耻”的意识，不断提高规范经营、诚信服务的水平。

五、创新经营，防范风险，全方位构筑可持续发展体系。现代风险防范要求我们突破传统的视角看问题，创新性地提出解决问题的办法。一是防范新的业务开展中的风险。要避免在业务拓展中，因险种结构、保费结构不合理等原因，产生新的风险，切忌求量不求质。在确保新业务发展正常的基础上，我们才能有时间、有力量去解决一些遗留问题，使之逐渐稀释和化解。二是加强创新，提高发展实力。要保持行业的领先地位和绝对的市场份额，就要与时俱进，改革和改进不合时宜的、妨碍发展的观念和做法、制度，以创新制度带来活力，推动公司发展进步。主要进行销售渠道创新、销售方式创新，以发展队伍为基础，实现人尽其材的用人策略，树立人才强司的战略思想，不断优化人才结构，努力打造好管理、销售、服务三支专业队伍，让发展的活力和增长的潜力进一步迸发出来。三是加快结构调整，增强发展后劲。按照省、市公司的战略指导思想，追求长期发展并形成持续的领先优势。我们追求的终极目标是“强”，最理想的状态是边大边强。要达到这种发展趋势，我们要扎扎实实把期缴业务推上去，尤其是十年以上期缴占比要提高，大力发展短险。同时，要创造良好的工作环境，建设学习型组织，为公司持续领先发展提供智力支撑。四是培育市场，营造良好的发展环境。四是培育市场，营造发展环境。目前行业竞争越来越激烈，同业诋毁、手续费比拼等不正当竞争行为时有发生，这些行为最终损害的是整个寿险市场的发展，因此必须保护好、利用好、开发好寿险资源。同业公司不应该是“你死我活”的关系，而应是更高层次的竞争与合作，共同追求的“多赢”，培育一个良性发展的市场已成为现代竞争的主流。

银行员工依法合规心得体会 篇6

近期，总行合规运营部组织了综合柜员培训，在一天的培训中，让我对岗位职责有了更清楚的认识，尤其是课程中有关与客户沟通的案例，让我深受启发。

为什么需要沟通?我想，课堂上的例子给了我们很清楚的解释。客户急着解决问题，如果我们选择视而不见，那么只会让问题更难解决。

作为一名基层支行的综合柜员，我认为，在以后的工作中如遇到类似的问题，首先，要明白客户诉求是因为信任我们，我们应该站在平等的角度、保持稳定的情绪，坚持“七要”(平等、虚心、真诚、记录、报告、即使、反馈)准则;其次，要耐心倾听客户的诉求，及时了解问题及困难，共同探讨解决问题的方法;最后，对自己不能解决的问题要及时向委派会计、支行行长汇报。妥善处理客户的投诉，不仅有助于解决问题，更能增加客户体验感。

依法合规管理 篇7

食品生产加工企业是生产经营活动的主体, 也是质量安全责任的主体, 必须牢固树立食品安全责任意识, 严格依法依规组织生产, 全面落实主体责任要求, 不断提升食品质量水平, 从根本上保障食品质量安全。这既是企业依法生产经营的需要, 也是企业履行社会责任的需要, 更是企业自身生存发展的需要。

质监部门作为食品生产加工环节的监管部门, 在此, 向全省广大食品生产加工企业提出如下希望和要求:

一、强化法律观念, 增强质量意识。

要大力加强《中华人民共和国食品安全法》《中华人民共和国产品质量法》等有关法律法规、国家政策和质量安全管理规范的宣传教育和培训工作, 使全体员工特别是企业负责人和质量安全关键岗位人员认清肩负的重要责任, 熟知有关规定要求, 牢固树立法律观念和质量意识, 始终坚守安全底线, 不断增强守法生产、安全为本的自觉性和主动性。

二、健全管理体系, 提升保证能力。

要建立完善原、辅料的有效控制、对员工进行食品安全的教育培训、设备设施的维护保养和更新、工艺流程及关键工序的控制、内部质量管理和管理评审等方面全面覆盖从原辅材料进厂、生产工艺监控到产品出厂检验以及售后服务的全程食品质量管理体系, 夯实管理基础, 提升保证食品安全的能力和水平。

三、加强生产控制, 严格全程管理。

要严格执行进货查验记录、生产过程控制、出厂检验记录、不合格品管理、销售台账记录、标签标识标注、不安全食品召回、产品质量追溯、从业人员健康管理、消费者投诉登记受理、食品安全事故处置、风险监测及评估信息收集记录等制度, 对原材料进厂验收、生产过程控制、成品出厂检验、储存运输等环节进行全过程管理, 严把食品安全每道关口。对不合格食品, 坚决予以召回并做无害化处理, 对各类记录和台帐必须确保真实, 并对真实性负责。

四、严格执行制度, 规范添加行为。

各食品添加剂生产企业必须严格执行食品添加剂生产许可制度, 未经许可擅自生产的企业将受到法律的严惩。各食品生产加工企业要按照《食品添加剂使用卫生标准》《食品营养强化剂使用卫生标准》以及卫生部公告的食品添加剂名单进行自查自纠, 禁止添加的坚决不添加, 允许添加的坚决不超限量添加, 这要作为一项不可逾越、不能逾越的铁的原则予以恪守。各食品生产加工企业要如实向当地质监部门书面报告添加实情, 主动接受监管。要建立食品安全控制关键岗位责任制, 按照国务院的规定, 企业主要负责人为防止非法添加和滥用食品添加剂的第一责任人, 负责原材料采购和生产配料人员为直接责任人。第一责任人所在单位发生违法添加行为、直接责任人发现单位购入或使用非法添加物未及时向监管部门报告的, 第一责任人和直接责任人必须承担法律责任。

五、履行社会责任, 恪守诚信经营。

食品生产是良心工程, 诚实守信是食品企业生存发展的基石和履行社会责任的核心。食品生产加工企业要始终坚持恪守诚信经营准则, 积极履行社会责任, 不唯利是图, 不背信弃义, 不投机钻营, 不言行相悖, 特别是决不在食品中掺杂、掺假, 以假充真、以次充好;决不以不合格食品冒充合格食品, 不伪造食品产地, 不伪造或冒用他人的厂名、厂址和生产许可、认证标志等质量标志;决不使用有毒有害、非食用的原辅料材料和回收过期食品生产加工食品;决不超标准、超范围使用食品添加剂。要全面落实企业食品安全主体责任, 主动消除食品安全风险隐患, 积极协助质监部门破解行业“潜规则”, 推进食品产业健康发展。

全省质监系统将以对人民高度负责的精神, 持续不懈地开展严厉打击食品非法添加和滥用食品添加剂专项行动, 坚持严字当头、严格监管, 全力确保食品生产加工环节不发生系统性、区域性、行业性质量安全问题。一是对各类非法添加和滥用食品添加剂行为严厉打击, 该停产整顿的一律停产整顿, 该吊销生产许可证的一律吊销生产许可证, 对涉嫌犯罪的一律依法移送司法机关从重从快惩处, 绝不姑息, 绝不手软。二是继续对乳制品、肉制品、酒类、食醋和食用油等重点食品开展重点整治, 严格落实各项措施, 始终保持高压态势。三是对各类食品生产加工违法违规行为露头即打、严厉查处, 让不法分子付出高昂代价, 甚至是付不起的代价, 真正起到震慑作用。四是坚持打扶结合, 对守法经营、质量过硬、信誉优良的名优企业, 要积极扶持, 提供服务, 促进名优企业做大做强。

食品安全无小事, 保障安全是大事。我们相信:有省委、省政府的坚强领导, 有质监部门的严格监管, 有广大食品生产加工者的诚实守信, 有社会各界的关心支持, 全省生产加工环节的食品安全必将还信于社会、取信于人民!

依法合规管理 篇8

坚持依法合规经营，是保险业生存与发展的根基，经营基础又是依法合规经营的重心。因此，依法合规经营是保险业夯实基础、立足现在、面向未来、推进新时期科学发展、和谐发展、率先发展战略实施的必要保障。下面，结合基层保险公司的实际，就依法合规经营谈点浅见，以与保险同仁商榷。

目前基层合规经营中存在的问题

合规认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思想中，转化为员工的自觉行动。一些单位对合规经营的认识比较模糊，思想上重视不够，行动上存在偏差。面对改革竞争的压力，一些员工对领导丧失原则，盲目顺从，使领导批示凌驾于规章制度之上。

合规工作基础薄弱。一是合规经营工作缺乏系统性。原先合理管理规定分布在各阶段制定的各项业务规章中，没有形成较为系统、适用的手册，员工难以全面系统地学习。二是主动合规意识不强。如果员工对制度的学习重视不够，从而在执行上有偏差、打折扣。通过对各类案件的分析，尽管表现形式不同，但有一个共同点：那就是违规操作。

激励考核不到位。一是考核体系不够完善，缺乏对合规经营的量化考核，导致基层员工片面追求以规模和数量扩张为特征的业务发展，忽视了以管理和效益为中心的行为管理。二是罚多奖少。部分单位对被监管机构或上级单位查出的违规行为实行经济处罚、行政处分，而对合规工作较好的认为理所当然，没有表彰奖励。

经营思想偏差。一手硬一手软的现象得不到彻底改观，基层公司一般把目光局限于完成上级部门下达的综合经营指标，注重市场营销和拓展，而对业务的合规经营管理松懈，对监管部门提出的整改意见和措施敷衍应付，有些机构甚至不惜冒着违规操作的风险，急功近利，杀鸡取卵，以实现短期业绩，加大了经营风险。

习惯代替制度。员工知道有风险要防范，应该合规操作，但往往没有放在心里，也没有习以为常，工作图方便，以盲目信任和自身习惯代替规章制度。

提高对依法合规经营重要性的认识

合规经营是规范操作行为、遏制违规案件发生的需要。因为合规与经营的成本控制、风险控制、融资成本、偿付能力等核心要素具有因果关系，能为其创造价值。因此，只有有效的合规经营能才能将经营风险消除于萌芽，防患于未然。

合规经营是完善保险行业体系的需要。保险赖以生存的利润效益源于依法合规经营，源于产生效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以保险业的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险的发生。

合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为更好地促进业务发展保驾护航的。在开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高产品开发和服务的质量，才能保证保险业经久不衰。

依法合规经营的建议及对策

强化合规意识，加强道德教育。“思考方式决定行为和成就”。必须让合规的观念和意识渗透到全员血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全员在经营管理工作中能够遵循法律、规则和标准；积极开展法制教育，增强员工的法纪意识、防范意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中；牢记保监局车险“七项禁令”、总公司“六条禁令”、严格按照保险从业人员的基本行为准则来约束自己。

培养良好习惯，提高执行能力。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持；对于不适应形势发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是坚持四查四不放过，根据保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的要求，认真检查自身的不足，确保各项财务数据真实可信。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

加强自我管束，规范合规操作。依法合规经营，人人有责。合规不是一日之功，而违规经营可能发生在一念之差。因此，一要管好自己。自尊自爱是培养员工自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二要监督别人。留心观察身边的人和事，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权的业务保持警惕性，大胆负责，发现问题一追到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的有效方法。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。

完善绩效考核，建立监督奖惩机制。一是将完善业务发展与合规经营落实情况并重考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励监督机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬和奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、不是主观故意且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对隐瞒违规问题、造成不良后果者追究责任，予以处罚。

依法合规经营面广量大、情况复杂、任重道远，事关保险事业发展的长远利益，是一件可以创造价值、提升形象的大事，是一件与时俱进、自主创新的大事。只有将“诚信、正直、守法、合规”的理念根植于每一个从业人员心中，我们的保险事业才能健康发展。

（作者单位：中国人寿财险潍坊中心支公司）

依法合规管理 篇9

用依法合规文化构筑预防案件防线

执规执纪宣传教育应该成为今后企业文化建设的一个重要内容，用依法合规文化构筑预防案件防线。

“xxx”案件阴霾尚未散尽，xxx分行又出现违规事件，让我们刚好范文版权所有刚平静的xxx行又进入到紧张的临战状态，在为我们的同事感到惋惜的同时，更多的是对置法律法规于不顾的那些员工们的行为感到痛心，他们这种对家庭对事业对同事对领导极度不负责任的冒险行为必将受到法律的严惩。作为基层支行的行长，深切感受到风险无处不在，责任重于泰山，压力巨大，我们既是风险控制的监督执行者又是上级行重点监控的对象，责任和使命要求我必须尽职尽责尽心尽力，否则一但出现问题将无法向上级和员工交待。

那些违规违法员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。银行业务的发展和员工自身素质的提高离不开科学理论的指引，离不开科学文化的武装，因此我们必须要牢固树立勤奋学习、终身学习的理念，注重提高学习能力。围绕科学发展观的要求，努力学习金融业务、市场经济、法律法规、科学技术、经营管理和股份制治理机制等方面的知识，不断提高自身素质和能力，掌握适应中行改革发展需要的技能和本领，成为本职岗位的行好范文版权所有家里手。同时坚定理想信念，注意改造世界观、人生观和价值观。

我认为要做一名遵章守纪的员工，关键要树立“四种意识”，做到“两个加强”。

四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责任、对同志负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯或不犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要作好银行内部发展的保密工作，更要作好为客户的保密工作。

依法合规管理 篇10

为持续强化全省系统各级管理者依法合规经营意识，近期省公司组织了第二轮管理者依法合规经营管理轮训。培训内容涵盖了法律法规、检查审计、财务风险管控等方方面面，方总也亲自就加强公司内控做了专题授课。培训活动内容很充实，意义重大。我全程参加了培训，收获很多，感触也很多。结合工作实际，主要有以下几方面认识：

一、推进依法合规经营的意义

（一）推进依法合规经营的重要性。全力推进依法合规经营管理对公司员工的文化层次、职业道德修养、业务拓展能力有着直接的联系。纵观近期系统内发生的各类案件,都有一个共同的特点,那就是在工作中没有照章办事,操作中违规违章,缺乏法律法规知识,缺乏对违法犯罪后果的足够认识。对人保财险来说推进依法合规经营，一是可以提升公司的管理水平，有助于创建起“依法合规、善于经营、能打硬仗”的人才队伍，为实现高质量、有效益、可持续的发展创造条件；二是可以引领形成健康有序的行业风气，一方面有利于促进全行业科学发展，另一方面能够为公司良好的发展环境。

（二）推进依法合规经营的必要性。可以说当前整个保险行业已经在一定程度上陷入了违法违规现象难禁难止的困境。倘若不及时改变这种现状，对整个保险行业，特别是对于人保财险这样的大公司，后果将是灾难性的。规模小、名气小的企业做一些违规违纪的事情，短期来看可能收益要大于损失，因为他们的行为一不会引起监管机构的注意，二不会在大范围内造成公司品牌的负面影响。我们就不同了，哪怕是一些小的错误，是人保财险犯的，就要变成大错误，就会导致大损失，这根规模、跟名气是有关系的。孔子说过“丘有幸，苟有过，人必知之。”这句话包含了三层意思：第一层，我是圣人，在普通百姓眼里我很少犯错；第二层，我会尽最大努力不犯错，因为我只要一犯错，哪怕是小错，人人都会知道；第三层，即使犯错，也要勇于承担、积极改正，不断完善自己，这才是我孔丘做圣人“幸运”的方面。人保财险当前需要的就是这种“圣人心态”，一方面畏于压力不敢犯错，另一方面知错立即能改，因此推行依法合规，摒弃那些错误的观念、错误的做法，以实现规范的经营管理，势在必行。

二、工作打算

自依法合规经营轮训活动开展以来，威海市分公司在强化内控管理、深化法律法规做实、严格责任追究制度等方面都有了一定改善，在此基础上业务发展水平和盈利水平也有了显著提升。但这仅仅是一个开始，威海公司依法合规还有很长的路要走，作为一把手，我认为在以下三个方面仍需加

强——

（一）领导重视、统一思想。市公司党委、总经理室要站在战略高度，对依法合规情况深入进行调研、对依法合规工作全面部署，强化组织领导作用。要使全市系统广大干部员工，特别是身处管理岗位、关键岗位的员工对全面推进依法合规在提高公司发展质量过程中的关键作用形成统一认识，看通过依法合规的全面推进，能否使员工真正学有所获、思有所得，是否使威海公司走上高质量高效益可持续的发展道路。

（二）强化培训、提高认识。过去威海公司的很多错误很大程度上是因为缺乏法律法规知识,缺乏对违法犯罪后果的足够认识。下一步我们要加强广大员工对依法合规法律条文的学习培训，要以典型案例为教材，深化广大员工尤其是党员干部对违法违规行为严重后果的认识；要通过一系列依法合规培训，用正确的理论知识武装广大干部员工头脑，使大家清醒的认识到：推进依法合规不是在搞形式、走过场，违法违规行为害己害司，只有依法合规才是实现个人职业生涯和公司经营稳健发展的必要前提。

（三）严格监督、严肃追责。一是要分清是非，切实发挥好纪律监察部门监督检查职能，摒弃过去老好人观念，坚决抵制和严厉查处一切违规违纪行为；二是要发挥好群众和信息宣传监督作用，建立和完善信访和举报机制，形成良好的舆论氛围，强化对违规违纪行为的震慑作用。

三、意见建议

关于合规管理的思考 篇11

关键词：合规管理；合规文化；合规制度

1 合规管理的主要做法

1.1 培育企业合规文化

近年来，媒体披露的石油大案其中有些案件就是因为内部管理存在漏洞，合规管理不到位而引起的，说明石油企业还没有将合规作为一个重要的风险源来管理，“合规文化”还没有渗透到企业的日常管理和经营决策中。

因此，培育合规文化，已是刻不容缓。

为了汲取相关教训，第二采气厂在开展合规管理工作的实践中，将合规文化的培育作为重点工作之一进行大力推广。

1.2 合规应从上通下达做起

始终坚持第一时间，上传下达，及时传递新法新规。由法律部门掌握国家新颁布法律法规的动态，及时收集与生产经营活动密切相关的法律法规，实现从“应知应会”到“已知已会”，从“内化于心”到“外化于行”，使员工自觉学法、知法、守法。

1.3 主动合规，人人有责

“人人有责”，强调合规并不仅仅是管理层的事，也不是合规部门的事，而是每一位员工的责任。落实“人人合规”的前提是将合规管理写进制度的同时，通过企业文化的培育，真正将合规文化普及到人、深入到心，使合规管理成为每个员工日常工作的行为习惯和基本准则。

2 合规管理创造价值

有人认为合规管理会束缚或阻碍业务的发展，同时导致工作量的增加。然而，实际上合理有效的合规管理能够促进业务发展，维护企业合法权益，促进和提高企业发展的质量和效益。

利用法律论证为合规管理出谋划策。依照公司生产经营“八个必须”的要求，凡属“三重一大”事项，在决策前必须要与班子成员进行多次酝酿讨论，涉及到的财务、人事、法律部门必须签署部门意见，法律部门要针对项目选项进行详细的法律论证，实施必须要有法律依据。

3 构建企业合规制度

俗话说“无规矩不成方圆”，合理有效的制度安排是推进合规管理持续开展的基础，集团公司《合规管理办法》已经下发，各单位结合日常管理工作实际，主要从合规预警及制度审核方面加强合规制度的建设及完善。

3.1 岗位风险防控构建有效的合规预警机制

合规预警是合规管理的风向标，建立合规预警机制能及时发现合规风险，做到事前防范，2012年，采气二厂作为集团公司法律风险岗位防控工作试点单位，经过为期一年的指引编制、运行、测试检验、总结提升，在安全生产、合同管理、人力资源管理、诉讼及争议、知识产权、企业税收法律风险六大重点区域展开，在不断创新、探索、调整、改进中取得初步成效。通过岗位风险防控，将风险管理重心前移，建立起对法律环境变化反应迅速的合规风险识别、预警机制。

3.2 规章制度审查奠定合规管理制度基础

采气二厂对规章制度在以往规范性、程序性审查的基础上，重点增加合法性审查，严格遵照法律法规和上位制度，未经审查或审查未通过的，不得颁布实施。11月份，法律部门审核纪检监察、工程项目管理、生产运行管理等相关制度19项，并结合具体法律规定，对其中12项制度提出修改意见，为合规管理奠定了制度基础。

4 招投标合规管理工作实践

2014年，公司大力加强招投标管理工作，采气二厂在加强招投标管理的过程中充分结合合规管理理念，从选商、合同管理到承包商管理进行全方位合规风险防控，实现了招投标工作全过程的合规化管理。

4.1 规范的招投标管理为依法选商提供保障

完善管理制度，理顺选商程序。在油田公司《长庆油田分公司招标管理办法》及各专业部门制定的招标管理细则基础上，组织修订《第二采气厂招投标管理实施细则》（暂行）、编制《第二采气厂非招标管理实施细则》（暂行），规范项目选商程序。

4.2 加强合同管理为杜绝经营风险保驾护航

严格服务商准入。加强服务商资质审核，杜绝无资质或资质不齐全的服务商进入，严格执行公司“六条禁令”的要求，禁止合同出现转包、分包及挂靠的情况发生。

强化合同审批签订程序。防范和控制事后合同，杜绝合同审查审批流于形式，削弱合同的管理职能，事后合同与责任部门的业绩考核挂钩，加强对事后合同的考核监督。

4.3 督促完善承包商管理监督，实现“优胜劣汰”

2014年8月，采气二厂组织人事组织科、保卫科等相关业务科室，从合同履行情况、管理制度执行、劳动合同签订、社保购买情况及综合治理制度的执行等方面，对2014年部分业务外包承包商进行抽查，针对存在问题向承包商逐一下达整改通知单，通过建立承办商准入、考核、退出管理机制，对承包商形成良性动态管理。